2025国考上海金融监管局必备法律法规证券法逐条解读与试题.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2025国考上海金融监管局必备法律法规（证券法）逐条解读与试题

一、单选题（共10题，每题1分）

1.根据《证券法》第二条，下列哪项不属于证券法的调整范围？

A.股票

B.债券

C.证券投资基金份额

D.商品期货

答案：D

解析：《证券法》第二条明确规定，在中华人民共和国境内，股票、公司债券、企业债券、证券投资基金份额、证券衍生品种等证券的发行和交易，适用本法；但是，政府债券和国家另有规定的除外。商品期货属于《期货法》调整范围，不属于《证券法》范畴。

2.《证券法》规定的证券发行注册制与核准制的核心区别是什么？

A.注册制强调实质重于形式，核准制强调形式审查

B.注册制由证监会核准，核准制由交易所审批

C.注册制适用于所有证券发行，核准制仅适用于首次公开发行

D.注册制以信息披露为中心，核准制以公司质量为核心

答案：A

解析：《证券法》第二十条明确，证券发行注册制实行发行人自我声明披露、发行人提供真实、准确、完整的信息，由发行人承担发行责任，投资者自主作出投资决策。核准制则由监管机构对公司进行实质性审查，注册制下监管机构仅进行形式审查，核心区别在于审查重心不同。

3.上海证券交易所科创板上市公司临时报告的披露期限要求是什么？

A.重大事件发生后2日内披露

B.重大事件发生后1日内披露

C.重大事件发生后3日内披露

D.重大事件发生后立即披露（临时停牌除外）

答案：D

解析：《证券法》第八十五条第二款规定，发生可能对上市公司股票交易价格产生较大影响的重大事件，投资者尚未得知时，上市公司应当立即将有关该重大事件的情况向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送临时报告，并予公告；在临时报告公告前，不得以任何形式向任何机构或者个人泄露该重大事件。科创板作为特殊板块，遵循该规定，但涉及国家安全、公共安全等特殊情形除外。

4.《证券法》规定的内幕信息知情人包括哪些主体？

A.公司董事、监事、高级管理人员

B.证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构从业人员

C.证券监督管理机构工作人员

D.以上都是

答案：D

解析：《证券法》第五十一条列举了内幕信息知情人，包括发行人的董事、监事、高级管理人员、持股5%以上的股东及其董事、监事、高级管理人员、发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员、证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构、证券监督管理机构工作人员等。

5.上海自贸区试点上市公司合并、分立，其信息披露义务如何履行？

A.仅向上海证券交易所披露

B.向上海证券交易所和证监会双重披露

C.向上海证券交易所披露，并抄送证监会

D.仅需在报纸上公告

答案：C

解析：《证券法》第一百五十四条规定，上市公司合并、分立、增资、减资、解散或者变更公司形式，必须经出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过，并依法报送有关主管部门核准或者备案。同时，上市公司应当及时将有关该重大事件的情况向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送临时报告，并予公告。上海自贸区作为特殊区域，需遵循该规定，但具体执行可由交易所协调。

6.《证券法》对证券公司融资融券业务的风险控制指标有何要求？

A.净资本不得低于2亿元

B.风险覆盖率不得低于150%

C.资本杠杆率不得低于100%

D.以上都是

答案：D

解析：《证券法》第一百四十一条规定，证券公司从事融资融券业务，必须具备《证券公司监督管理条例》规定的资本充足率、风险覆盖率、资本杠杆率等风险控制指标。具体指标要求包括净资本不低于2亿元，风险覆盖率不低于150%，资本杠杆率不低于100%。

7.上海证券交易所科创板股票的涨跌幅限制是多少？

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

答案：B

解析：《证券法》第四十五条规定，股票交易价格实行价格涨跌幅限制，涨跌幅限制比例为20%。科创板作为特殊板块，暂不实行主板10%的涨跌幅限制，但特殊情形下交易所可调整。

8.《证券法》规定的证券投资者适当性管理要求，主要针对哪种投资者？

A.机构投资者

B.高净值投资者

C.普通投资者

D.专业投资者

答案：C

解析：《证券法》第一百三十四条规定，证券公司、证券登记结算机构从事证券资产管理业务，应当遵循公平、合理、诚信的原则，以客户利益至上为原则，对客户进行适当性管理，确保客户购买的产品或者接受的服務与客户的风险承受能力相适应。普通投资者是适当性管理的核心对象。

9.上海证券交易所科创板IPO审核中，保荐机构的责任是什么？

A.确保发行人符合上市条件

B.负责发行人的财务审计

C.代替发行人承担发行风险

D.审核发行人的募集资金用途

答案：A

解析：《证券法》第二十六条明确，保荐机构应当