柳州市鱼峰区初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试预测题库及答案解析.docxVIP

柳州市鱼峰区初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试预测题库及答案解析

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同应当具备哪些基本条件？()

A.当事人具有相应的民事权利能力和民事行为能力

B.当事人意思表示真实

C.合同内容不违反法律或者社会公共利益

D.以上都是

2.银行业金融机构在办理贷款业务时，对借款人进行贷前调查的目的是什么？()

A.了解借款人的财务状况

B.评估借款人的信用风险

C.确定贷款利率和期限

D.以上都是

3.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责包括哪些？()

A.制定银行业监督管理制度

B.监督管理银行业金融机构的行为

C.对银行业金融机构实施现场检查

D.以上都是

4.在银行结算账户管理中，存款人可以申请开立哪些类型的账户？()

A.基本存款账户

B.一般存款账户

C.专用存款账户

D.以上都是

5.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全哪些反洗钱内部控制制度？()

A.客户身份识别制度

B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.大额交易和可疑交易报告制度

D.以上都是

6.银行业金融机构应当如何处理客户投诉？()

A.建立客户投诉处理机制

B.及时调查处理客户投诉

C.公开投诉处理流程

D.以上都是

7.根据《中华人民共和国担保法》，担保合同应当具备哪些基本要素？()

A.担保的主债权

B.担保的范围

C.担保的方式

D.以上都是

8.银行业金融机构在开展金融创新业务时，应当遵守哪些原则？()

A.符合法律法规原则

B.维护客户合法权益原则

C.风险可控原则

D.以上都是

9.根据《中华人民共和国证券法》，证券发行人应当披露哪些信息？()

A.证券发行的基本情况

B.证券发行人的财务状况

C.证券发行人的重大合同

D.以上都是

10.银行业金融机构在处理客户个人信息时，应当遵循哪些原则？()

A.合法、正当、必要原则

B.尊重客户个人隐私原则

C.保密原则

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业监督管理机构的职责？()

A.制定银行业监督管理制度

B.监督管理银行业金融机构的行为

C.对银行业金融机构实施现场检查

D.处理银行业金融机构的投诉

E.制定银行业金融机构的年度报告

12.在银行账户管理中，以下哪些行为可能构成违规操作？()

A.银行工作人员未经授权擅自查询客户账户信息

B.银行工作人员泄露客户账户信息

C.客户在银行工作人员指导下自行修改账户密码

D.银行工作人员在客户不知情的情况下修改账户密码

E.客户使用他人账户进行交易

13.根据《中华人民共和国合同法》，合同履行的原则包括哪些？()

A.诚实信用原则

B.公平原则

C.适当原则

D.完善原则

E.守法原则

14.以下哪些属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱措施？()

A.建立客户身份识别制度

B.建立大额交易和可疑交易报告制度

C.建立客户身份资料和交易记录保存制度

D.建立反洗钱内部控制制度

E.建立反洗钱培训制度

15.银行业金融机构在开展金融创新业务时，应当注意哪些风险？()

A.法律风险

B.市场风险

C.操作风险

D.流动性风险

E.系统性风险

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构依法对银行业金融机构及其业务活动实施监督管理，维护银行业和金融市场的______，防范和化解银行业风险。

17.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约、承诺方式，要约是希望和他人订立合同的意思表示，该意思表示应当符合______，经受要约人承诺，要约生效。

18.银行业金融机构在办理贷款业务时，应当对借款人的贷款用途进行审查，确保贷款资金用于______，不得挪用。

19.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全______，防止洗钱活动。

20.银行业金融机构在开展金融创新业务时，应当遵循______原则，确保金融创新业务的健康发展。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在办理业务时，必须对客户身份进行严格审查，以防止洗钱活动的发生。()

A.正确B.错误

22.在合同法中，承诺必须在要约规定的期限内作出，逾期承诺无效