国际贸易客户准备资信调查.docx

4.1交易准备

一、实习准备

1．寻找客户（1）通过国内外展览会寻找客户。在国内举办进出口展览会，主要方式包括：政府部门搭台、行业协会协办和展览公司参与的各类博览会、展览会；企业自行组织的各类展览会、展示会、新产品发布会和看样订货会；企业常设展示厅、陈列室展览。在国内展览会期间，不同国家的企业可以向潜在顾客展示自己的产品或服务。

（2）通过互联网寻找客户。传统的寻找客户的办法是查找有关国家的商会或政府部门出版的企业名录，如日本的《中日贸易企业名录》、《美国进出口商名录》等。然而，受到名录出版滞后和可靠性的影响以及传真、电报、电话等传统联系方式的限制，寻找客户往往存在先期投入的成本费用高而效率低的缺点。在进入网络时代的今天，更具效率的方法是利用Internet搜索潜在的客户。通过Internet可迅速地获取客户的有关信息，并可廉价地与他们联系，大大地降低了先期的成本，并缩短了建立客户关系的时间。此外，在电子商务的条件下，进出口企业可以利用各种网站或网页，持续发布企业或产品信息，进行企业或产品的网上展示、宣传，吸引国外客户。

2．资信调查

卖方在审慎选择客户的同时，需对客户进行深入的资信调查，这是对客户进行把关的第一步。在国际贸易中，贸易双方发生索赔纠纷、履约发生阻碍或收回货款方面发生阻碍，而使一方遭受风险及损失，都同不了解贸易对方的资信情况有直接关系。进行资信调查（CreditInvestigation）有助于选定信用良好的顾客，并了解对方的信用程度，在D／P、D／A及寄售条件的交易中，可以测定给予赊账的限额与现存契约限额，以保安全。即使在与对方缔结了交易关系后，也应定期作资信调查，以便经常了解对方的资信情况。

资信调查的方式主要有以几个：

（1）通过国内往来银行，向对方的往来银行调查。了解有关企业的基本背景、信用状况、付款能力、不良记录等信息，监控管理目标客户，识别高风险的客户，寻找潜在的利润来源。在申请办理资信调查业务时，需向银行提交申请书，并注明被调查单位名称、地址、电话和传真等，而对海外客户的调查必须提供英文名称和地址。

（2）直接向对方的往来银行调查。将简洁的文稿和调查对象的资料寄给对方的往来银行。

（3）通过国内和国外的资信机构调查。关于国外有名的资信机构，不仅组织庞大、效率高，而且调查报告详细且准确。

（4）通过国外商会、我国驻外商务机构和国外的亲朋调查。

（5）由对方来函自己判断调查。

（6）要求对方直接提供资信资料。

资信调查的对象主要是贸易对象。凡是同该贸易业务有关的从事商业行为的对方，均被

称为贸易对象。贸易对象包括以下几个：

（1）国外卖方（包括出口商和制造商）。在进口业务中，很容易出现下述几种不利的情况：货物的品质规格与合同不符；货物的品质粗劣或品质不良；不正常的拖延装船；遇到价格上涨趋势，故意不履行契约等。因此，对国外供应商的资信调查对于进口业务来讲十分重要。

（2）国外买方。在出口业务中，国外买方即使使用开立信用证的支付方式，也有很多信用风险。当该项产品价格下跌时，买方不向开证行提交开证申请，即“不开立信用证”，这种情况就属典型的买方违约。有些国外买方商业道德和信用恶劣，故意开立与合同不符但对他自己有利的信用证，这就会给卖方带来一定的损失。

资信调查的内容主要有以下几方面：

（1）贸易对象的组织情况。它包括公司、商号企业的组织性质、创建历史、主要领导人员、分支机构等。要弄清英文名称及公司是有限的还是无限的，此时可以从政府公司注册机构、劳工部、税务局、银行、信用评估机构拿到相关资料，这些资料的取得通常是需要交费的，且只能是有资格的机构才能获得资料。这些资料主要包括公司注册时间、地点、法人代表、股东名单、公司资金往来、贷款和债务余额、交税及退税额、经营范围等。资信调查公司在取得这些资料后，还可以分析该公司在行业内的竞争地位、主要对手、债务风险评估等。

（2）贸易对象的道德。贸易往来对象诚实可靠是交易成功的基础。如果遇到不可靠的贸易对象，那么就难免出现货物的品质不良、开立与合同不符的信用证、延交货物等情况发生。

（3）贸易对象的经验。一个具有国际贸易经验的贸易对象至关重要。

（4）贸易对象的资信情况。所调查对方的资信情况包括企业的资金和信用两方面。资金指的是企业的注册资金、实收资金、公积金、其他财产及资产债务的情况等。信用是指企业的经营作风、履约守信等。这些情况对客户要求做经销、代理、独家包销、寄售等业务是十分重要的。银行调查是调查贸易对象资信的最常见的一种方法，在我国一般是委托中国银行，由中国银行根据具体要求，通过国外的分支机构或其他往来银行在当地进行调查。

（5）贸易对象的经营范围。调查对方的经营范围也是较重要的，同时还要调查经营的性质，如代