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金融服务合作协议书（2025年规范文本）

协议编号：[填写协议编号]

定义与释义

1.1本协议中，除非上下文另有需要，下列词语具有以下含义：

1.1.1“银行”指[填写银行法定全称]，其注册地址位于[填写银行注册地址]，法定代表人为[填写银行法定代表人姓名]。

1.1.2“客户”指[填写客户法定全称或自然人姓名]，其注册地址/住址位于[填写客户地址]，法定代表人/授权代表为[填写客户法定代表人/授权代表姓名]。

1.1.3“金融服务”指银行根据本协议约定向客户提供的包括但不限于资产管理、融资安排、风险管理、结算支付、金融咨询等专业化服务。

1.1.4“服务范围”指本协议第二部分明确约定的具体服务项目。

1.1.5“费用”指客户根据本协议约定应向银行支付的服务报酬及可能产生的其他费用。

1.1.6“适当性匹配”指银行依据法律法规规定及内部制度，评估客户的风险承受能力、财务状况、投资目标等因素，匹配相应的金融产品或服务。

1.1.7“不可抗力”指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于战争、自然灾害、政府行为、法律法规的重大调整、流行病疫情等。

1.1.8“保密信息”指双方在合作过程中直接或间接获悉的，与对方商业秘密、技术信息、客户信息、内部管理、业务数据等相关的，未公开且应予保密的信息。

1.1.9“数据安全”指采取技术和管理措施，确保客户个人信息和业务数据在收集、存储、使用、加工、传输、提供、公开等处理活动中的保密性、完整性、可用性，并符合相关法律法规要求。

合作双方基本信息

2.1银行（服务方）：[填写银行法定全称]，统一社会信用代码：[填写银行统一社会信用代码]，注册地址：[填写银行注册地址]，法定代表人：[填写银行法定代表人姓名]，联系电话：[填写银行联系电话]，电子邮箱：[填写银行电子邮箱]。

2.2客户（合作方）：[填写客户法定全称或自然人姓名]，统一社会信用代码/身份证号：[填写客户统一社会信用代码/身份证号]，注册地址/住址：[填写客户地址]，法定代表人/授权代表：[填写客户法定代表人/授权代表姓名]，联系人：[填写客户联系人姓名]，联系电话：[填写客户联系电话]，电子邮箱：[填写客户电子邮箱]。

签订背景与目的

3.1为充分发挥双方在金融服务领域的优势，满足客户[简述客户需求或目标]的金融需求，依据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国商业银行法》及其他相关法律法规，双方经友好协商，达成如下协议，以资共同遵守。

合作范围与金融服务内容

4.1银行同意根据客户的委托和需求，在本协议有效期内，向客户提供以下金融服务：

4.1.1资产管理服务：包括为客户制定投资策略、构建和调整投资组合、执行证券及其他金融工具的交易、提供资产配置建议等。

4.1.2融资服务：根据客户需求，提供包括但不限于贷款、贸易融资、项目融资等融资方案设计和安排。

4.1.3风险管理服务：协助客户识别、评估和管理信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等金融风险，提供相关风险对冲工具或策略建议。

4.1.4结算与支付服务：提供高效、安全的资金结算、跨境支付、账户管理等服务。

4.1.5金融咨询服务：就客户关心的宏观经济、行业动态、市场趋势、投资机会等提供专业咨询意见。

4.1.6其他双方协商一致由银行提供的金融服务。

4.2具体的服务项目、服务标准及执行细节，由双方另行签署的《[具体服务项目名称]服务协议》或以书面形式确认。本协议仅作为合作框架性约定。

合作方式与流程

5.1双方将通过以下方式进行沟通与协作：

5.1.1建立双方指定的书面沟通渠道，包括但不限于书面通知、邮件、传真、银行认可的电子交易平台等。所有正式通知应以书面形式发送至本协议首部列明的地址或电子邮箱。

5.1.2银行将指派专门客户经理负责与客户对接，处理相关业务事宜。

5.1.3客户应指定授权代表或联系人，负责与银行客户经理沟通，并对其授权行为负责。

5.2服务流程遵循以下一般步骤：

5.2.1客户提出服务需求，并提供必要的身份证明、财务信息、投资目标、风险偏好等资料。

5.2.2银行对客户进行适当性评估，并根据评估结果及客户需求，设计金融服务方案。

5.2.3双方就服务方案进行沟通、确认，并签署相关服务协议或确认文件。

5.2.4银行按照约定提供金融服务，客户配合银行履行相关手续。

5.2.5服务过程中，双方应保持密切沟通，及时解决出现的问题。

5.2.6服务完成后，银行应向客户提供服