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分支机构经理法律法规常识学习与测试材料

一、单项选择题（每题2分，共20题）

1.《商业银行法》规定，商业银行分支机构未经批准擅自设立或者擅自增加资本的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处以多少罚款？

A.10万元以上50万元以下

B.20万元以上100万元以下

C.30万元以上150万元以下

D.50万元以上200万元以下

2.根据《银行业监督管理法》，银行业金融机构董事、高级管理人员违反规定，导致发生重大风险或者重大损失的，应当承担什么责任？

A.仅受行政处分

B.仅受民事处罚

C.行政处罚或刑事责任

D.仅受内部纪律处分

3.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院金融监督管理机构或者有关主管部门责令限期改正，并处以多少罚款？

A.10万元以上50万元以下

B.20万元以上100万元以下

C.30万元以上150万元以下

D.50万元以上200万元以下

4.《合同法》规定，金融机构与客户订立格式合同时，未按照规定履行提示或说明义务的，该条款是否有效？

A.有效

B.无效

C.视情况而定

D.需经客户同意方有效

5.《消费者权益保护法》规定，金融机构不得以格式条款限制消费者权利，但以下哪项条款可能被认定为有效？

A.免除自身责任但加重消费者责任的条款

B.要求消费者必须通过特定渠道办理业务的条款

C.要求消费者承担不合理违约金的条款

D.明确告知风险并经消费者签字确认的条款

6.《商业银行法》规定，商业银行分支机构的高级管理人员离职时，应当向金融机构报告，报告时限是多久？

A.5日内

B.10日内

C.15日内

D.30日内

7.《证券法》规定，证券公司分支机构未按照规定备案的，由国务院证券监督管理机构责令改正，并处以多少罚款？

A.10万元以上50万元以下

B.20万元以上100万元以下

C.30万元以上150万元以下

D.50万元以上200万元以下

8.《保险法》规定，保险公司分支机构未按照规定进行风险评估的，由保险监督管理机构责令改正，并处以多少罚款？

A.10万元以上50万元以下

B.20万元以上100万元以下

C.30万元以上150万元以下

D.50万元以上200万元以下

9.《反不正当竞争法》规定，金融机构以排挤竞争对手为目的，低于成本价销售金融产品的，如何处理？

A.免除处罚

B.仅受行政警告

C.处以违法所得1倍以上3倍以下的罚款

D.仅要求停止违法行为

10.《银行业监督管理法》规定，金融机构工作人员泄露客户信息的，应当承担什么责任？

A.仅受内部处分

B.仅受民事赔偿

C.行政处罚或刑事责任

D.仅受经济处罚

二、多项选择题（每题3分，共10题）

1.《商业银行法》规定，商业银行分支机构可以经营的业务包括哪些？

A.吸收公众存款

B.办理票据承兑

C.从事证券交易

D.提供担保

2.《反洗钱法》规定，金融机构应当履行的反洗钱义务包括哪些？

A.建立客户身份识别制度

B.实施交易监测

C.向有关部门报告可疑交易

D.对员工进行反洗钱培训

3.《消费者权益保护法》规定，金融机构侵害消费者权益的情形包括哪些？

A.设置不公平格式条款

B.处理客户个人信息未获授权

C.收取不合理费用

D.未充分告知风险

4.《证券法》规定，证券公司分支机构可以从事的业务包括哪些？

A.代理买卖证券

B.从事资产管理

C.提供融资融券服务

D.办理企业并购

5.《保险法》规定，保险公司分支机构应当履行的职责包括哪些？

A.履行保险合同

B.进行风险评估

C.收集保险费

D.处理理赔

6.《银行业监督管理法》规定，金融机构高级管理人员应当回避哪些利益冲突？

A.与客户存在利害关系

B.与关联方存在交易

C.收受不正当利益

D.挪用公司资金

7.《反不正当竞争法》规定，金融机构不正当竞争的行为包括哪些？

A.虚假宣传

B.串通投标

C.低于成本价销售

D.损害竞争对手商誉

8.《合同法》规定，金融机构与客户订立合同时，应当遵循哪些原则？

A.公平原则

B.诚实信用原则

C.自愿原则

D.公开原则

9.《商业银行法》规定，商业银行分支机构应当建立健全哪些制度？

A.内部控制制度

B.风险管理制度

C.客户身份识别制度

D.信息披露制度

10.《证券法》规定，证券公司分支机构应当履行的合规义务包括哪些？

A.遵守法律法规

B.履行信息披露义务

C.防范利益冲突

D.接受监管检查

三、判断题（每题2分，共10题）

1.《商业银行法》规定，商业银行分支机构可以未经