桂林市象山区初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试题库及答案解析.docxVIP

桂林市象山区初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试题库及答案解析

姓名：__________考号：__________

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一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，必须经哪一机关批准？()

A.中国银行业监督管理委员会

B.中国人民银行

C.国家发展和改革委员会

D.国务院

2.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪种行为属于违约行为？()

A.一方未按时支付合同约定的款项

B.一方未按合同约定的方式履行合同义务

C.一方在合同履行过程中发生意外无法履行合同

D.合同双方自愿解除合同

3.以下哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业监督管理机构监管职责？()

A.银行业金融机构的准入监管

B.银行业金融机构的经营监管

C.银行业金融机构的风险监管

D.银行业金融机构的资产监管

4.《中华人民共和国担保法》规定，抵押物在抵押期间，未经抵押权人同意，抵押人不得擅自转让抵押物。这里的抵押物指的是什么？()

A.抵押人的财产权利

B.抵押人的债务权利

C.抵押权人的权利

D.第三方的权利

5.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构发现的可疑交易报告应提交给哪一机构？()

A.公安机关

B.国家安全机关

C.中国人民银行反洗钱调查部门

D.工商行政管理部门

6.在《中华人民共和国刑法》中，金融诈骗罪主要包括哪几种类型？()

A.贷款诈骗罪、信用证诈骗罪、票据诈骗罪、集资诈骗罪

B.货币犯罪、有价证券犯罪、信用证犯罪、外汇犯罪

C.证券欺诈、欺诈发行股票罪、欺诈发行债券罪、内幕交易、泄露内幕信息罪

D.非法集资、欺诈发行、虚假陈述、内幕交易

7.《中华人民共和国合同法》规定，要约人发出要约，在要约生效前，要约人可以随时撤回要约。以下哪项不是要约撤回的情形？()

A.要约未到达受要约人

B.要约已到达受要约人但未生效

C.要约已生效但受要约人尚未接受

D.要约已经失效

8.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的存款利率应当遵循什么原则？()

A.自由竞争原则

B.利率管制原则

C.国家指导与市场调节相结合原则

D.国家指导原则

9.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当按照什么原则审慎经营？()

A.安全性原则

B.风险控制原则

C.透明度原则

D.合规性原则

10.以下哪项不属于《中华人民共和国公司法》规定的公司债券的发行条件？()

A.具有法人资格

B.拥有稳定的盈利能力

C.公司注册资本不得低于一定金额

D.公司董事会的决议通过

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的下列哪些业务活动必须遵循公平竞争原则？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.代理业务

D.国际业务

12.在《中华人民共和国反洗钱法》中，以下哪些机构或组织负责反洗钱工作？()

A.中国人民银行

B.公安机关

C.国家安全机关

D.国家监察委员会

13.根据《中华人民共和国合同法》，合同解除应当符合以下哪些条件？()

A.合同已经成立

B.合同履行期限届满

C.合同一方违约

D.双方协商一致

14.以下哪些属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业监督管理机构对银行业金融机构的监管措施？()

A.检查监督

B.风险评估

C.责令改正

D.限制业务活动

15.根据《中华人民共和国公司法》，以下哪些行为可能构成公司董事、监事、高级管理人员的忠实义务违反？()

A.利用职务便利为自己或者他人谋取属于公司的商业机会

B.收受他人贿赂

C.对公司负有忠实义务的事项进行隐瞒

D.指使、参与或伙同他人实施损害公司利益的行为

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行开展业务应当遵循的原则之一是：[]。

17.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在接收客户开立账户时，应当对客户的身份进行[]。

18.《中华人民共和国合同法》规定，要约是希望和他人订立合同的意思表示，[]是订立合同必经的程序。

19.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监管规定，对银行[]负责。

20.《中华人民共和国公司法》规定，公司债券可以转让，转让价格由转让人和受让人[]。

四、判断题(共5题)

21.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的注册资本最低限