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风险识别与评估方法考试题及案例分析

一、单选题（每题2分，共20题）

1.在风险识别过程中，头脑风暴法主要适用于哪种组织规模的企业？

A.大型企业

B.中型企业

C.小型企业

D.任何规模的企业

2.风险评估中的定量分析法主要依赖以下哪种工具？

A.情景分析

B.风险矩阵

C.敏感性分析

D.德尔菲法

3.某制造企业通过历史数据分析发现，原材料价格波动对其利润率有显著影响，这种风险属于：

A.操作风险

B.市场风险

C.法律风险

D.信用风险

4.在风险矩阵中，风险发生的可能性为“中等”，损失程度为“严重”，则该风险的等级为：

A.低

B.中

C.高

D.极高

5.SWOT分析法主要用于识别企业的：

A.财务风险

B.战略风险

C.运营风险

D.法律风险

6.某商业银行在评估贷款风险时，采用信用评分模型，这种方法属于：

A.定性评估

B.定量评估

C.综合评估

D.趋势分析

7.在风险识别过程中，检查表法的主要依据是：

A.历史数据

B.行业标准

C.专家经验

D.模型预测

8.某电商企业发现，系统漏洞可能导致客户数据泄露，这种风险属于：

A.技术风险

B.信用风险

C.法律风险

D.运营风险

9.风险偏好图主要用于：

A.识别风险因素

B.评估风险等级

C.制定风险应对策略

D.监控风险变化

10.某房地产企业在评估项目风险时，采用蒙特卡洛模拟，这种方法主要适用于：

A.定性风险

B.定量风险

C.战略风险

D.法律风险

二、多选题（每题3分，共10题）

1.风险识别的方法包括：

A.头脑风暴法

B.德尔菲法

C.检查表法

D.趋势分析法

E.SWOT分析法

2.风险评估的步骤包括：

A.风险识别

B.风险分析

C.风险应对

D.风险监控

E.风险记录

3.以下哪些属于市场风险的表现形式？

A.利率波动

B.汇率变动

C.股价下跌

D.供应链中断

E.政策调整

4.德尔菲法的特点包括：

A.匿名性

B.反馈性

C.多轮性

D.集体决策

E.立即结果

5.某化工企业评估生产过程中的风险，可能涉及：

A.设备故障

B.环境污染

C.劳动力纠纷

D.原材料短缺

E.知识产权侵权

6.风险应对的策略包括：

A.风险规避

B.风险转移

C.风险减轻

D.风险接受

E.风险自留

7.情景分析法的用途包括：

A.识别潜在风险

B.评估风险影响

C.制定应对计划

D.监控风险变化

E.优化资源配置

8.某医疗机构的运营风险可能包括：

A.医疗事故

B.药品短缺

C.政策监管变化

D.医患纠纷

E.信息系统故障

9.风险监控的要点包括：

A.定期审查风险清单

B.跟踪风险变化

C.评估应对效果

D.调整风险策略

E.更新风险记录

10.检查表法的适用场景包括：

A.生产安全

B.财务审计

C.合规检查

D.项目管理

E.人员培训

三、判断题（每题1分，共10题）

1.风险识别是风险评估的前提。（√）

2.德尔菲法适用于短期风险预测。（×）

3.风险矩阵只能用于定性评估。（×）

4.任何企业都适合使用头脑风暴法进行风险识别。（√）

5.情景分析法可以完全替代其他风险识别方法。（×）

6.风险应对策略的制定应基于风险评估结果。（√）

7.蒙特卡洛模拟适用于所有类型的风险评估。（×）

8.风险监控是风险管理的最后一个环节。（×）

9.检查表法主要依赖历史数据。（√）

10.风险偏好图可以帮助企业明确风险容忍度。（√）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述头脑风暴法在风险识别中的优缺点。

2.解释德尔菲法的运作流程及其适用场景。

3.比较定量风险分析和定性风险分析的主要区别。

4.说明风险应对策略中“风险转移”的含义及常见方式。

五、案例分析题（每题10分，共2题）

案例一：某制造业企业的风险识别与评估

某中型制造企业主要生产汽车零部件，面临的主要风险包括：原材料价格波动、生产设备故障、供应链中断、政策监管变化等。企业希望通过风险识别与评估方法，找出关键风险并制定应对策略。

问题：

1.该企业可以使用哪些风险识别方法？

2.如何评估这些风险的可能性和影响程度？

3.针对识别出的风险，企业可以采取哪些应对策略？

案例二：某商业银行的信贷风险管理

某商业银行发现，部分贷款客户的违约率较高，影响了银行的盈利能力。银行希望通过风险识别与评估方法，找出导致违约的主要原因，并改进信贷风险管理流程。

问题：

1.该银行可以使用哪些风险识别方法？

2.如何评估贷