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2025年基金从业《道德规范》题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题目要求，请将正确选项的代表字母填写在答题卡相应位置。）

1.基金从业人员的职业道德规范中，要求其行为必须真实、准确、完整，不得欺诈、误导客户，这主要体现了哪项原则？

A.客户利益优先

B.诚实守信

C.专业审慎

D.公平公正

2.基金从业人员在处理客户资产时，因个人原因需要使用与客户相同的资金进行交易，此时可能产生的利益冲突属于哪种类型？

A.内部人利益冲突

B.职业利益冲突

C.个人利益冲突

D.管理利益冲突

3.某基金销售人员在向客户推销基金产品时，为了促成交易，向客户承诺“该基金未来一年保证收益率为15%”，该行为可能违反了基金从业人员的哪项规范？

A.保守秘密

B.避免利益冲突

C.向客户进行充分披露

D.不进行虚假或误导性陈述

4.基金从业人员小王在任职期间，利用职务之便获取了某未公开的重大投资信息，并立即将其告知自己的好友，该好友随后进行了交易并获利。小王的行为主要违反了基金从业人员的哪项义务？

A.保护基金份额持有人利益

B.保守秘密

C.维护基金行业声誉

D.遵守法律法规

5.基金管理人聘请外部机构对基金进行业绩评估，评估报告显示该基金业绩排名靠后。基金管理人在对外披露信息时，选择性地只公布了该基金的短期业绩表现而忽略了长期的业绩数据。这种行为可能违反了基金从业人员的哪项规范？

A.公平对待客户

B.专业审慎

C.信息披露的充分性、准确性、完整性

D.避免利益冲突

6.基金从业人员在履行职责时，应当具备与其岗位要求相适应的专业知识和技能，并持续学习，保持专业胜任能力。这主要体现了基金从业人员的哪项职业操守？

A.保守秘密

B.专业审慎

C.诚实守信

D.公平公正

7.基金从业人员在离职后，能否泄露其在原任职机构掌握的客户信息或未公开信息？请判断下列说法是否正确。

A.可以，只要不用于牟取不正当利益即可。

B.不可以，无论何时都应严格遵守保密义务。

C.只能透露给新的雇主。

D.只能透露给监管机构。

8.基金从业人员小张同时管理多只基金，在处理甲基金的资金划拨时，利用职务便利将本应优先用于乙基金的投资资金临时调用于甲基金，以帮助甲基金达成业绩目标。小张的行为主要违反了哪项规范？

A.客户利益优先

B.专业审慎

C.避免利益冲突

D.保守秘密

9.基金从业人员在推广基金产品时，应向客户进行充分的信息披露，包括基金的风险等级、费率结构、投资策略等。这主要体现了基金从业人员的哪项原则？

A.诚实守信

B.客户利益优先

C.专业审慎

D.公平公正

10.基金从业人员小李在为客户制定投资组合时，不仅推荐了符合客户风险承受能力和投资目标的基金产品，还积极为客户争取了更优惠的交易费率。这种行为最能体现小丽哪项职业操守？

A.诚实守信

B.客户利益优先

C.专业审慎

D.公平公正

二、多项选择题（下列选项中，至少有两项符合题目要求，请将正确选项的代表字母填写在答题卡相应位置。）

1.基金从业人员的职业道德规范主要包括哪些方面？

A.诚实守信

B.客户利益优先

C.专业审慎

D.公平公正

E.保守秘密

F.避免利益冲突

G.维护基金行业声誉

2.以下哪些行为可能构成基金从业人员利益冲突？

A.同时管理两只策略相似但费率不同的基金。

B.在工作时间处理个人股票交易事务。

C.利用职务便利为亲属推荐特定基金产品。

D.接受资产管理人超出正常范围的宴请。

E.向好友泄露基金未公开的投资策略。

3.基金从业人员在向客户进行投资建议时，应遵循的原则包括哪些？

A.充分了解客户的投资需求和风险承受能力。

B.基于客户利益做出客观、合理的建议。

C.避免利用客户信息为自己或他人谋取不正当利益。

D.只推荐自己能够提供服务的基金产品。

E.及时告知客户投资可能面临的风险。

4.基金从业人员小王离职后，其哪些行为可能违反保密义务？

A.在新的工作中，使用了原任职机构未公开