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基金销售业务基本管理制度

一、总则

（一）制定目的与依据

为规范公司基金销售业务行为，确保基金销售活动的合规、有序进行，切实保护投资者合法权益，防范和控制销售风险，提升公司基金销售业务的专业水平和服务质量，依据相关法律法规及公司内部管理要求，特制定本制度。

（二）适用范围

本制度适用于公司及所属各分支机构（若有）所有涉及基金销售业务的部门及相关从业人员。凡在公司授权范围内从事基金产品宣传推介、基金份额认购、申购、赎回、转换、非交易过户、分红派息等相关活动，均须遵守本制度规定。

（三）基本原则

1.投资者利益优先原则：在基金销售全过程中，始终将投资者的合法利益放在首位，勤勉尽责地履行受托义务。

2.诚实守信、勤勉尽责原则：以诚实信用为根本，向投资者提供真实、准确、完整的信息，恪尽职守，履行专业的注意义务。

3.合规经营原则：严格遵守国家法律法规、监管部门规章以及行业自律规则，确保销售行为的合规性。

4.专业胜任原则：确保销售从业人员具备必要的专业知识、技能和职业道德，能够胜任基金销售工作。

5.风险控制原则：建立健全基金销售业务风险识别、评估和控制体系，有效防范和化解销售过程中的各类风险。

二、组织架构与职责分工

（一）基金销售业务管理部门

公司设立专门的基金销售业务管理部门（或指定牵头部门），作为基金销售业务的归口管理部门，主要职责包括：

*统筹基金销售业务的规划、组织与实施；

*制定和完善基金销售业务相关制度、流程，并监督执行；

*负责基金销售适用性管理的组织与落实；

*组织开展基金销售业务培训与考核；

*对基金销售业务进行日常管理、监测与风险控制；

*协调处理基金销售业务中的重大问题及客户投诉。

（二）销售部门/分支机构

各销售部门及分支机构是基金销售业务的具体执行单位，主要职责包括：

*在授权范围内开展基金销售活动；

*严格执行公司基金销售业务制度及流程；

*负责客户开发与维护，提供专业的基金投资咨询与服务；

*落实基金销售适用性管理要求，确保投资者适当性匹配；

*收集、反馈市场信息及客户需求。

（三）合规与风险管理部门

合规与风险管理部门负责对基金销售业务的合规性进行监督与检查，对销售过程中的风险进行识别、评估与提示，确保销售活动符合法律法规及公司内部规定。

（四）其他相关部门

信息技术部门负责提供基金销售业务所需的系统支持与安全保障；财务部门负责基金销售相关资金的清算与核算；人力资源部门负责销售从业人员的招聘、培训及绩效管理等。

三、基金销售业务管理

（一）销售适用性管理

销售适用性是基金销售的核心原则，旨在确保将合适的产品销售给合适的投资者。

1.了解客户：销售人员在向投资者推介基金产品前，必须全面、客观地了解投资者的身份、财产与收入状况、投资经验、投资目标、风险偏好、预期收益等信息，并对投资者进行风险承受能力测评，确保测评结果的真实性与有效性。

2.了解产品：销售前，应对所销售的基金产品进行充分研究，了解其基金类型、投资范围、投资策略、风险收益特征、费用结构、过往业绩、基金管理人及基金经理等情况，并对产品进行风险等级评估。

3.适当性匹配：根据投资者的风险承受能力等级和基金产品的风险等级，进行匹配销售。禁止向投资者销售风险等级高于其风险承受能力的产品，除非投资者主动要求并经过特别的风险警示与确认程序。

4.持续跟踪与调整：对投资者的风险承受能力和投资需求进行动态跟踪，对已购买产品的投资者，如发现其风险承受能力与产品风险等级不再匹配，应及时提醒并建议调整。

（二）基金销售宣传推介与信息披露

1.宣传推介材料管理：基金销售宣传推介材料（包括公开出版物、宣传单页、海报、短信、微信、邮件、电子课件、演示文稿等）的制作、分发和发布必须经过公司内部严格的合规审查程序。宣传推介材料内容应真实、准确、完整，不得含有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，不得夸大或片面宣传基金业绩，不得预测基金的投资业绩，不得承诺或暗示保本、无风险或保收益。

2.信息披露：严格按照法律法规及基金合同、招募说明书的约定，向投资者充分披露基金的重要信息，包括但不限于基金的基本情况、投资组合、业绩表现、费用情况、风险提示等。确保信息披露的及时性、准确性和完整性。

（三）基金销售行为规范

1.销售行为准则：销售人员应着装整洁、言行专业、态度诚恳，向投资者提供客观、公正的产品介绍，不得进行误导性、欺骗性或诱导性的宣传和销售。

2.禁止性行为：严禁从事下列行为：

*虚假或误导性陈述，隐瞒重要信息；

*预测基金投资业绩，承诺或变相承诺收益，或承担损失；

*以排挤竞争对手为目的，进行不正当价格竞争或促销；

*违规接受投资者全权委托