旬邑县初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试题库及答案解析.docxVIP

旬邑县初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试题库及答案解析

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于银行业务的基本原则？()

A.诚实信用原则

B.公平竞争原则

C.客户至上原则

D.安全稳健原则

2.银行在办理贷款业务时，以下哪项行为是违法的？()

A.严格按照贷款合同履行义务

B.要求借款人提供虚假的财务报表

C.在贷款合同中明确违约责任

D.公正、公平、公开地处理贷款业务

3.银行在处理客户投诉时，以下哪项做法是正确的？()

A.忽略客户的投诉，不予理睬

B.及时响应客户投诉，耐心倾听

C.对客户投诉置之不理，认为小事一桩

D.对客户投诉敷衍了事，不解决问题

4.银行在开展反洗钱工作时，以下哪项措施是错误的？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户身份进行严格审查

C.对可疑交易进行及时报告

D.不对客户的资金来源进行审查

5.以下哪项不属于银行内部控制的要素？()

A.制度控制

B.风险评估

C.内部审计

D.信贷审批

6.银行在处理客户个人信息时，以下哪项行为是合法的？()

A.将客户个人信息公开传播

B.未经客户同意，将客户个人信息用于其他商业用途

C.严格保护客户个人信息，不得泄露给任何第三方

D.将客户个人信息用于内部营销活动

7.银行在开展国际业务时，以下哪项风险是主要风险之一？()

A.利率风险

B.流动性风险

C.操作风险

D.国别风险

8.以下哪项不属于银行监管机构的职责？()

A.监督银行遵守法律法规

B.审查银行财务报表

C.制定银行经营策略

D.处理银行客户投诉

9.银行在处理存款业务时，以下哪项规定是正确的？()

A.银行可以随时冻结客户的存款

B.客户的存款可以随时提取，但银行可以收取手续费

C.银行不得随意冻结客户的存款，除非有法律依据

D.银行可以限制客户的存款提取时间

10.以下哪项不属于银行风险管理的主要方法？()

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.风险投资

二、多选题(共5题)

11.银行在办理个人贷款业务时，以下哪些行为是合法的？()

A.严格按照贷款合同履行义务

B.要求借款人提供虚假的财务报表

C.在贷款合同中明确违约责任

D.公正、公平、公开地处理贷款业务

12.银行在开展反洗钱工作时，以下哪些措施是有效的？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户身份进行严格审查

C.对可疑交易进行及时报告

D.不对客户的资金来源进行审查

13.银行在处理客户投诉时，以下哪些做法是正确的？()

A.及时响应客户投诉，耐心倾听

B.忽略客户的投诉，不予理睬

C.对客户投诉置之不理，认为小事一桩

D.对客户投诉敷衍了事，不解决问题

14.银行在开展国际业务时，以下哪些风险是需要特别关注的？()

A.利率风险

B.流动性风险

C.操作风险

D.国别风险

15.银行在处理客户个人信息时，以下哪些做法是符合法律法规的？()

A.严格保护客户个人信息，不得泄露给任何第三方

B.将客户个人信息公开传播

C.未经客户同意，将客户个人信息用于其他商业用途

D.将客户个人信息用于内部营销活动

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国合同法》，合同的成立需要满足以下哪些条件：（1）当事人；（2）意思表示；（3）标的；（4）对价。

17.在银行业务中，反洗钱是指银行为了防止洗钱活动，对客户的资金交易进行（）。

18.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行（）。

19.个人存款账户信息属于（），受法律保护。

20.银行在开展跨境业务时，应当遵守我国的（），并接受相应的监管。

四、判断题(共5题)

21.银行在办理个人贷款业务时，可以要求借款人提供虚假的财务报表。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构的董事、高级管理人员离任后，原机构可以继续对其在任职期间的违法行为进行追责。()

A.正确B.错误

23.客户在银行办理存款业务时，有权要求银行公开其存款账户的详细信息。()

A.正确B.错误

24.银行在处理客户投诉时，可以不进行回应，因为客户投诉是小事。()

A.正确