基金从业资格面试题集及答案解析.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

基金从业资格面试题集及答案解析

一、单选题（每题1分，共20题）

1.在基金销售活动中，基金销售机构对基金销售人员的培训内容不包括以下哪项？

A.基金基础知识

B.客户需求分析技巧

C.证券市场实时行情解读

D.基金销售行为规范

2.下列哪种行为不属于基金销售人员的禁止性行为？

A.向客户承诺收益

B.提供非公开投资建议

C.建立客户档案

D.在销售过程中夸大宣传

3.基金投资者在赎回基金份额时，通常需要承担的费用是？

A.申购费

B.资产管理费

C.赎回费

D.基金转换费

4.基金合同中，关于基金运作方式的主要描述不包括？

A.基金的投资目标

B.基金的投资范围

C.基金的费用结构

D.投资者的退出机制

5.以下哪种基金类型属于固定收益类基金？

A.股票型基金

B.混合型基金

C.货币市场基金

D.指数型基金

6.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反基金合同，应当如何处理？

A.直接调整投资策略

B.提醒基金管理人并报告监管机构

C.要求基金管理人暂停投资

D.代替基金管理人进行投资

7.关于基金信息披露，以下说法错误的是？

A.基金净值公告属于定期信息披露

B.基金招募说明书属于一次性信息披露

C.基金临时信息披露包括净值异常波动公告

D.信息披露的内容必须以公开方式发布

8.基金管理人的内部控制机制中，不包括以下哪项？

A.风险管理

B.内部审计

C.投资决策

D.财务监督

9.在基金募集过程中，基金管理人应当向投资者提供的主要法律文件是？

A.基金产品说明书

B.基金合同

C.基金招募说明书

D.基金份额持有人大会记录

10.关于QDII基金，以下说法正确的是？

A.只能投资境内证券市场

B.投资门槛低于普通基金

C.需要遵守境外市场相关法律法规

D.不受中国证监会监管

11.基金业绩评价中，常用的指标不包括？

A.夏普比率

B.贝塔系数

C.费用比率

D.托宾Q值

12.基金份额持有人大会的表决机制中，以下说法错误的是？

A.日常事项可简易表决

B.重大事项需2/3以上同意

C.临时事项可书面表决

D.所有事项必须现场投票

13.基金销售机构对基金产品的风险等级进行划分时，主要依据是？

A.基金规模

B.投资策略

C.基金经理经验

D.基金费用

14.关于基金估值，以下说法正确的是？

A.估值方法由基金管理人自行决定，无需备案

B.估值对象仅包括上市证券

C.估值责任由基金托管人承担

D.估值结果需经中国证监会审核

15.基金合同终止的情形不包括？

A.基金规模低于法定标准

B.基金管理人依法解散

C.基金份额持有人大会决定终止

D.基金被监管机构接管

16.基金管理人聘请外部服务机构时，应当重点关注其？

A.业绩排名

B.资金实力

C.管理规模

D.费用水平

17.投资者在基金持有期间，可以随时通过以下哪种方式查询基金净值？

A.基金公司官网

B.证券公司APP

C.银行网点柜台

D.以上均可

18.基金投资顾问业务中，投资顾问的主要职责是？

A.直接管理基金资产

B.提供投资建议

C.执行投资指令

D.保管基金财产

19.关于LOF基金，以下说法错误的是？

A.可以在交易所上市交易

B.只能场外申购赎回

C.份额转换灵活

D.不受市场波动影响

20.基金信息披露的“及时性”原则要求，信息披露应在什么时间之前完成？

A.事件发生后的2小时内

B.事件发生后的4小时内

C.事件发生后的6小时内

D.事件发生后的24小时内

二、多选题（每题2分，共10题）

1.基金管理人的内部控制体系包括哪些内容？

A.风险控制

B.信息披露管理

C.投资决策流程

D.财务管理

2.基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者揭示哪些风险？

A.市场风险

B.流动性风险

C.信用风险

D.运作风险

3.基金合同中，关于基金运作费用的描述可能包括哪些？

A.基金管理费

B.基金托管费

C.交易手续费

D.信息披露费

4.基金投资组合管理中，常用的方法包括？

A.资产配置

B.因子投资

C.量化选股

D.主动管理

5.基金份额持有人大会的决议事项通常包括？

A.基金扩募或缩募

B.基金托管人变更

C.基金终止

D.基金经理更换

6.QDII基金的投资范围可能包括哪些？

A.境外股票

B.境外债券

C.境外衍生品

D.境外房地产

7.基金估值中，非上市证券的估值方法可能包括？

A.成本法

B.市价法

C.收益法

D.模拟交易法