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2025反洗钱知识考试试题库及参考答案

一、单项选择题（每题1分，共30分）

1.现代意义上的洗钱的历史可以追溯到（）。

A.20世纪20年代

B.20世纪30年代

C.20世纪40年代

D.20世纪50年代

答案：A

解析：现代意义上的洗钱起源于20世纪20年代，当时美国芝加哥的犯罪集团利用洗衣店做掩护，将非法收入混入合法收入中，从而实现资金的合法化。

2.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

解析：该办法规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年，以确保在必要时能够对客户身份和交易进行追溯和审查。

3.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。

A.季度

B.半年

C.一年

D.两年

答案：B

解析：对于风险等级最高的客户或账户，金融机构需要更频繁地审核客户基本信息，每半年进行一次审核有助于及时发现客户情况的变化，防范洗钱风险。

4.下列哪种行为不属于《反洗钱法》所称的“洗钱”行为（）。

A.提供资金账户

B.协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券

C.通过转账或者其他结算方式协助资金转移

D.为客户提供金融产品咨询服务

答案：D

解析：《反洗钱法》中明确的洗钱行为包括提供资金账户、协助财产转换、协助资金转移等，而提供金融产品咨询服务本身并不属于洗钱行为。

5.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B

解析：金融机构在接到中国反洗钱监测分析中心的补正通知后，需在5个工作日内完成补正，以保证报告的准确性和完整性。

6.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。

A.中国人民银行当地分支机构

B.中国反洗钱监测分析中心

C.当地公安机关

D.当地人民检察院

答案：C

解析：当金融机构发现涉嫌犯罪的洗钱行为时，应及时向当地公安机关报告，以便公安机关进行进一步的侦查和处理。

7.以下不属于金融机构反洗钱内部控制制度的是（）。

A.客户身份识别制度

B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.客户信用评级制度

D.大额交易和可疑交易报告制度

答案：C

解析：金融机构反洗钱内部控制制度主要包括客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等制度，客户信用评级制度主要用于评估客户的信用状况，不属于反洗钱内部控制制度。

8.金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）。

A.个人银行结算账户

B.单位银行结算账户

C.匿名账户或者假名账户

D.储蓄账户

答案：C

解析：为了防范洗钱风险，金融机构不得为客户开立匿名账户或者假名账户，确保客户身份的真实性和可追溯性。

9.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的跨境款项划转，金融机构应当提交大额交易报告。

A.20；1

B.50；5

C.200；20

D.500；50

答案：C

解析：该办法明确规定，自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含）、外币等值20万美元以上（含）的跨境款项划转，金融机构需提交大额交易报告。

10.金融机构应当设立（）负责反洗钱工作。

A.反洗钱专门机构或者指定内设机构

B.风险管理部门

C.合规管理部门

D.审计部门

答案：A

解析：金融机构应设立反洗钱专门机构或者指定内设机构来负责反洗钱工作，以确保反洗钱工作的有效开展和落实。

11.客户身份识别的基本原则不包括（）。

A.真实性

B.有效性

C.完整性

D.保密性

答案：D

解析：客户身份识别的基本原则包括真实性、有效性和完整性，保密性是金融机构在反洗钱工作中需要遵循的另一重要原则，但不属于客户身份识别的基本原则。

12.下列关于反洗钱客户身份资料和交易记录保存说法错误的是（）。

A.保存的客户身份资料和交易记录应当真实、完整

B.保存的客户身份资料和交易记录应当符合保密要求