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2025国考南昌市证券监管岗位申论模拟题及答案

第一题（归纳概括题，15分）

阅读材料，概括南昌市证券监管局在提升投资者保护工作中面临的主要问题。要求：全面、准确，条理清晰，不超过200字。

材料：

南昌市近年来证券市场活跃度提升，但投资者保护工作仍存在短板。部分证券公司业务违规操作频发，如诱导投资者进行高风险交易、挪用客户资金等。投资者教育体系不完善，尤其对中小投资者引导不足，导致其风险识别能力薄弱。监管科技应用滞后，难以有效监测异常交易行为。同时，南昌市证券调解机制不健全，纠纷解决周期长，影响投资者信心。

第二题（综合分析题，20分）

阅读材料，分析南昌市证券监管局推动“监管沙盒”机制在证券创新领域应用的必要性与挑战。要求：观点明确，分析深入，逻辑严谨，不超过300字。

材料：

近年来，南昌市积极推动金融科技发展，部分证券公司试点区块链交易、智能投顾等创新业务。但“监管沙盒”机制尚未落地，导致创新企业因合规压力难以规模化发展。现有监管规则较僵化，难以适应金融科技迭代速度。此外，跨部门协同不足，科技监管人才短缺，也制约了“监管沙盒”的推广。

第三题（提出对策题，25分）

阅读材料，为南昌市证券监管局优化证券公司风险分类监管工作提出具体建议。要求：措施可行，有针对性，条理清晰，不超过400字。

材料：

南昌市现有证券公司风险分类监管体系主要依赖财务指标，对业务合规性、内控水平等关注不足。部分证券公司因分类结果偏差，融资渠道受限。同时，风险预警机制不灵敏，未能及时识别潜在风险。此外，对中小证券公司的监管资源投入不足，导致其风险管理能力薄弱。

第四题（应用文写作题，30分）

假设你是南昌市证券监管局工作人员，拟写一份面向公众的投资者教育活动方案，主题为“理性投资，防范风险”。要求：格式规范，内容具体，语言得体，不超过500字。

第五题（文章论述题，40分）

阅读材料，围绕“科技赋能监管在证券市场中的应用”这一主题，自选角度，自拟题目，写一篇文章。要求：观点鲜明，论据充分，结构完整，不少于800字。

材料：

当前，人工智能、大数据等技术加速渗透证券监管领域。南昌市部分证券公司已应用AI监测异常交易，但监管科技与传统监管手段融合不足。此外，区块链技术在证券登记结算中的应用仍处于试点阶段，规模化推广面临技术瓶颈。如何平衡监管创新与市场效率，成为南昌市证券监管的重要课题。

答案及解析

第一题答案（15分）

南昌市证券监管局在投资者保护工作中面临三大问题：一是证券公司违规操作频发，如诱导交易、挪用资金；二是投资者教育体系不完善，中小投资者风险识别能力弱；三是监管科技应用滞后，异常交易监测能力不足；四是证券调解机制不健全，纠纷解决周期长。

解析：

答案涵盖材料中的核心问题，分点清晰，语言精炼。问题归纳准确，未遗漏关键信息。

第二题答案（20分）

必要性：南昌市证券创新活跃，但现有监管规则难以适应金融科技发展，“监管沙盒”可降低创新风险，促进规模化应用。挑战：监管规则僵化，跨部门协同不足，科技监管人才短缺，制约机制推广。

解析：

答案从“必要性”和“挑战”两方面展开，逻辑清晰，观点明确。结合南昌市实际情况，分析深入。

第三题答案（25分）

建议：1.丰富风险分类指标，引入业务合规性、内控水平等动态评估；2.完善风险预警机制，利用大数据监测异常行为；3.加大对中小证券公司的监管资源投入，强化其风险管理能力；4.建立差异化监管措施，避免分类结果偏差影响融资。

解析：

答案措施具体可行，分条清晰，针对性强。结合南昌市证券市场现状，建议具有操作性。

第四题答案（30分）

投资者教育活动方案

一、活动主题

理性投资，防范风险

二、活动对象

南昌市公众投资者，尤其是中小投资者

三、活动内容

1.举办线上讲座，解析证券市场基础知识；

2.开展线下沙龙，邀请专家讲解风险防范案例；

3.制作宣传手册，普及投资者权利与救济途径；

4.设立咨询热线，解答投资者疑问。

四、活动时间

2025年6月1日至7日

五、活动形式

线上直播+线下互动

解析：

方案格式规范，内容具体，语言得体。涵盖线上线下多种形式，兼顾不同群体需求。

第五题答案（40分）

题目：科技赋能监管：提升证券市场治理效能

科技赋能监管是证券市场高质量发展的必然趋势。南昌市证券市场虽活跃，但监管科技应用仍处初级阶段。当前，人工智能、大数据等技术已渗透风险监测、交易监控等领域，但传统监管手段与科技融合不足，制约监管效能。未来，南昌市应推动监管科技规模化应用，强化跨部门协同，培养专业人才，以科技手段提升市场透明度，防范系统性风险。

全文：

科技赋能监管是证券市场治理的现代化方向。南昌市证券市场近年来活跃度提升，但监管科技应用滞后，成为制约市场健康发展的瓶