无锡宜兴市初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试预测试题及答案解析.docxVIP

无锡宜兴市初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试预测试题及答案解析

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.银行在办理存款业务时，以下哪项不属于存款人的权利？()

A.自主选择存款种类和金额

B.了解存款利率和计息方法

C.随时提取存款

D.了解存款保险制度

2.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同的方式不包括以下哪项？()

A.书面形式

B.口头形式

C.录音形式

D.电子邮件形式

3.在银行结算账户管理中，以下哪项不属于银行应当履行的义务？()

A.保障账户资金安全

B.及时办理客户存款、取款等业务

C.向客户泄露账户信息

D.为客户提供优质服务

4.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的重点领域？()

A.金融交易

B.房地产交易

C.艺术品交易

D.日常生活消费

5.银行在办理贷款业务时，以下哪项不属于贷款人的权利？()

A.了解贷款条件

B.选择贷款银行

C.随时收回贷款

D.了解贷款利率

6.在银行间市场交易中，以下哪项不属于银行间市场交易的特点？()

A.交易量大

B.交易速度快

C.交易信息透明

D.交易主体单一

7.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪项不属于银行业监督管理机构的职责？()

A.监督银行业金融机构的合规经营

B.审查银行业金融机构的设立、变更、终止

C.管理银行业金融机构的资产质量

D.制定银行业务规则

8.银行在办理汇款业务时，以下哪项不属于汇款人的权利？()

A.了解汇款流程和费用

B.选择汇款银行

C.随时查询汇款状态

D.获取汇款回执

9.根据《中华人民共和国商业银行法》，以下哪项不属于商业银行的经营范围？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.办理国内外结算

D.从事证券业务

10.在银行风险管理中，以下哪项不属于风险管理的核心原则？()

A.全面性原则

B.实时性原则

C.预防性原则

D.权衡性原则

二、多选题(共5题)

11.银行在办理个人贷款业务时，以下哪些属于贷款申请人的义务？()

A.提供真实、完整的贷款申请材料

B.按约定用途使用贷款

C.按时偿还贷款本息

D.不得泄露贷款信息

12.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些行为属于无效合同？()

A.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益

B.恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益

C.以合法形式掩盖非法目的

D.重大误解

13.银行在反洗钱工作中，以下哪些属于可疑交易报告的义务？()

A.对客户身份进行审查

B.对交易进行监控

C.对可疑交易进行报告

D.对客户隐私保密

14.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行职责时，以下哪些行为是合法的？()

A.对银行业金融机构进行现场检查

B.要求银行业金融机构报送财务会计报告

C.对银行业金融机构的董事、高级管理人员进行监管

D.对银行业金融机构的违法行为进行处罚

15.银行在办理信用卡业务时，以下哪些属于持卡人的权利？()

A.了解信用卡章程和领用合同条款

B.使用信用卡进行消费、转账等支付结算

C.按照约定还款

D.要求银行提供信用卡账户信息查询服务

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，并对其有效性进行持续监督。

17.根据《中华人民共和国合同法》，合同生效后，当事人不得因姓名、名称的变更或者法定代表人、负责人、承办人的变动而不履行合同义务。

18.银行在办理个人贷款业务时，应当遵循合法、合规、安全、高效的原则，并充分了解借款人的信用状况。

19.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行现场检查，银行业金融机构应当予以配合。

20.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在办理大额交易和可疑交易报告时，应当在交易发生之日起5个工作日内向反洗钱监测中心报告。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员不得兼任其他金融机构的董事、监事、高级管理人员。()

A.正确B.错误

22.客户在银行办理存款业务时，有权要求银行保密其存款信息。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构应当对客户身份进行严格审查，但不需要了解客户的资金来源。()

A.正确