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2025年反洗钱测试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（）报告。

A.司法机关

B.公安机关

C.检察机关

D.人民法院

答案：B

解析：根据《反洗钱法》规定，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向公安机关报告。

2.金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

A.安全、准确、完整、保密

B.准确、及时、完整、保密

C.安全、及时、准确、保密

D.安全、准确、及时、完整

答案：A

解析：金融机构保存客户身份资料和交易记录需遵循安全、准确、完整、保密的原则，这样才能有效满足后续识别、监测、调查等工作的信息需求。

3.客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

解析：依据相关反洗钱规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。

4.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。

A.季度

B.半年

C.一年

D.两年

答案：B

解析：对于风险等级最高的客户或账户，金融机构为了有效管理风险，至少每半年进行一次客户基本信息审核。

5.以下哪种行为不属于可疑交易行为（）。

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多

C.客户长期不进行或者少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付

D.客户经常通过银行ATM机进行小额取现

答案：D

解析：客户经常通过银行ATM机进行小额取现是较为常见的正常交易行为，不属于可疑交易行为。而A、B、C选项的交易特征与客户正常情况不符，存在洗钱等违法活动的可能。

6.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。

A.中国人民银行当地分支机构

B.中国反洗钱监测分析中心

C.当地公安机关

D.当地检察机关

答案：C

解析：金融机构发现涉嫌犯罪的情况，应及时以书面形式向当地公安机关报告，以便公安机关开展后续侦查工作。

7.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的跨境款项划转，金融机构应当提交大额交易报告。

A.20；1

B.50；5

C.20；5

D.50；10

答案：A

解析：根据该管理办法，自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含）、外币等值1万美元以上（含）的跨境款项划转，金融机构需提交大额交易报告。

8.金融机构应当设立（）负责反洗钱工作。

A.反洗钱专门机构

B.独立的反洗钱专门机构

C.反洗钱专门部门

D.独立的反洗钱专门部门或者指定内设部门

答案：D

解析：金融机构可通过设立独立的反洗钱专门部门或者指定内设部门来负责反洗钱工作。

9.反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过（）。

A.24小时

B.48小时

C.72小时

D.96小时

答案：B

解析：反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过48小时，以保障当事人的合法权益。

10.客户身份识别又称（）。

A.客户识别

B.客户身份尽职调查

C.客户信息收集

D.客户风险评估

答案：B

解析：客户身份识别也被称为客户身份尽职调查，强调金融机构要对客户身份进行充分、尽职的调查和确认。

11.金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予警告，可以处（）的罚款。

A.1000元以上5000元以下

B.5000元以上1万元以下

C.1万元以上5万元以下

D.5万元以上20万元以下

答案：A

解析：金融机构违反规定为不出示本人身份证件或不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户，中国人民银行可给予警告并处1000元以上5000元以下的罚款。

12.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更