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2025年金融风险管理师巴塞尔协议一数字化监管转型专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师巴塞尔协议一数字化监管转型专题

试卷及解析

2025年金融风险管理师巴塞尔协议一数字化监管转型专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在巴塞尔协议I的数字化监管转型中，监管科技（RegTech）的主要作用是什么？

A、替代传统的人工审计流程

B、通过技术手段提升监管合规效率和准确性

C、完全消除金融机构的操作风险

D、取代巴塞尔协议的核心资本要求

【答案】B

【解析】正确答案是B。RegTech的核心是通过技术手段（如大数据、人工智能）提升

监管合规的效率和准确性，而非完全替代人工或消除风险。A选项过于绝对，RegTech

是辅助而非完全替代；C选项不现实，操作风险无法完全消除；D选项错误，RegTech

是工具，不会取代巴塞尔协议的核心要求。知识点：RegTech的定义与作用。易错点：

误以为RegTech可以完全替代人工或消除风险。

2、巴塞尔协议I数字化监管转型中，数据治理的首要目标是什么？

A、降低金融机构的IT成本

B、确保监管数据的完整性、准确性和及时性

C、实现跨机构的数据共享

D、提升客户体验

【答案】B

【解析】正确答案是B。数据治理的核心目标是确保监管数据的完整性、准确性和

及时性，以满足监管要求。A选项是次要目标；C选项并非数据治理的首要目标；D选

项与监管无关。知识点：数据治理的目标。易错点：混淆数据治理与IT成本或客户体

验的关系。

3、在数字化监管转型中，巴塞尔协议I对信用风险计量的主要改进方向是什么？

A、引入更复杂的数学模型

B、通过数字化手段提升数据采集的实时性

C、降低资本充足率要求

D、简化风险权重体系

【答案】B

【解析】正确答案是B。数字化转型的核心是通过技术手段提升数据采集的实时性

和准确性，而非引入复杂模型或降低资本要求。A选项与巴塞尔协议I的简化原则不

符；C选项错误，资本充足率要求不会降低；D选项是巴塞尔协议I的原始特点，与数

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字化无关。知识点：巴塞尔协议I的数字化改进方向。易错点：误以为数字化转型会引

入复杂模型或降低监管要求。

4、监管科技（RegTech）在巴塞尔协议I数字化监管转型中的典型应用场景是什

么？

A、自动生成监管报告

B、替代银行的风险管理团队

C、直接决定资本充足率

D、消除市场风险

【答案】A

【解析】正确答案是A。RegTech的典型应用包括自动生成监管报告、实时监控合

规性等。B选项错误，RegTech是辅助工具；C选项错误，资本充足率由银行计算并经

监管审核；D选项不现实，市场风险无法消除。知识点：RegTech的应用场景。易错点：

误以为RegTech可以替代人工决策或消除风险。

5、巴塞尔协议I数字化监管转型中，云计算技术的主要作用是什么？

A、替代传统的核心银行系统

B、提供弹性的数据存储和计算资源

C、直接降低资本充足率要求

D、消除操作风险

【答案】B

【解析】正确答案是B。云计算的主要作用是提供弹性的数据存储和计算资源，支

持数字化监管的数据处理需求。A选项错误，云计算是辅助工具；C选项与云计算无

关；D选项不现实。知识点：云计算在监管科技中的作用。易错点：误以为云计算可以

替代核心系统或消除风险。

6、在巴塞尔协议I数字化监管转型中，区块链技术的潜在应用是什么？

A、实时监控交易行为

B、提升监管数据的透明度和不可篡改性

C、替代传统的风险计量模型

D、直接降低资本要求

【答案】B

【解析】正确答案是B。区块链技术的核心优势是提升数据的透明度和不可篡改性，

适用于监管数据的存证和共享。A选项是实时监控技术的应用；C选项错误，区块链不

替代风险模型；D