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最新反洗钱测试题库综合篇单选二

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.根据《反洗钱法》，金融机构在客户身份识别方面，以下哪项不属于基本要求？()

A.确保客户身份真实可靠

B.客户身份信息完整准确

C.采取合理措施识别客户实际控制人

D.对客户身份信息保密

2.以下哪项不属于大额交易报告的范畴？()

A.单笔交易金额达到人民币50万元以上的现金交易

B.交易涉及跨境资金流动

C.交易涉及恐怖活动资金

D.交易涉及洗钱活动

3.金融机构在反洗钱工作中，以下哪项不属于内部控制的范畴？()

A.制定反洗钱政策和程序

B.建立客户身份识别和验证机制

C.定期进行内部审计

D.对员工进行反洗钱培训

4.根据《反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的重点领域？()

A.金融机构

B.非银行支付机构

C.保险业

D.文化产业

5.以下哪项不属于反洗钱工作的主要手段？()

A.客户身份识别

B.大额交易报告

C.知识产权保护

D.内部控制

6.金融机构在客户身份识别过程中，以下哪项不属于有效识别措施？()

A.采集客户的身份证明文件

B.核实客户的身份证明文件的真实性

C.了解客户的职业背景和收入来源

D.对客户进行风险评估

7.以下哪项不属于可疑交易报告的要素？()

A.交易的时间、地点和金额

B.交易的背景和目的

C.交易涉及的客户信息

D.交易涉及的第三方信息

8.根据《反洗钱法》，以下哪项不属于金融机构反洗钱工作的法律责任？()

A.未按规定进行客户身份识别

B.未按规定进行大额交易报告

C.未按规定进行可疑交易报告

D.侵犯客户隐私

9.以下哪项不属于反洗钱工作的国际合作方式？()

A.信息共享

B.人员培训

C.互相调查

D.资金冻结

10.以下哪项不属于反洗钱工作的宣传教育内容？()

A.反洗钱法律法规知识

B.反洗钱工作的重要性

C.洗钱活动的危害

D.金融机构的反洗钱措施

二、多选题(共5题)

11.以下哪些是金融机构在反洗钱工作中应当采取的措施？()

A.建立健全客户身份识别制度

B.实施大额交易和可疑交易报告制度

C.对客户进行持续监测

D.对员工进行反洗钱培训

E.保密客户信息

12.以下哪些属于洗钱活动的上游犯罪？()

A.走私

B.贪污

C.恐怖融资

D.非法集资

E.贸易欺诈

13.以下哪些是反洗钱工作的重点领域？()

A.金融机构

B.非银行支付机构

C.房地产业

D.贵金属交易

E.保险业

14.以下哪些是可疑交易报告的要素？()

A.交易的时间、地点和金额

B.交易的背景和目的

C.交易涉及的客户信息

D.交易涉及的第三方信息

E.交易发生的具体原因

15.以下哪些是反洗钱国际合作的方式？()

A.信息共享

B.人员培训

C.联合执法行动

D.互认反洗钱法规

E.资金冻结

三、填空题(共5题)

16.《反洗钱法》规定，金融机构在客户身份识别时，应当核实客户的身份证明文件的真实性、有效性、完整性，并留存其副本或者影印件，保存期限不少于__年。

17.反洗钱工作中，大额交易报告的金额标准为单笔交易或者当日累计交易达到人民币__万元以上的现金交易。

18.金融机构发现可疑交易时，应当在__小时内向中国人民银行或者其分支机构报告。

19.反洗钱工作的重点领域包括金融机构、非银行支付机构、房地产业、贵金属交易、保险业等，其中__是反洗钱工作的重点行业。

20.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向__举报。

四、判断题(共5题)

21.金融机构在客户身份识别过程中，可以仅通过电话或网络进行身份验证。()

A.正确B.错误

22.反洗钱工作只针对金融机构，与个人无关。()

A.正确B.错误

23.可疑交易报告是金融机构的强制义务，即使交易金额不大，也应报告。()

A.正确B.错误

24.反洗钱工作主要是为了打击恐怖融资活动。()

A.正确B.错误

25.金融机构在客户身份识别时，有权要求客户提供与其经济状况不相符合的交易解释。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.问：什么是反洗钱？

27.问