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风险管理识别与评估分析模板
一、适用范围与应用场景
本模板适用于各类组织在战略规划、项目实施、日常运营、新产品开发、供应链管理等场景中，系统化开展风险识别与评估工作。具体包括但不限于：
企业年度经营计划中的风险预判与防控；
工程项目全生命周期（立项、设计、施工、验收）的风险管控；
金融、医疗、制造等行业的合规性风险排查；
市场环境变化（如政策调整、竞争加剧）带来的经营风险评估；
重大决策（如并购、投资）前的风险尽职调查。
通过使用本模板，组织可全面梳理潜在风险，量化分析风险影响，为制定风险应对策略提供依据，降低不确定性对目标实现的干扰。
二、详细操作流程与步骤指南
（一）风险识别：全面梳理潜在风险源
目的：找出可能影响组织目标实现的所有不确定性因素，避免遗漏关键风险。
操作方法：
组建识别小组：由跨部门负责人（如运营、财务、技术、法务）及外部专家（如行业顾问*）组成，保证视角全面。
选择识别工具：
头脑风暴法：组织小组自由发言，记录所有可能的风险点（如“原材料价格波动”“核心技术人员流失”）；
德尔菲法：通过匿名问卷多轮征求专家意见，汇总后反馈直至达成共识；
流程分析法：绘制核心业务流程（如生产流程、销售流程），识别各环节的风险点（如“生产设备故障导致交付延迟”）；
历史数据分析：回顾过往项目/事件中的风险记录，提炼共性风险（如“过往3年中，2次因供应商违约导致生产中断”）。
输出风险清单：将识别到的风险记录为《风险识别清单》（见表1），明确风险编号、类别、描述及初步判断的触发条件（如“原材料价格上涨超过10%”）。
（二）风险分析：评估风险发生概率与影响程度
目的：对已识别的风险进行定性或定量分析，确定风险的发生概率及对组织目标的影响程度。
操作方法：
定性分析（适用于缺乏数据支撑的风险）：
评估维度：
发生概率：分为“极高（70%）、高（50%-70%）、中（30%-50%）、低（10%-30%）、极低（10%）”五级；
影响程度：从“人员安全、财务损失、声誉影响、运营中断”等方面，分为“灾难性（重大损失/不可逆影响）、严重（较大损失/长期影响）、中等（中度损失/短期影响）、轻微（轻微损失/可快速恢复）”四级。
工具：采用“概率-影响矩阵”（见图1，此处可文字描述：矩阵横轴为概率等级，纵轴为影响程度，交叉区域对应风险等级如“高、中、低”），将风险初步划分为红（高）、黄（中）、蓝（低）三级。
定量分析（适用于有数据支撑的风险）：
评估方法：
蒙特卡洛模拟：通过概率模型模拟风险事件多次发生的结果，计算预期损失（如“项目工期延误的概率分布及对应成本增加额”）；
敏感性分析：分析风险因素变动对目标的影响程度（如“销售额每下降1%，净利润将下降0.5%”）；
期望值计算：风险值=发生概率×影响金额（如“设备故障概率20%，影响金额50万元，风险值=10万元”）。
输出风险分析表：记录风险编号、描述、概率等级/数值、影响程度/金额、风险值及初步等级（见表2）。
（三）风险评价：确定风险优先级与排序
目的：结合风险等级及组织风险承受能力，筛选出需优先处理的关键风险。
操作方法：
设定评价标准：
风险承受能力：根据组织战略目标、资源状况，明确对不同等级风险的容忍度（如“红色等级风险必须立即处理，黄色等级风险需制定应对计划，蓝色等级风险可暂缓处理”）。
风险综合评分：对定性分析的风险，可采用“概率分值（1-5分）×影响分值（1-5分）”计算综合分（25分为最高，对应红色风险；9-12分为黄色风险；≤8分为蓝色风险）。
风险排序：按综合评分或风险值从高到低排序，识别Top10关键风险，形成《风险评价清单》（见表3）。
（四）风险应对：制定针对性防控措施
目的：针对关键风险，选择合适的应对策略，降低风险发生概率或影响程度。
操作方法：
选择应对策略：
规避：放弃可能导致风险的活动（如“高风险地区暂不开展新业务”）；
降低：采取措施降低概率或影响（如“增加供应商储备以降低断供风险”）；
转移：通过合同、保险等方式将风险转移给第三方（如“为关键设备购买财产保险”）；
接受：对于低风险或处理成本过高的风险，主动承担并准备应急预案（如“预留5%的预算应对小额突发成本”）。
制定应对计划：明确风险编号、应对策略、具体措施、责任部门/人、完成时限、资源需求（人力、资金）及监控方式，形成《风险应对计划表》（见表4）。
（五）监控与更新：动态跟踪风险变化
目的：保证风险应对措施有效执行，并根据内外部环境变化及时调整风险清单。
操作方法：
定期回顾：按月/季度召开风险评审会，由风险管理部门汇总《风险应对计划表》执行情况，分析措施有效性（如“供应商储备措施实施后，断供概率从20%降至5%”）。
触发更新机制：当发生以下情况时，重新启动风险识别与评估流程：
组织战略
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