基金行业基金销售经理岗位招聘考试试卷及答案.docVIP

基金行业基金销售经理岗位招聘考试试卷及答案

一、填空题（每题1分，共10分）

1.基金销售的核心是______。

答案：投资者需求

2.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从______起计算的业绩。

答案：合同生效之日

3.开放式基金的注册登记体系的模式不包括______。

答案：内置和外置兼有的“混合”模式（答案可能有多种，根据具体知识点灵活设定）

4.基金客户服务流程不包括______。

答案：客户投诉处理（答案可能有多种，根据具体知识点灵活设定）

5.基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应______。

答案：及时交所在机构存档

6.基金市场营销的特殊性不包括______。

答案：单一性（答案可能有多种，根据具体知识点灵活设定）

7.基金份额登记具有确定和变更______及其权利的法律效力。

答案：基金份额持有人

8.基金客户个性化服务的基础是______。

答案：深度挖掘客户需求

9.投资者教育的内容不包括______。

答案：风险预测（答案可能有多种，根据具体知识点灵活设定）

10.基金销售机构对普通投资者承担的特别责任和义务不包括______。

答案：优先推荐产品（答案可能有多种，根据具体知识点灵活设定）

二、单项选择题（每题2分，共20分）

1.以下不属于基金销售适用性管理制度范畴的是（）

A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

B.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

C.对基金销售人员进行审慎调查的方式和方法

D.对基金产品进行风险评价的方式和方法

答案：C

2.下列关于基金销售费用规范的说法，错误的是（）

A.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用

B.未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率

C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费

D.基金销售机构可以自行对不同投资人适用不同费率

答案：D

3.基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作不包括（）

A.建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度

B.明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录

C.信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人兼任

D.在内部建立完善的信息管理体系

答案：C

4.下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是（）

A.分析基金走势

B.宣传推介基金

C.发售基金份额

D.办理基金份额申购和赎回

答案：A

5.基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则不包括（）

A.可测原则

B.易入原则

C.成长原则

D.适用原则

答案：D

6.基金销售适用性的关键在于（）

A.基金产品和基金投资人的风险匹配

B.基金产品的收益

C.基金投资人的投资经验

D.基金销售机构的服务质量

答案：A

7.基金销售机构的职责规范不包括（）

A.签订销售协议，明确权利与义务

B.建立相关制度

C.书面记录及凭证保存

D.严格账户管理

答案：D

8.基金销售售后服务不包括（）

A.提醒客户及时核对交易确认

B.定期提供产品净值信息

C.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务

D.基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户

答案：C

9.下列关于基金销售客户服务的表述，不正确的是（）

A.是实现基金销售的重要活动

B.是售前服务、售中服务和售后服务的总和

C.对树立基金销售机构的品牌形象起不到作用

D.是一项专业性很强的服务

答案：C

10.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案：C

三、多项选择题（每题2分，共20分）

1.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则包括（）

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.及时性原则

答案：ABCD

2.基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容（）

A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

B.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法

C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

D.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

答案：ABCD

3.基金宣传推介材料禁止出现的情形包括（）

A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.预测基金的证券投资业绩

C.违规承诺收益或者承担损失

D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

答案：ABCD

4.基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为有（）

A.向投资人承诺收益

B.进行虚假或误导性陈述

C.介绍基金产品特点

D.以个人名义接受投资人款项

答案：ABD

5.基金客户服务的特点包括（）

A.专业性

B.规范性

C.持