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2025年基金从业《基金销售规范》模拟卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题意）

1.根据中国证券投资基金业协会的规定，基金销售机构及其从业人员在开展基金销售活动时，应当遵守的基本原则不包括（）。

A.合法合规原则

B.客户适当性原则

C.公开透明原则

D.利益冲突优先原则

2.基金销售机构在向投资者提供基金产品信息时，应当确保所提供信息的（）。

A.完整性和准确性

B.简洁性和易懂性

C.投机性和吸引力

D.稳定性和持续性

3.投资者风险承受能力评估结果应（），并作为基金销售机构向投资者推介合适基金产品的基础。

A.定期变更

B.一次性完成

C.基于投资者的投资经验

D.向中国证监会报告

4.基金销售机构对基金销售过程实行有效控制，确保基金销售活动符合相关法律法规和内部管理制度，这主要体现了基金销售的（）。

A.规范运作原则

B.客户至上原则

C.风险导向原则

D.统一监管原则

5.下列关于基金销售费用说法错误的是（）。

A.基金销售费用应当合理，不得损害投资者利益

B.基金销售费用应当事先征得投资者的同意

C.基金销售费用必须在基金合同中明确约定

D.基金销售费用只能以现金形式收取

6.基金宣传推介材料中，关于基金过往业绩的描述，应当使用（）。

A.过去和未来相结合的表述

B.客观、全面的陈述

C.引人注目、夸张的词语

D.仅列出最好的业绩数据

7.基金销售机构在开展基金销售活动时，应当建立健全的（），规范基金销售行为，保护基金投资者的合法权益。

A.内部控制制度

B.投资者教育体系

C.风险评估模型

D.客户服务流程

8.基金销售机构在向投资者进行基金投资风险揭示时，应当充分揭示（）等风险。

A.市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、合规风险等主要风险

B.股票市场风险、债券市场风险、外汇市场风险

C.基金管理人的管理风险、基金托管人的托管风险

D.投资者自身的资金管理风险

9.下列行为中，不属于基金销售机构禁止行为的是（）。

A.以低于成本的价格销售基金份额

B.未经授权代销其他机构发行的基金产品

C.向基金投资者承诺收益或者承担损失

D.建立健全基金销售信息管理系统

10.基金销售机构对销售人员从事基金销售活动进行培训，培训内容应当包括（）等方面。

A.基金基础知识、基金销售适用性、法律法规、行为规范

B.股票市场分析、宏观经济形势、行业研究

C.个人投资理财规划、保险产品知识、房地产投资

D.基金营销技巧、客户服务技巧、沟通技巧

二、多项选择题（下列选项中，至少有两项符合题意）

1.基金销售机构在开展基金销售活动时，应当遵循的原则包括（）。

A.合法合规原则

B.客户适当性原则

C.公开透明原则

D.信息披露原则

E.利益优先原则

2.基金销售机构对投资者的风险承受能力进行评估，评估结果应当包括（）等信息。

A.投资者的财务状况

B.投资者的投资目标

C.投资者的投资经验

D.投资者的风险偏好

E.投资者的年龄

3.基金销售机构在向投资者进行基金投资风险揭示时，应当采用（）等方式，对风险进行充分揭示。

A.书面形式

B.口头说明

C.图文并茂的资料

D.网络平台

E.视频演示

4.下列关于基金宣传推介材料说法正确的有（）。

A.基金宣传推介材料应当真实、准确、完整

B.基金宣传推介材料不得夸大或者片面宣传基金

C.基金宣传推介材料应当与基金合同、招募说明书等法律文件一致

D.基金宣传推介材料可以未经基金管理人审查

E.基金宣传推介材料不得含有虚假、误导性信息

5.基金销售机构在销售基金产品时，应当建立健全的客户服务机制，包括（）等方面。

A.建立客户服务部门

B.提供咨询、查询等服务

C.处理客户投诉

D.定期对客户进行回访

E.向客户推销新的基金产品

6.基金销售机构建立健全的内部控制制度，应