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晋城市城区初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试预测试题及答案解析

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行在办理汇票业务时，必须按照汇票的记载事项办理，下列哪项不属于汇票记载事项？()

A.汇票金额

B.汇票日期

C.收款人姓名

D.发票号码

2.根据《中华人民共和国合同法》，下列哪种行为属于可撤销的民事行为？()

A.无民事行为能力人独立实施的民事行为

B.限制民事行为能力人独立实施的与其年龄、智力相适应的民事行为

C.因重大误解而实施的民事行为

D.限制民事行为能力人独立实施的民事行为

3.在银行业务中，下列哪项不属于银行业金融机构的义务？()

A.保障客户存款安全

B.依法接受监管

C.从事非法集资活动

D.提供真实、准确、完整的会计信息

4.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的哪些行为可能受到处罚？()

A.未经批准设立分支机构

B.拖欠职工工资

C.擅自发行金融债券

D.超过规定比例放贷

5.在银行业务中，下列哪项不属于银行工作人员的禁止性行为？()

A.收受贿赂

B.保守客户秘密

C.侵占客户资金

D.向客户提供虚假信息

6.根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪项不属于反洗钱工作的重点领域？()

A.金融机构

B.证券公司

C.非银行支付机构

D.民间借贷

7.在银行业务中，下列哪项不属于银行客户的权利？()

A.依法享有存款利息

B.依法要求银行提供金融服务

C.从事非法金融活动

D.依法要求银行保密

8.根据《中华人民共和国消费者权益保护法》，下列哪项不属于消费者的权益？()

A.安全权

B.知情权

C.隐私权

D.非法经营权

9.在银行业务中，下列哪项不属于银行业金融机构的风险？()

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.政策风险

10.根据《中华人民共和国合同法》，下列哪种合同属于要式合同？()

A.担保合同

B.拍卖合同

C.捐赠合同

D.口头合同

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当采取哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户身份进行识别和核实

C.对可疑交易进行报告

D.限制客户账户的使用

12.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立的条件包括哪些？()

A.合同当事人意思表示一致

B.合同内容合法

C.合同形式符合法律规定

D.合同标的明确

13.银行业金融机构在风险管理中，应当关注哪些风险类型？()

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.流动性风险

14.根据《中华人民共和国消费者权益保护法》，消费者享有哪些权利？()

A.安全权

B.知情权

C.自主选择权

D.依法求偿权

15.银行业金融机构在办理业务时，应当遵守哪些法律法规？()

A.《中华人民共和国银行业监督管理法》

B.《中华人民共和国合同法》

C.《中华人民共和国反洗钱法》

D.《中华人民共和国消费者权益保护法》

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在办理大额交易和可疑交易报告时，应当向中国人民银行当地分支行报告。

17.合同法规定，当事人订立合同，采取要约和承诺方式。

18.银行业金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，明确反洗钱职责分工，配备专职反洗钱工作人员。

19.银行业金融机构在客户身份识别时，应当遵循‘了解你的客户’原则。

20.消费者权益保护法规定，消费者在购买、使用商品和接受服务时享有人身、财产安全不受损害的权利。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构可以拒绝客户查询、复制其交易记录和账户信息。()

A.正确B.错误

22.在签订合同时，口头承诺与书面承诺具有同等法律效力。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构可以不按照中国人民银行规定的利率收取利息。()

A.正确B.错误

24.消费者在购买商品或服务时，可以不提供真实姓名和身份证明。()

A.正确B.错误

25.银行业金融机构在反洗钱工作中，对客户的身份信息可以长期不更新。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述《中华人民共和国银行业监督管理法》的主要监管目标。

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