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商务合同审查标准化流程商业风险防范版

一、适用业务场景与核心价值

本标准化流程适用于企业日常经营中各类商务合同的审查工作，包括但不限于：采购与销售合同、服务协议、合作开发合同、保密协议、劳动合同、租赁合同等。通过规范审查流程，可系统性识别合同潜在法律风险、商业风险及合规风险，保障企业合法权益，降低履约纠纷概率，同时提升合同审批效率，保证合同条款符合企业战略目标及内部管理制度。核心价值在于实现“风险可防、流程可控、标准统一”，为企业稳健经营提供法律支撑。

二、标准化操作流程详解

（一）审查准备：明确依据与基础信息

操作目标：收集审查所需基础资料，明确审查依据，保证审查工作有针对性、有据可依。

具体步骤：

接收审查材料：

业务部门提交《合同审查申请表》（见附件1）、合同文本（含全部附件）、对方主体资格证明文件（如营业执照复印件、授权委托书等）、合同背景说明（如合作目的、前期谈判纪要、技术参数等）。

核对材料完整性，缺失材料需及时联系业务部门补充，避免因信息不全导致审查疏漏。

明确审查依据：

法律法规：根据合同性质适用《民法典》《公司法》《招标投标法》等相关法律及司法解释；

公司制度：结合《合同管理办法》《采购管理制度》《财务审批制度》等内部规范；

行业规范：涉及特殊行业（如医疗、金融）的，需参考行业主管部门规章及标准；

往期案例：参考同类合同的历史审查记录及履约情况，重点关注高频风险点。

登记审查信息：

在《合同审查台账》中记录合同编号、名称、签约主体、审查类型（常规/紧急）、提交部门、审查人、预计完成时间等基础信息，全程留痕可追溯。

（二）初步审查：形式与基础条款合规性核查

操作目标：快速识别合同表面瑕疵及基础条款明显缺失，判断合同是否具备进一步审查的可行性。

具体步骤：

合同形式审查：

检查合同文本是否完整，包括封面、附件、签署页等，是否存在页码混乱、条款模糊（如“其他”“等”等模糊表述过多）等情况；

核对合同当事人名称、统一社会信用代码、法定代表人等信息是否与主体资格证明文件一致，避免因名称错误导致主体不适格；

审查合同签字盖章是否规范：自然人需签字并按手印，法人需加盖公章（或合同专用章）及法定代表人签字，授权代理人签字的需核对授权委托书载明权限是否涵盖签约事项。

基础条款完整性审查：

依据《民法典》合同编规定，核查合同是否包含以下必备条款：

合同主体（名称、住所、联系方式）；

标的（名称、规格、型号、数量等，需明确唯一性）；

数量与质量（质量标准需明确国家标准、行业标准或双方约定标准，避免“合格”等模糊描述）；

价款或报酬（金额、计价方式、支付币种、支付期限）；

履行期限、地点和方式；

违约责任（需区分违约情形及对应责任，避免“违约方承担一切责任”等笼统表述）；

争议解决方式（明确管辖法院或仲裁机构，避免约定“由甲方所在地法院管辖”时甲方住所地不明）；

法律法规规定的其他必备条款（如涉及行政许可的，需核查是否具备相关许可）。

初步风险判断：

对存在以下情形的合同，可暂缓审查并退回业务部门：

主体资格证明文件缺失或过期；

合同必备条款严重缺失，无法通过补充条款完善；

合同内容明显违反法律法规或公序良俗（如“合同签订后无需验收”等排除对方主要权利的条款）。

（三）深度审查：核心条款与商业风险剖析

操作目标：针对合同核心条款逐项分析，识别法律风险、商业风险及合规风险，提出具体修改建议。

具体步骤：

主体资格与履约能力审查：

核查对方营业执照：确认经营范围是否涵盖合同业务，是否存在“超范围经营”风险；核查经营期限是否在有效期内，避免与已注销主体签约；

特殊行业资质：如对方需具备行政许可（如食品经营许可证、建筑施工资质等），需核查许可证件是否在有效期内及许可范围是否匹配合同内容；

履约能力评估：通过“信用中国”“国家企业信用信息公示系统”等公开渠道查询对方信用记录，重点关注涉诉、失信被执行人、行政处罚等信息；对大额合同，可要求对方提供近期财务报表或履约担保（如保函、抵押等）。

标的与质量条款审查：

标的描述需唯一明确：避免“同类产品”等模糊表述，应明确品牌、型号、规格、产地等具体参数，防止履约时产生“标的物不符”争议；

质量标准需量化：约定具体验收标准（如“符合GB/T19001-2016标准”“提供第三方检测报告”），明确验收期限、方法及不合格处理方式（如退货、换货、降价等）。

价款与支付条款审查：

金额与税费：合同金额需大小写一致，明确价款是否含税（税率、税种）、是否包含运输、安装等附加费用，避免后续费用争议；

支付方式与期限：明确银行转账账户（需与合同主体名称一致），避免现金交易；分期支付的，需约定各期支付比例及触发条件（如“预付30%作为定金，发货前付至60%，验收合格后付清余款”）；

发票条款：明确发票类型（如增值税专用