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2025国考银川市证券监管岗位行测高频考点及答案

一、常识判断（共5题，每题0.8分，合计4分）

1.（0.8分）下列关于证券监管机构的表述，正确的是：

A.中国证券监督管理委员会（CSRC）是国务院直属事业单位，负责全国证券期货市场的监管。

B.银川市地方性证券期货机构的风险处置，主要由中国人民银行银川分行负责主导。

C.《证券法》规定，证券监管机构可以对证券公司进行行政拘留。

D.证券交易所在证券监管中具有立法权。

2.（0.8分）2024年，银川市某证券公司因内控问题被监管处罚，依据《证券公司监督管理条例》，该公司的整改期限最长不超过：

A.3个月

B.6个月

C.1年

D.2年

3.（0.8分）下列哪项不属于证券公司合规风控的主要内容？

A.对客户交易行为的异常监测

B.对自营业务的限额管理

C.对员工行为的职业道德审查

D.对上市公司财务数据的直接干预

4.（0.8分）《银川市证券期货市场风险防控办法》中，对区域性股权市场挂牌企业的风险分类不包括：

A.偿债风险

B.运营风险

C.生态风险

D.市场风险

5.（0.8分）证券投资者适当性管理中，“了解你的客户”（KYC）的核心要求是：

A.评估客户的投资经验

B.确认客户的风险承受能力

C.推荐高收益产品

D.限制客户交易频率

二、言语理解与表达（共10题，每题0.8分，合计8分）

6.（0.8分）填入画横线处最恰当的一项是：

近年来，随着金融科技的发展，证券监管面临新的挑战，尤其是对算法交易和区块链技术的监管，需要监管部门具备更强的______能力。

A.预判

B.应对

C.追踪

D.约束

7.（0.8分）下列句子中，没有语病的一项是：

A.由于监管政策调整，部分证券公司业务范围受限，导致从业人员流动性增加。

B.为了防范市场风险，监管部门要求证券公司完善内控体系，加强合规管理。

C.证券投资者适当性匹配不当，可能引发纠纷，甚至导致监管处罚。

D.银川市某证券期货经营机构因违规操作被勒令暂停业务，短期内市场波动较大。

8.（0.8分）下列词语中，与“合规”意思最相近的是：

A.合法

B.规范

C.合理

D.正当

9.（0.8分）修改下面句子中画横线部分，最恰当的一项是：

证券监管机构通过强化信息披露，提升市场透明度，以______投资者信心。

A.恢复

B.增强

C.维护

D.重建

10.（0.8分）下列句子中，表达最为简洁的一项是：

A.证券公司内部控制存在漏洞，可能导致系统性风险。

B.上市公司财务造假，会损害投资者利益。

C.监管部门对违规行为进行处罚，以儆效尤。

D.金融机构需要加强风险管理，避免重大损失。

11.（0.8分）填入画横线处最恰当的一项是：

证券监管的核心目标是维护市场______，保障投资者合法权益。

A.公平

B.公开

C.公正

D.公平、公正、公开

12.（0.8分）下列句子中，没有使用比喻修辞的一项是：

A.证券公司的内控体系就像一道防火墙，能有效隔离风险。

B.算法交易是金融科技发展的新趋势，但也可能成为市场操纵的工具。

C.上市公司信息披露不充分，如同“黑箱操作”，损害市场透明度。

D.监管部门的处罚决定，对违规机构起到“震慑作用”。

13.（0.8分）下列句子中，逻辑关系最为清晰的一项是：

A.证券公司业务创新，既能带来收益，也可能加剧风险。

B.上市公司业绩下滑，会导致股价下跌，引发市场恐慌。

C.监管政策收紧，会抑制证券公司业务扩张，但能提升市场稳定。

D.投资者情绪波动，会直接影响市场走势，甚至引发系统性风险。

14.（0.8分）填入画横线处最恰当的一项是：

证券监管机构通过______手段，督促证券公司完善合规风控体系。

A.行政处罚

B.市场约束

C.监管谈话

D.跨部门协作

15.（0.8分）下列句子中，表达最为准确的一项是：

A.证券公司因违规操作被处罚，属于市场自我调节的结果。

B.上市公司财务造假，监管机构应及时介入，维护市场秩序。

C.投资者适当性管理，是证券监管的重要环节。

D.证券市场波动较大，监管机构应加强干预。

三、数量关系（共5题，每题0.8分，合计4分）

16.（0.8分）某证券公司2024年第一季度营业收入为1.2亿元，第二季度比第一季度增长20%，第三季度比第二季度减少10%，则全年营业收入约为：

A.3.36亿元

B.4.32亿元

C.5.28亿元

D.6.24亿元

17.（0.8分）某投资者以每股10元买入证券A，半年后以每股12元卖出，同时获得分红0