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基金法律法规职业道德与业务规范基础试题库和答案要点

一、单项选择题

1.以下不属于基金客户服务特点的是（）。

A.专业性

B.规范性

C.持续性

D.客观性

答案要点：基金客户服务具有专业性、规范性、持续性和时效性等特点。客观性并非基金客户服务的特点。所以答案选D。

2.关于基金管理人内部控制的五原则，以下说法错误的是（）。

A.基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立

B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员

C.基金管理人的内部控制制度应具有前瞻性

D.在设置内部控制制度时，以全面性原则为主，可以适当忽略成本效益原则

答案要点：基金管理人内部控制的五原则包括健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则和成本效益原则。成本效益原则要求在设置内部控制制度时，要权衡实施成本与预期效益，以合理的成本实现有效控制，不能忽略成本效益原则。A选项体现独立性原则；B选项体现健全性原则；C选项体现有效性原则中制度应具有前瞻性。所以答案选D。

3.开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）。

A.1年

B.3个月

C.6个月

D.1个月

答案要点：开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过3个月。所以答案选B。

4.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案要点：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。所以答案选C。

5.下列关于基金宣传推介材料的定义及范围的说法错误的是（）。

A.基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息

B.基金宣传推介材料包括宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料

C.基金宣传推介材料不包括采用非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料

D.基金宣传推介材料包括海报、户外广告、电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通讯资料

答案要点：基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料，以及海报、户外广告、电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通讯资料等。所以答案选C。

6.以下不属于基金募集申请材料的是（）。

A.申请报告

B.基金合同草案

C.上市公告书

D.招募说明书草案

答案要点：基金募集申请材料包括申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书等。上市公告书是基金上市交易时需要披露的文件，不属于基金募集申请材料。所以答案选C。

7.基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.3/4

答案要点：基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。所以答案选A。

8.下列关于封闭式基金交易规则的说法不正确的是（）。

A.封闭式基金交易实行与对A股交易同样的10%的涨跌幅限制

B.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则

C.买入与卖出封闭式基金单笔最大数量应低于100万份

D.封闭式基金的报价单位为每份基金价格，申报价格最小变动单位为0.01元

答案要点：封闭式基金的报价单位为每份基金价格，申报价格最小变动单位为0.001元。A、B、C选项关于封闭式基金交易规则的说法均正确。所以答案选D。

9.以下不属于基金销售适用性管理制度范畴的是（）。

A.对基金产品的风险等级进行设置

B.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价

C.对基金投资人投资期限、投资品种的限制

D.对基金管理人进行审慎调查

答案要点：基金销售适用性管理制度至少应当包括以下内容：对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法；对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。对基金投资人投资期限、投资品种的限制不属于基金销售适用性管理制度范畴。所以答案选C。

10.下列关于基金投资顾问机构的叙述中，错误的是（）。

A.按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议

B.是从事基金投资顾问活动的机构

C.可以以任