涪陵区黔江区初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试题库及答案解析.docxVIP

涪陵区黔江区初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试题库及答案解析

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.银行在办理贷款业务时，以下哪项不属于贷款审批的必要条件？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的还款能力

C.贷款申请人的担保物

D.贷款申请人的年龄

2.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪种合同属于无效合同？()

A.真实意思表示的合同

B.以欺诈手段订立的合同

C.以胁迫手段订立的合同

D.依法成立的合同

3.银行在办理汇款业务时，以下哪种汇款方式属于电汇？()

A.信汇

B.票汇

C.电汇

D.汇票

4.以下哪项不属于银行消费者权益保护的主要内容？()

A.公平交易权

B.依法求偿权

C.个人信息保护权

D.银行员工的服务态度

5.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为多少？()

A.5000万元人民币

B.1亿元人民币

C.5亿元人民币

D.10亿元人民币

6.以下哪种行为不属于银行洗钱罪的行为方式？()

A.利用银行账户转移资金

B.通过买卖金融工具转移资金

C.利用银行账户进行虚假交易

D.通过银行账户进行合法交易

7.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪种金融机构不属于反洗钱义务主体？()

A.银行

B.保险公司

C.证券公司

D.邮政储蓄银行

8.以下哪种行为不属于非法集资行为？()

A.以非法占有为目的吸收资金

B.以合法形式吸收资金，但主要用于非法活动

C.通过发行股票吸收资金

D.通过发行债券吸收资金

9.根据《中华人民共和国证券法》，以下哪种证券属于有价证券？()

A.普通股票

B.债券

C.票据

D.以上都是

10.以下哪种行为不属于金融诈骗罪的行为方式？()

A.非法吸收公众存款

B.虚假出资

C.伪造、变造金融票证

D.非法经营

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些情形下，合同无效？()

A.违反法律、行政法规的强制性规定

B.损害社会公共利益

C.采取欺诈、胁迫等手段订立合同，损害国家利益

D.合同当事人意思表示真实

12.银行在反洗钱工作中，以下哪些措施是必要的？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户身份进行识别和核实

C.对大额交易和可疑交易进行报告

D.对客户信息进行保密

13.以下哪些属于银行消费者权益保护的主要内容？()

A.公平交易权

B.依法求偿权

C.个人信息保护权

D.银行员工的职业操守

14.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的哪些业务活动受到限制？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.办理结算

D.投资其他金融机构的股权

15.以下哪些行为可能构成金融诈骗罪？()

A.非法吸收公众存款

B.虚假出资

C.伪造、变造金融票证

D.非法经营

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的注册资本最低限额为人民币__元。

17.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全__，加强反洗钱工作。

18.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取要约、承诺方式。要约是希望和他人订立合同的意思表示，该意思表示应当符合__的条件。

19.在反洗钱工作中，金融机构应当对客户进行身份识别，并自业务关系存续期间采取__措施，加强客户身份识别。

20.根据《中华人民共和国消费者权益保护法》，消费者在购买、使用商品和接受服务时享有人身、财产安全不受损害的权利，这是消费者的__权。

四、判断题(共5题)

21.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。()

A.正确B.错误

22.在反洗钱工作中，金融机构只需要在开户环节对客户进行身份识别，之后的业务往来中不需要再次核实客户身份。()

A.正确B.错误

23.根据《中华人民共和国合同法》，合同当事人意思表示真实，合同就成立，无需经过审批或登记。()

A.正确B.错误

24.银行在办理跨境汇款业务时，只需对汇款人的身份进行核实，无需对收款人的身份进行核实。()

A.正确B.错误

25.消费者在购买商品或