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2025国考银川市证券监管岗位行测预测卷及答案

一、常识判断（共5题，每题2分，共10分）

1.银川市作为宁夏回族自治区的首府，其证券监管工作需重点关注哪些区域性金融风险？（单选）

A.西北地区跨省证券公司分支机构风险

B.西藏地区证券业务辐射银川的风险

C.中亚国家跨境证券投资风险

D.西北地区区域性股权市场风险

2.《证券法》（2020年修订）中，关于证券公司风险隔离的规定主要体现在哪一部分？（单选）

A.分业经营原则

B.分工合作机制

C.信息隔离制度

D.内部控制措施

3.以下哪项不属于银川市证券监管部门的职责？（单选）

A.监督辖区证券公司合规经营

B.处理投资者投诉与纠纷

C.制定地方性证券市场发展规划

D.组织辖区证券从业人员资格考试

4.证券公司设立投资银行部门，需满足《证券公司监督管理条例》中关于净资本的要求，以下哪项表述正确？（单选）

A.净资本不得低于2000万元

B.净资本不得低于其负债总额的30%

C.净资本不得低于其净资产总额的50%

D.净资本不得低于其自营业务规模的20%

5.银川市若试点区域性股权市场，需遵循的全国性政策文件是？（单选）

A.《关于推进区域性股权市场规范发展的指导意见》

B.《关于加强证券公司债券业务监管的若干意见》

C.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》

D.《关于规范上市公司股东减持的若干规定》

二、言语理解与表达（共10题，每题2分，共20分）

6.阅读以下材料，回答问题：

“近年来，银川市依托西部陆海新通道，逐步成为西北地区跨境证券业务的重要节点。然而，由于地域限制，部分证券公司在银川设立的分支机构业务范围受限，影响了其服务‘一带一路’倡议的效能。监管部门需通过优化政策，推动证券公司在银川开展更多跨境业务试点。”

以下哪项表述最符合材料主旨？（单选）

A.银川市证券市场发展迅速，但业务创新不足

B.西北地区证券公司分支机构业务受限，影响跨境服务能力

C.监管部门应加大对银川证券公司的政策扶持

D.‘一带一路’倡议对银川证券业务提出更高要求

7.银川市证券监管局在开展风险排查时，需重点审查证券公司哪些内容？（填空，不超过50字）

→证券公司合规风控体系是否健全，包括业务流程、信息披露、内控机制等。

8.以下哪个句子存在语病？（单选）

A.证券公司若忽视投资者保护，将面临监管处罚

B.银川市股权市场的发展得益于政策支持与市场活跃

C.证券公司合规经营是防范金融风险的重要前提

D.监管部门需平衡业务发展与风险防控的关系

9.将以下句子重新排序，使其逻辑通顺：（1）证券公司应完善投资者适当性管理；（2）监管部门需加强业务指导；（3）以防范市场风险；（4）通过强化信息披露。

正确顺序为（）。

A.1-4-2-3

B.2-1-4-3

C.3-1-4-2

D.4-3-1-2

10.解释“证券公司‘通道业务’”的含义，不超过100字。

→指证券公司仅提供资金或名义，由其他机构实际执行业务的行为，监管强调其合规性。

11.银川市若推动证券公司数字化转型，需重点关注哪些环节？（至少列举3点，每点不超过10字）

→数据安全、系统兼容、人才培训、业务流程优化。

12.完成句子：证券监管的核心在于“”，填入最恰当的词语。

→保护投资者利益。

13.阅读以下段落，回答问题：

“在宁夏证券市场，中小企业融资难问题突出。部分证券公司通过设立专项基金，支持科技型企业上市，但效果有限。监管部门需探索更有效的政策工具，推动更多优质企业登陆资本市场。”

段落主要强调的问题是？（单选）

A.银川市证券公司业务创新不足

B.中小企业融资渠道单一

C.资本市场支持企业发展的作用有限

D.监管政策与市场需求存在错配

14.以下哪个选项不属于证券监管中的“穿透式监管”范畴？（单选）

A.审查最终资金来源

B.检查证券公司业务合规性

C.核查关联交易实质

D.评估证券公司财务状况

15.解释“证券公司净资本”的概念，不超过100字。

→指证券公司净资产减去各项风险准备后的余额，反映其偿付能力。

三、数量关系（共5题，每题2分，共10分）

16.银川市某证券公司2024年业务收入增长率为20%，2025年计划增长25%，若2024年收入为1亿元，则2025年预计收入为多少万元？（单选）

A.1.25亿元

B.1.25万元

C.1.25亿

D.1250万元

17.银川市证券监管局抽查辖区10家证券公司，发现其中有3家存在合规问题。若随机抽查2家，至少抽查到1家有问题的概率是多少？（单选）

A.1/3

B.2/5

C.3/10

D.7/10