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2025反洗钱知识竞赛题库(含答案)

一、单选题

1.现代意义上的洗钱的历史可以追溯到20世纪（）。

A.20年代

B.40年代

C.60年代

D.80年代

答案：A

2.我国（）最先明确了洗钱属于犯罪。

A.修订后的新《宪法》

B.1997年修订后的《刑法》

C.《金融机构反洗钱规定》

D.《反洗钱法》

答案：B

3.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B

4.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案：C

5.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。

A.中国人民银行当地分支机构

B.当地公安机关

C.中国反洗钱监测分析中心

D.中国人民银行当地分支机构和当地公安机关

答案：D

6.以下属于国务院反洗钱行政主管部门的是（）。

A.中国人民银行

B.公安部

C.财政部

D.中国银行业监督管理委员会

答案：A

7.《反洗钱法》规定的临时冻结措施不得超过（）小时。

A.12

B.24

C.48

D.72

答案：C

8.我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行报告的金额起点为（）。

A.20万

B.50万

C.100万

D.200万

答案：D

9.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

10.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。

A.一万元以上五万元以下

B.五万元以上二十万元以下

C.五万元以上五十万元以下

D.二十万元以上五十万元以下

答案：C

二、多选题

1.洗钱的过程一般分为（）。

A.处置阶段

B.离析阶段

C.融合阶段

D.转移阶段

答案：ABC

2.反洗钱内部控制的目标包括（）。

A.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行

B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内

C.确保金融机构各项业务的稳健运行

D.确保将洗钱风险控制在最低

答案：ABC

3.金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

A.安全

B.准确

C.完整

D.保密

答案：ABCD

4.以下哪些属于金融机构需要履行的反洗钱义务（）。

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.大额交易和可疑交易报告

D.反洗钱宣传培训

答案：ABCD

5.反洗钱调查的基本原则包括（）。

A.合法原则

B.合理原则

C.效率原则

D.保密原则

答案：ABCD

6.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取（）措施进行反洗钱现场检查。

A.进入金融机构进行检查

B.询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存

D.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

答案：ABCD

7.以下哪些属于可疑交易的特征（）。

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由

D.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

答案：ABCD

8.金融机构有下列（）行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。

A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的

B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的

C.未按照规定对职工进行反洗钱培训的

D.未按照规定履行客户身份识别义务的

答案：ABC

9.反洗钱工作机制包括（）。

A.反洗钱监管机制

B.反洗钱资金监测机制

C.反洗钱国际合作机制

D.反洗钱刑事司法合作机制

答案：ABCD

10.金融机构反洗