安龙县初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试预测试题及答案解析.docxVIP

安龙县初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试预测试题及答案解析

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约方式时，要约生效的时间是什么时候？()

A.要约到达受要约人时生效

B.要约发出时生效

C.要约被受要约人接受时生效

D.要约被受要约人回复时生效

2.银行业金融机构在办理个人贷款业务时，下列哪项行为是合法的？()

A.强制贷款人购买理财产品

B.在贷款合同中约定不合理的提前还款费用

C.严格按照合同约定提供贷款服务

D.未经贷款人同意，提前收回贷款

3.以下哪项不属于银行业从业人员的职业操守？()

A.诚实守信

B.客户至上

C.追求利润最大化

D.公平竞争

4.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备的条件中，不包括以下哪项？()

A.具有完全民事行为能力

B.具有良好的品行

C.具有相关专业知识和业务工作经验

D.具有犯罪记录

5.银行业金融机构在办理贷款业务时，下列哪项措施不属于风险控制手段？()

A.贷款审批制度

B.贷款担保制度

C.贷款保险制度

D.贷款追偿制度

6.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当向国务院银行业监督管理机构报送哪些信息？()

A.财务会计报告

B.贷款情况报告

C.董事、高级管理人员变更报告

D.以上都是

7.银行业从业人员在处理业务时，以下哪项行为违反了保密原则？()

A.在客户授权的情况下向第三方提供客户信息

B.在不违反保密原则的前提下，向同事咨询业务问题

C.向客户说明业务流程和风险

D.向客户透露其他客户的信息

8.银行业金融机构在办理信用卡业务时，以下哪项规定是正确的？()

A.信用卡透支额度不得高于客户存款余额

B.信用卡透支利息按月计收，不计复利

C.信用卡透支利息按日计收，不计复利

D.信用卡透支利息按年计收，不计复利

9.银行业从业人员在离职后，以下哪项行为是合法的？()

A.离职后立即加入与原单位有业务竞争关系的公司

B.离职后保守原单位的商业秘密

C.离职后向原单位索要客户名单

D.离职后立即公开原单位的商业秘密

10.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的主要目标？()

A.防止资金被用于洗钱活动

B.保障金融交易的合法性

C.保护金融市场的稳定

D.维护金融秩序

11.银行业金融机构在办理跨境业务时，以下哪项措施不属于反洗钱工作内容？()

A.实施客户身份识别制度

B.加强交易监测和分析

C.建立反洗钱内部控制制度

D.限制客户跨境交易额度

二、多选题(共5题)

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当遵守哪些反洗钱规定？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.加强客户身份识别

C.实施大额交易和可疑交易报告制度

D.限制客户跨境交易额度

13.银行业从业人员在处理业务时，应当遵循哪些职业道德原则？()

A.诚实守信

B.客户至上

C.公正无私

D.创新进取

14.以下哪些行为可能构成银行业从业人员的违规行为？()

A.接受客户贿赂

B.向客户泄露商业秘密

C.在处理业务时徇私舞弊

D.未按照规定报告大额交易

15.根据《中华人民共和国合同法》，要约的生效条件包括哪些？()

A.要约内容明确

B.要约形式合法

C.要约到达受要约人

D.要约被受要约人接受

16.银行业金融机构在办理个人贷款业务时，以下哪些措施有助于降低信贷风险？()

A.严格审查贷款申请人的信用记录

B.实施贷款担保制度

C.建立健全贷款审批制度

D.对贷款用途进行跟踪监控

三、填空题(共5题)

17.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备良好的品行、______以及业务工作经验。

18.银行业金融机构在办理贷款业务时，应当与借款人订立书面贷款合同，贷款合同应当包括贷款种类、借款用途、贷款金额、贷款利率、还款方式、______以及违约责任等条款。

19.银行业从业人员在处理业务时，应当遵守______原则，不得泄露客户信息。

20.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在办理大额交易和可疑交易报告时，应当将大额交易报告给______，并将可疑交易报告给______。

21.银行业金融机构在办理跨境业务时，应当遵守______，防止资金被用于洗钱活动。