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2025年证券从业金融市场基础知识试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.金融市场的首要功能是（）

A.资金融通

B.价格发现

C.风险管理

D.提供流动性

答案：A

2.以下属于资本市场的是（）

A.同业拆借市场

B.票据市场

C.股票市场

D.回购协议市场

答案：C

3.证券发行市场又被称为（）

A.一级市场

B.二级市场

C.流通市场

D.次级市场

答案：A

4.股票最基本的特征是（）

A.收益性

B.风险性

C.流动性

D.永久性

答案：A

5.普通股票股东享有的权利不包括（）

A.公司重大决策参与权

B.优先认股权

C.优先分配剩余资产权

D.公司资产收益权

答案：C

6.以下关于债券的说法，错误的是（）

A.债券是债权凭证

B.债券有规定的偿还期限

C.债券代表所有权关系

D.债券的收益相对稳定

答案：C

7.我国目前的国债发行方式主要是（）

A.直接发行

B.代销发行

C.承购包销

D.招标发行

答案：D

8.证券投资基金资产估值的对象是（）

A.基金的负债

B.基金的净资本

C.基金的净资产

D.基金依法拥有的各类资产

答案：D

9.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的（）特征。

A.跨期性

B.杠杆性

C.联动性

D.不确定性或高风险性

答案：C

10.以下属于货币市场基金投资对象的是（）

A.股票

B.一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单

C.可转换债券

D.信用等级在AAA级以下的企业债券

答案：B

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.金融市场的构成要素包括（）

A.市场参与者

B.金融工具

C.交易价格

D.交易的组织方式

答案：ABCD

2.证券交易市场包括（）

A.证券交易所市场

B.场外交易市场

C.一级市场

D.发行市场

答案：AB

3.股票的性质有（）

A.有价证券

B.要式证券

C.证权证券

D.资本证券

答案：ABCD

4.影响债券利率的因素有（）

A.借贷资金市场利率水平

B.筹资者的资信

C.债券期限长短

D.债券的市场价格

答案：ABC

5.以下属于我国企业债券的有（）

A.普通企业债券

B.中小企业集合债券

C.可续期企业债券

D.项目收益债券

答案：ABCD

6.证券投资基金的作用有（）

A.为中小投资者拓宽了投资渠道

B.优化金融结构，促进经济增长

C.有利于证券市场的稳定和健康发展

D.完善金融体系和社会保障体系

答案：ABCD

7.金融衍生工具按交易场所可以分为（）

A.交易所交易的衍生工具

B.场外交易市场（OTC）交易的衍生工具

C.股权类产品的衍生工具

D.货币衍生工具

答案：AB

8.以下属于场内交易市场特点的有（）

A.集中交易

B.公开竞价

C.经纪制度

D.市场监管严格

答案：ABCD

9.影响股票价格的因素包括（）

A.公司经营状况

B.行业与部门因素

C.宏观经济与政策因素

D.心理因素

答案：ABCD

10.基金与股票、债券的区别在于（）

A.反映的经济关系不同

B.所筹集资金的投向不同

C.收益风险水平不同

D.投资主体不同

答案：ABC

三、判断题（每题2分，共10题）

1.金融市场都是有形市场。（）

答案：错误

2.证券发行的注册制实行实质管理原则。（）

答案：错误

3.优先股股东在公司盈利和剩余财产分配上享有优先权，但一般无表决权。（）

答案：正确

4.债券的票面利率越高，债券价格的易变性也就越大。（）

答案：错误

5.开放式基金的份额是固定不变的。（）

答案：错误

6.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。（）

答案：正确

7.主板市场是证券发行、上市和交易的主要场所。（）

答案：正确

8.股票分割会使股票的市场价格上涨。（）

答案：错误

9.可转换债券在转换前是债券，转换后是股票。（）

答案：正确

10.货币市场基金可以投资于剩余期限超过397天的债券。（）

答案：错误

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述金融市场的功能。

答案：金融市场具有资金融通、价格发现、提供流动性、风险管理、降低搜寻成本和信息成本等功能。资金融通是首要功能，能引导资金从盈余方到短缺方；价格发现反映供求关系；提供流动性方便资产交易；风险管理可分散和