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山东省初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试模拟试题及答案解析

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.根据《中国人民银行法》，以下哪项不属于中国人民银行的职责？()

A.制定和实施货币政策

B.发行人民币

C.管理国家外汇储备

D.承担政府债务

2.商业银行在办理个人存款业务时，以下哪项说法是错误的？()

A.应当保障存款人的合法权益

B.可以收取账户管理费

C.应当对存款人的信息保密

D.可以限制存款人提款次数

3.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项不属于合同的主要条款？()

A.当事人名称

B.标的物

C.数量

D.合同成立时间

4.在《中华人民共和国反洗钱法》中，以下哪项不属于反洗钱工作的原则？()

A.预防为主、综合治理

B.安全保密、严格执法

C.国际合作、共同打击

D.依法经营、诚实守信

5.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪项不属于银行业监督管理机构的职责？()

A.对银行业金融机构的经营活动实施监督管理

B.对银行业金融机构的董事、高级管理人员实施监督管理

C.对非法金融机构和非法金融业务活动予以取缔

D.对银行业金融机构的财务状况进行审计

6.在《中华人民共和国商业银行法》中，以下哪项不属于商业银行的义务？()

A.保障存款人的合法权益

B.依法接受银行业监督管理机构的监督管理

C.不得损害社会公共利益

D.可以拒绝提供金融服务

7.根据《中华人民共和国刑法》，以下哪项不属于洗钱罪的行为方式？()

A.转移资金

B.提供资金账户

C.协助他人将资金汇往境外

D.买卖外汇

8.在《中华人民共和国合同法》中，以下哪项不属于合同成立的方式？()

A.要约

B.承诺

C.合同成立时间

D.合同生效时间

9.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的重点领域？()

A.金融和保险业

B.房地产和建筑业

C.法律服务行业

D.文化艺术行业

10.在《中华人民共和国银行业监督管理法》中，以下哪项不属于银行业监督管理机构的监督检查措施？()

A.询问权

B.保密义务

C.查询权

D.检查权

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于商业银行的负债业务？()

A.吸收存款

B.发放贷款

C.同业拆借

D.买卖外汇

12.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中应当履行的义务包括哪些？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户进行身份识别

C.对可疑交易进行报告

D.保密客户信息

13.以下哪些属于银行业金融机构董事、高级管理人员应当遵守的义务？()

A.不得损害银行利益

B.不得泄露银行商业秘密

C.不得利用职务之便谋取私利

D.必须遵守银行业法律法规

14.在《中华人民共和国合同法》中，合同的生效条件包括哪些？()

A.当事人具有相应的民事行为能力

B.合同意思表示真实

C.合同内容不违反法律法规和社会公共利益

D.合同已经签订

15.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的监管措施包括哪些？()

A.询问权

B.查询权

C.检查权

D.处罚权

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，并按照规定报送大额交易报告和可疑交易报告。

17.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取要约和承诺方式。

18.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，必须经国务院银行业监督管理机构审查批准。

19.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在办理业务时，应当对客户进行身份识别，并核实客户身份证明文件。

20.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事、高级管理人员实行任职资格管理。

四、判断题(共5题)

21.《中华人民共和国反洗钱法》规定，任何单位和个人都有权向反洗钱监督管理机构举报洗钱活动。()

A.正确B.错误

22.商业银行的存款准备金率是由中国人民银行直接决定的。()

A.正确B.错误

23.在合同关系中，要约人可以随时撤销要约。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构的董事、高级管理人员不得兼任其他金融机构的董事、高级管理人员。()

A.正确