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2025年金融风险管理师大数据合规管理专题试卷及解析

2025年金融风险管理师大数据合规管理专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在金融大数据合规管理中，GDPR的核心原则“数据最小化”是指？

A、尽可能收集所有可能的数据以备后用

B、仅收集与特定目的直接相关的必要数据

C、保留数据的时间尽可能长

D、优先收集敏感个人信息

【答案】B

【解析】正确答案是B。数据最小化原则要求金融机构仅收集和处理与特定目的直接相关的必要数据，避免过度收集。A选项违反最小化原则，C选项违反存储限制原则，D选项敏感信息收集需更严格条件。知识点：GDPR基本原则。易错点：将最小化与全面收集混淆。

2、金融机构在跨境传输大数据时，以下哪种机制最符合中国《个人信息保护法》要求？

A、通过公开网络直接传输

B、签订标准合同条款

C、仅内部审批即可

D、无需额外措施

【答案】B

【解析】正确答案是B。中国《个人信息保护法》要求跨境传输需通过安全评估、认证或标准合同等机制。A选项缺乏安全保障，C、D选项不符合法定要求。知识点：跨境数据传输合规。易错点：忽视中国特有的跨境传输要求。

3、大数据风控模型中，以下哪种行为最可能引发算法歧视风险？

A、使用历史违约数据训练模型

B、定期验证模型公平性

C、完全依赖机器自动决策

D、人工审核高风险案例

【答案】C

【解析】正确答案是C。完全依赖自动决策可能放大历史偏见，A是正常做法，B、D是风险缓解措施。知识点：算法伦理与公平性。易错点：认为技术中立即无风险。

4、根据巴塞尔协议，金融机构使用大数据进行信用评分时，最重要的合规要求是？

A、提高模型预测精度

B、确保数据可解释性

C、降低计算成本

D、增加数据维度

【答案】B

【解析】正确答案是B。监管强调模型透明度和可解释性，A、C、D是技术目标而非合规重点。知识点：模型风险管理。易错点：混淆技术目标与监管要求。

5、金融大数据存储中，以下哪种加密方式最符合“静态数据保护”要求？

A、传输层SSL加密

B、数据库字段级加密

C、网页HTTPS加密

D、邮件加密

【答案】B

【解析】正确答案是B。静态数据指存储中的数据，需数据库加密，A、C、D均针对传输中数据。知识点：数据加密技术分类。易错点：混淆静态与动态数据保护。

6、金融机构实施大数据合规管理时，以下哪个角色最关键？

A、数据科学家

B、合规官

C、IT运维

D、业务分析师

【答案】B

【解析】正确答案是B。合规官负责确保整体合规框架，其他角色是执行者。知识点：合规治理架构。易错点：忽视合规的统筹作用。

7、欧盟《数字市场法》主要针对以下哪种大数据风险？

A、个人隐私泄露

B、大型科技公司垄断

C、跨境数据传输

D、算法黑箱

【答案】B

【解析】正确答案是B。DMA旨在规制大型科技公司的市场垄断行为，A由GDPR管辖，C、D由其他法规覆盖。知识点：数字监管框架。易错点：混淆不同法规的规制对象。

8、大数据风控中，以下哪种数据使用最可能违反“目的限制”原则？

A、用交易数据做反欺诈

B、用社交数据做信用评分

C、用客户数据做产品推荐

D、用历史数据做压力测试

【答案】B

【解析】正确答案是B。社交数据与信用评分目的不直接相关，A、C、D均符合原始收集目的。知识点：数据使用合规原则。易错点：忽视数据与目的的关联性要求。

9、金融机构在处理大数据时，以下哪种情况最需要数据保护影响评估（DPIA）？

A、常规客户数据备份

B、使用生物识别技术

C、内部数据分析

D、数据脱敏处理

【答案】B

【解析】正确答案是B。生物识别属高风险处理，GDPR要求强制DPIA，其他情况风险较低。知识点：DPIA触发条件。易错点：低估生物识别的隐私风险。

10、中国《数据安全法》定义的“重要数据”不包括以下哪类？

A、金融交易数据

B、公开市场数据

C、客户身份信息

D、风险控制数据

【答案】B

【解析】正确答案是B。公开数据不属重要数据，A、C、D均可能涉及金融安全。知识点：数据分类分级标准。易错点：混淆公开数据与重要数据概念。

第二部分：多项选择题（共10题，每题2分）

1、金融大数据合规管理需考虑的跨境传输机制包括？

A、安全评估

B、标准合同

C、匿名化处理

D、本地化存储

E、员工培训

【答案】A、B、C、D

【解析】A、B、C、D均是合法跨境机制，E是内部管理措施。知识点：跨境传输合规路径。易错点：遗漏匿名化作为例外情形。

2、大数据风控模型可能涉及的伦理风险包括？

A、算法偏见

B、数据滥用

C、模型黑箱

D、过度拟合

E、数据丢失

【答案】A、B、C

【解析】A、B、C是典型伦理风险，D是技术问题，E是安全风险。知识点：算法伦理框架。易错点：将技术问题与伦理风险混淆。

3、金融机构大数据治理框架应包含