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2025年金融风险管理师董事会与高管层在流动性风险管理中的职责专题试卷及解析

2025年金融风险管理师董事会与高管层在流动性风险管理中的职责专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在流动性风险管理中，董事会最核心的职责是什么？

A、制定日常流动性风险监控指标

B、审批流动性风险管理策略和政策

C、执行流动性应急计划

D、进行日常流动性头寸管理

【答案】B

【解析】正确答案是B。董事会作为公司治理的最高机构，其核心职责是审批流动性风险管理的总体策略、政策和限额，确保风险管理框架的健全性。选项A、C、D属于高管层和具体执行部门的职责。知识点：公司治理中的职责划分。易错点：容易混淆董事会与高管层的职责边界。

2、以下哪项不属于高管层在流动性风险管理中的具体职责？

A、建立流动性风险识别、计量、监测和控制程序

B、定期向董事会报告流动性风险状况

C、设定流动性风险容忍度

D、组织实施流动性压力测试

【答案】C

【解析】正确答案是C。流动性风险容忍度通常由董事会设定，高管层负责执行。选项A、B、D都是高管层的具体职责。知识点：职责分工。易错点：容易将战略决策与执行管理混淆。

3、董事会审核流动性风险管理政策的频率通常是？

A、每月

B、每季度

C、每年

D、每两年

【答案】C

【解析】正确答案是C。董事会通常每年审核一次流动性风险管理政策，以确保其持续适用性。选项A、B属于高管层的监控频率，D过于宽松。知识点：治理频率。易错点：容易混淆不同层级的审核周期。

4、在流动性危机中，最终决策权归属于？

A、风险管理委员会

B、首席执行官

C、董事会

D、首席风险官

【答案】C

【解析】正确答案是C。董事会拥有最终决策权，特别是在重大危机情况下。选项A、B、D都是执行或建议层面。知识点：危机管理中的决策层级。易错点：容易低估董事会在危机中的核心作用。

5、以下哪项是董事会必须关注的流动性风险指标？

A、日常现金流缺口

B、流动性覆盖率(LCR)

C、同业拆借利率

D、客户存款波动率

【答案】B

【解析】正确答案是B。LCR是监管要求的关键指标，董事会必须关注。选项A、C、D属于操作层面的监控指标。知识点：监管指标与操作指标的区别。易错点：容易混淆不同层级的关注重点。

6、高管层在流动性风险管理中的首要任务是？

A、确保流动性充足

B、优化盈利能力

C、扩大市场份额

D、降低运营成本

【答案】A

【解析】正确答案是A。高管层的首要任务是确保机构在任何时候都有足够的流动性。选项B、C、D虽然重要，但不是流动性风险管理的核心。知识点：管理优先级。易错点：容易将流动性管理与业务目标混淆。

7、董事会流动性风险管理委员会的主要职责是？

A、执行日常流动性操作

B、协助董事会履行监督职责

C、制定具体风险限额

D、管理流动性风险模型

【答案】B

【解析】正确答案是B。董事会下设的委员会主要起协助作用，帮助董事会更好地履行监督职责。选项A、C、D属于执行层面。知识点：委员会职能。易错点：容易混淆委员会与执行部门的职责。

8、以下哪项不属于董事会流动性风险报告的内容？

A、流动性风险状况

B、压力测试结果

C、具体交易细节

D、重大风险事件

【答案】C

【解析】正确答案是C。董事会报告关注的是整体风险状况，不需要具体交易细节。选项A、B、D都是董事会需要了解的内容。知识点：报告层级与内容。易错点：容易混淆不同层级的报告深度。

9、高管层在流动性应急计划中的主要作用是？

A、最终决策

B、组织实施

C、政策审批

D、监管沟通

【答案】B

【解析】正确答案是B。高管层负责应急计划的具体实施。选项A、C属于董事会职责，D通常是董事会或高管层的共同职责。知识点：应急计划中的职责分工。易错点：容易混淆决策与执行的界限。

10、董事会评估流动性风险管理有效性的主要依据是？

A、日常操作记录

B、风险指标表现

C、监管评级结果

D、内外部审计报告

【答案】D

【解析】正确答案是D。内外部审计报告提供了独立、全面的评估视角。选项A、B、C虽然相关，但不是主要依据。知识点：评估依据的选择。易错点：容易忽视审计报告的重要性。

第二部分：多项选择题（共10题，每题2分）

1、董事会流动性风险管理职责包括？

A、审批流动性风险偏好

B、设定流动性风险限额

C、审核应急融资计划

D、管理日常现金流

E、批准重大流动性风险政策

【答案】A、B、C、E

【解析】正确答案是A、B、C、E。这些都是董事会的战略决策职责。选项D属于日常操作，由高管层负责。知识点：董事会职责范围。易错点：容易将战略与操作混淆。

2、高管层流动性风险管理职责包括？

A、执行董事会批准的政策

B、建立流动性风险管理体系

C、定期向董事会报告

D、审批重大流动性风险政策

E、管理流动性风险模型