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银行合规考试、商业银行合规风险管理指引试题及答案

一、单项选择题（每题1分，共20题）

1.根据《商业银行合规风险管理指引》，商业银行合规管理的第一责任主体是（）。

A.合规管理部门负责人

B.董事会

C.高级管理层

D.全体员工

答案：B

2.商业银行应建立对合规管理人员的（）考核制度，确保其独立履行职责。

A.与业务指标挂钩

B.与风险指标挂钩

C.与合规绩效挂钩

D.与利润指标挂钩

答案：C

3.合规风险是指商业银行因没有遵循（）而可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

A.内部规章制度

B.外部法律法规

C.行业惯例

D.以上全部

答案：D

4.商业银行合规管理部门应（）向高级管理层提交合规风险评估报告。

A.每月

B.每季度

C.每半年

D.每年

答案：C

5.下列哪项不属于合规管理部门的职责？（）

A.制定合规管理计划

B.对员工进行合规培训

C.参与新产品合规性审查

D.直接审批信贷业务

答案：D

6.商业银行董事会应（）对合规政策进行评估，必要时进行修订。

A.每半年

B.每年

C.每两年

D.每三年

答案：B

7.合规文化建设的核心是（）。

A.制定严格的处罚制度

B.推动“合规从高层做起”

C.增加合规部门人员编制

D.引入外部合规咨询

答案：B

8.商业银行应将合规管理纳入（）体系，确保各业务条线和分支机构的合规性。

A.绩效考核

B.风险管理

C.内部控制

D.以上全部

答案：D

9.对于重大合规风险事件，合规管理部门应在（）内向监管机构报告。

A.1个工作日

B.3个工作日

C.5个工作日

D.10个工作日

答案：B

10.合规管理人员应具备的基本素质不包括（）。

A.熟悉法律法规

B.具备财务分析能力

C.与业务部门保持密切利益关联

D.良好的沟通协调能力

答案：C

11.商业银行合规政策的内容不包括（）。

A.合规管理目标

B.合规部门的权责

C.具体业务操作流程

D.合规文化建设要求

答案：C

12.下列哪项属于合规风险的外部诱因？（）

A.员工道德缺失

B.监管规则变化

C.内部控制漏洞

D.绩效考核导向偏差

答案：B

13.商业银行应建立（）机制，确保合规管理部门能够及时获取各业务条线的风险信息。

A.信息隔离

B.信息共享

C.信息保密

D.信息过滤

答案：B

14.合规风险评估的核心是（）。

A.识别可能违反的规则

B.计算风险损失金额

C.分析风险发生概率

D.以上全部

答案：D

15.商业银行高级管理层在合规管理中的职责不包括（）。

A.审议批准合规政策

B.监督合规政策实施

C.任命合规负责人

D.处理重大合规事件

答案：A

16.合规培训的重点对象是（）。

A.新入职员工

B.高级管理人员

C.一线业务人员

D.以上全部

答案：D

17.商业银行应建立合规问责机制，对（）的行为进行责任追究。

A.主动报告合规风险

B.严格执行合规制度

C.隐瞒违规行为

D.提出合规改进建议

答案：C

18.合规管理部门与内部审计部门的关系是（）。

A.相互替代

B.相互监督

C.相互独立

D.合规部门接受审计部门监督

答案：D

19.下列哪项不属于合规管理的“三道防线”？（）

A.业务部门自我约束

B.合规部门专业管理

C.内部审计独立监督

D.监管部门外部检查

答案：D

20.商业银行应在（）中明确合规管理的目标、原则和流程。

A.公司章程

B.年度报告

C.风险偏好声明

D.以上全部

答案：A

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.商业银行合规风险管理的目标包括（）。

A.确保依法合规经营

B.避免法律制裁和监管处罚

C.提升声誉和客户信任

D.促进业务可持续发展

答案：ABCD

2.合规管理部门的职责包括（）。

A.制定合规手册和流程

B.对业务部门进行合规检查

C.参与重大业务决策的合规性审查

D.