平定县初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试预测题库及答案解析.docxVIP

平定县初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试预测题库及答案解析

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行业从业人员在处理客户投诉时，下列哪项做法是不正确的？()

A.保持耐心，认真倾听客户诉求

B.及时向客户反馈处理进度

C.忽视客户投诉，不予理会

D.对客户进行安抚，避免情绪激动

2.根据《中华人民共和国合同法》，下列哪种合同属于无效合同？()

A.有效的合同

B.以欺诈、胁迫的手段订立的合同

C.依法成立的合同

D.无效的合同

3.银行业从业人员在对外提供信息时，下列哪项行为是不恰当的？()

A.确保信息的真实性、准确性和完整性

B.未经授权不得对外提供客户信息

C.将客户信息透露给其他部门以协助工作

D.对外提供信息时注意保密

4.银行业从业人员在处理业务时，下列哪种行为是不符合职业操守的？()

A.公平公正地处理业务

B.利用职务之便谋取私利

C.严格按照规定办理业务

D.主动向客户解释业务流程

5.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中应当采取哪些措施？()

A.严格审查客户身份信息

B.加强内部管理，完善内部控制制度

C.定期向监管部门报告可疑交易

D.以上都是

6.银行业从业人员在签订合同时，应当注意哪些事项？()

A.确保合同内容真实、完整、明确

B.仔细阅读合同条款，避免误解

C.确保合同符合法律法规的要求

D.以上都是

7.银行业从业人员在处理业务时，下列哪种行为可能构成利益冲突？()

A.向客户提供真实、准确的服务信息

B.在处理业务时，根据客户需求提供个性化服务

C.在处理业务时，收取额外费用

D.在处理业务时，向客户推荐合适的产品

8.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责是什么？()

A.监督管理银行业金融机构，维护银行业秩序

B.审批银行业金融机构的设立、变更、终止

C.对银行业金融机构进行现场检查

D.以上都是

9.银行业从业人员在处理业务时，下列哪种做法可能违反保密原则？()

A.对客户信息进行保密处理

B.将客户信息透露给同事协助工作

C.在内部会议中讨论客户信息

D.对客户信息进行匿名化处理

10.银行业从业人员在处理业务时，下列哪种行为可能违反公平竞争原则？()

A.公平公正地处理业务

B.利用职务之便进行不正当竞争

C.严格按照规定办理业务

D.向客户推荐合适的产品

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于银行业金融机构反洗钱工作的基本要求？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.严格客户身份识别和资料保管

C.定期进行反洗钱培训和宣传教育

D.及时报告可疑交易

12.根据《中华人民共和国合同法》，合同生效的条件有哪些？()

A.合同当事人具有相应的民事行为能力

B.合同意思表示真实

C.合同内容不违反法律或者社会公共利益

D.合同已经完成交付

13.银行业从业人员在处理业务时，应当遵守哪些职业操守原则？()

A.公正无私原则

B.诚实信用原则

C.客户至上原则

D.团队合作原则

14.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中需要履行的义务有哪些？()

A.严格审查客户身份信息

B.加强内部管理，完善内部控制制度

C.定期进行反洗钱培训和宣传教育

D.及时报告可疑交易

15.银行业金融机构在内部控制方面应当关注哪些风险？()

A.操作风险

B.市场风险

C.信用风险

D.法律风险

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约、承诺方式。要约是希望和他人订立合同的意思表示，该意思表示应当符合以下条件：内容具体确定，并表明受要约人一经_______即受该意思表示约束。

17.银行业从业人员在处理业务时，应当遵守的《中国银行业从业人员职业操守》中明确规定，从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范，不得_______。

18.在反洗钱工作中，金融机构应当建立客户身份识别制度，对客户进行_______，以确定客户身份。

19.银行业金融机构在开展业务时，应当遵循的《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当接受银行业监督管理机构的_______。

20.银行业从业人员在处理业务时，应当遵循的《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立反洗钱内控制度，加强反洗钱_______，确保反洗钱措施的落实。

四、判断题(共5题)

21.银行业从业人员在处理业务时，可以接受客户的小额现金贿赂。(