高级经济师金融专业备考资料：金融监管与监管机构最新考试题库(完整版).docxVIP

高级经济师金融专业备考资料：金融监管与监管机构最新考试题库(完整版)

姓名：__________考号：__________

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一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.金融监管的基本目标是维护金融市场的什么？()

A.金融机构的稳定运营

B.金融市场的公平竞争

C.金融机构的盈利能力

D.金融机构的创新能力

2.以下哪项不属于中国银保监会的主要职责？()

A.制定和实施银行业、保险业监管制度

B.监督和管理银行业、保险业金融机构

C.维护银行业、保险业市场秩序

D.制定和实施国家货币政策

3.什么是金融风险？()

A.金融机构在经营过程中可能遭受的损失

B.金融机构在经营过程中可能获得的收益

C.金融机构在经营过程中可能发生的意外事件

D.金融机构在经营过程中可能出现的违规行为

4.什么是金融监管的合规性原则？()

A.监管机构应遵循法律法规，确保监管活动的合法性

B.金融机构应遵守监管规定，保证自身经营活动的合规性

C.监管机构应保护金融机构的合法权益

D.金融机构应追求最大化的利润

5.以下哪项不属于金融监管的监管手段？()

A.法律手段

B.行政手段

C.经济手段

D.市场手段

6.什么是金融监管的审慎性原则？()

A.监管机构应遵循法律法规，确保监管活动的合法性

B.金融机构应遵守监管规定，保证自身经营活动的合规性

C.监管机构应关注金融机构的风险状况，确保金融市场的稳定

D.金融机构应追求最大化的利润

7.什么是金融监管的公开性原则？()

A.监管机构应遵循法律法规，确保监管活动的合法性

B.金融机构应遵守监管规定，保证自身经营活动的合规性

C.监管机构应将监管信息及时公开，接受社会监督

D.金融机构应追求最大化的利润

8.什么是金融监管的协调性原则？()

A.监管机构应遵循法律法规，确保监管活动的合法性

B.金融机构应遵守监管规定，保证自身经营活动的合规性

C.监管机构之间应加强沟通协调，形成监管合力

D.金融机构应追求最大化的利润

9.什么是金融监管的独立性原则？()

A.监管机构应遵循法律法规，确保监管活动的合法性

B.金融机构应遵守监管规定，保证自身经营活动的合规性

C.监管机构应保持独立性，不受其他部门或机构的干预

D.金融机构应追求最大化的利润

10.什么是金融监管的效率性原则？()

A.监管机构应遵循法律法规，确保监管活动的合法性

B.金融机构应遵守监管规定，保证自身经营活动的合规性

C.监管机构应提高监管效率，降低监管成本

D.金融机构应追求最大化的利润

二、多选题(共5题)

11.金融监管机构在实施监管时，以下哪些措施属于市场准入监管？()

A.设立注册资本门槛

B.审查金融机构高管资格

C.监督金融机构的风险管理

D.检查金融机构的财务状况

12.以下哪些属于金融监管的主要目的？()

A.维护金融市场的稳定

B.保护存款人和投资者的利益

C.促进金融市场的效率

D.推动金融创新

13.金融监管的基本原则包括哪些？()

A.合规性原则

B.审慎性原则

C.公开性原则

D.协调性原则

14.以下哪些属于金融监管的监管手段？()

A.法律手段

B.行政手段

C.经济手段

D.道德手段

15.金融监管机构在监管过程中，以下哪些行为可能构成监管失职？()

A.未及时发现问题并采取措施

B.受到利益相关者的影响而偏袒某一方

C.未按照规定履行监管职责

D.向被监管机构泄露敏感信息

三、填空题(共5题)

16.金融监管的核心目标是维护金融市场的稳定，保障金融机构的什么能力？

17.中国银保监会成立于2018年，其前身为中国银行业监督管理委员会和中国保险监督管理委员会，这两个机构合并后成立的新机构名称为？

18.金融监管的主要手段包括法律手段、行政手段和经济手段，其中，法律手段主要依靠什么来实施监管？

19.金融监管的合规性原则要求金融机构必须遵守什么，以确保自身经营活动的合规性？

20.金融监管的审慎性原则强调金融机构应关注什么，以确保金融市场的稳定？

四、判断题(共5题)

21.金融监管的目的是为了限制金融机构的盈利能力。()

A.正确B.错误

22.金融监管机构在监管过程中，可以不受任何约束地行使监管权力。()

A.正确B.错误

23.金融监管的合规性原则要求金融机构必须完全消除所有风险。()

A.正确