宁波市镇海区初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试模拟试题及答案解析.docxVIP

宁波市镇海区初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试模拟试题及答案解析

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

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一、单选题(共10题)

1.某银行在办理个人贷款业务时，应当遵守以下哪项规定？()

A.不得发放无指定用途的贷款

B.不得向关系人发放信用贷款

C.不得发放超过借款人还款能力的贷款

D.以上都是

2.下列哪项不属于银行业消费者权益保护的主要内容？()

A.保障消费者知情权

B.保障消费者选择权

C.保障消费者隐私权

D.保障消费者暴力催收权

3.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取以下哪种形式是合法的？()

A.口头形式

B.书面形式

C.录音形式

D.以上都是

4.银行在办理信用卡业务时，以下哪项行为是违法的？()

A.向未满18周岁的自然人发放信用卡

B.向持卡人提供透支额度

C.对持卡人透支行为进行合理限制

D.对逾期还款的持卡人进行催收

5.银行业从业人员在处理业务时，以下哪种行为是违反职业道德的？()

A.公平对待所有客户

B.保守客户秘密

C.接受客户礼品

D.公开透明办理业务

6.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备以下哪项条件？()

A.具有良好的职业道德

B.具有金融专业知识

C.具有法律知识

D.以上都是

7.银行在办理个人存款业务时，以下哪项说法是正确的？()

A.银行有权要求存款人提供身份证件

B.存款人有权要求银行提供存款证明

C.银行可以随意查询存款人的存款情况

D.以上都不正确

8.以下哪项不属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱措施？()

A.建立反洗钱内部控制制度

B.实施客户身份识别

C.限制客户提现额度

D.加强内部审计

9.银行业金融机构应当如何处理客户投诉？()

A.忽略客户投诉

B.非正式回应客户投诉

C.建立客户投诉处理机制

D.对客户投诉置之不理

二、多选题(共5题)

10.银行业金融机构在反洗钱方面应当履行以下哪些义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.实施客户身份识别

C.收集和报告大额交易和可疑交易

D.提供客户信息给其他机构进行反洗钱调查

11.根据《中华人民共和国银行业法》，银行业金融机构的董事、监事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有完全民事行为能力

B.具有金融专业知识

C.有良好的职业道德

D.没有因犯罪受过刑事处罚

12.银行在办理个人贷款业务时，应当遵守以下哪些规定？()

A.不得发放无指定用途的贷款

B.不得向关系人发放信用贷款

C.不得发放超过借款人还款能力的贷款

D.可以要求借款人提供虚假收入证明

13.银行业消费者权益保护包括哪些方面？()

A.保障消费者知情权

B.保障消费者选择权

C.保障消费者公平交易权

D.保障消费者隐私权

14.根据《中华人民共和国合同法》，合同的成立需要满足哪些要件？()

A.当事人具有相应的民事行为能力

B.意思表示真实

C.对价关系

D.符合法律、行政法规的规定

三、填空题(共5题)

15.《中华人民共和国银行业法》规定，银行业金融机构的董事、监事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监督管理规定，并对银行的经营决策承担。

16.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在办理大额交易和可疑交易报告时，应当自交易发生之日起

17.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取书面形式但未在规定期限内签订书面合同的，视为

18.银行业消费者权益保护的原则包括：自愿原则、平等原则、公平原则、诚实信用原则和

19.在银行业从业人员职业道德规范中，‘廉洁’要求从业人员不得利用职务之便为自己或他人谋取私利，不得接受可能影响公正执行职务的不当利益，这里的‘不当利益’包括

四、判断题(共5题)

20.银行业金融机构的董事、监事、高级管理人员可以不参加银行组织的反洗钱培训。()

A.正确B.错误

21.在银行业务中，客户有权要求银行对其个人信息保密，未经客户同意，银行不得向任何第三方透露。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在办理贷款业务时，可以要求借款人提供虚假的财务报表。()

A.正确B.错误

23.银行业消费者权益保护的核心是保障消费者的知情权。()

A.正确