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年内蒙古自治区资格从业考试《银行管理(中级)》练习题资料[八十四]

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行在风险管理中，以下哪项不属于风险识别的方法？()

A.故障树分析

B.标准化审查

C.风险矩阵

D.事件树分析

2.在银行内部审计中，以下哪项不属于内部审计的职责？()

A.评估内部控制的有效性

B.监督银行合规性

C.直接参与银行的日常运营

D.提供风险管理建议

3.银行在处理客户投诉时，以下哪种做法是不恰当的？()

A.及时响应客户投诉

B.保持客观公正的态度

C.对投诉进行保密处理

D.拒绝客户的投诉

4.以下哪项不是银行资本充足率监管指标？()

A.核心资本充足率

B.总资本充足率

C.贷款损失准备金充足率

D.隔离资本充足率

5.银行在执行反洗钱政策时，以下哪项行为是合法的？()

A.隐瞒客户身份信息

B.未经客户同意提供金融服务

C.主动报告可疑交易

D.故意忽略客户身份验证

6.银行在制定信贷政策时，以下哪项不是考虑的因素？()

A.市场需求

B.风险控制

C.政策法规

D.股东利益

7.以下哪项不属于银行流动性风险管理的方法？()

A.预测现金流

B.建立应急资金

C.贷款集中度控制

D.利率风险管理

8.银行在内部控制中，以下哪项不是控制活动的要素？()

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息与沟通

9.以下哪项不是银行操作风险的主要类型？()

A.人员风险

B.系统风险

C.外部风险

D.信用风险

10.银行在执行监管要求时，以下哪项不是银行应当遵循的原则？()

A.风险为本原则

B.客户至上原则

C.公平竞争原则

D.信息披露原则

二、多选题(共5题)

11.银行在执行反洗钱政策时，以下哪些措施是必要的？（A.客户身份识别B.客户尽职调查C.监测交易活动D.内部审计流程）()

A.客户身份识别

B.客户尽职调查

C.监测交易活动

D.内部审计流程

12.银行在风险管理中，以下哪些属于市场风险的来源？（A.利率变动B.股价波动C.汇率变动D.商品价格变动）()

A.利率变动

B.股价波动

C.汇率变动

D.商品价格变动

13.银行在内部控制中，以下哪些是控制环境的要素？（A.领导层的诚信与道德价值观B.管理层的组织结构C.人力资源政策D.信息技术系统）()

A.领导层的诚信与道德价值观

B.管理层的组织结构

C.人力资源政策

D.信息技术系统

14.银行在资本充足率监管中，以下哪些是核心资本？（A.普通股B.持续经营的附属机构资本C.优先股D.重估储备）()

A.普通股

B.持续经营的附属机构资本

C.优先股

D.重估储备

15.银行在制定信贷政策时，以下哪些因素应当考虑？（A.借款人的信用状况B.贷款用途C.贷款期限D.市场利率）()

A.借款人的信用状况

B.贷款用途

C.贷款期限

D.市场利率

三、填空题(共5题)

16.银行在执行反洗钱和反恐怖融资政策时，需要建立客户身份识别（KYC）和客户尽职调查（CDD）流程，确保客户信息的真实性和准确性。

17.银行资本充足率中的核心资本包括普通股和持续经营的附属机构资本，这部分资本用于覆盖银行面临的损失，保障存款人和债权人的利益。

18.在银行的风险管理中，操作风险是指由于不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。

19.银行内部控制的目标包括确保银行经营的效率和效果，合规性以及财务报告的可靠性。

20.银行流动性风险管理的目的是确保银行能够随时满足客户的提款需求和满足正常的业务运营需要。

四、判断题(共5题)

21.银行在执行反洗钱政策时，对于所有客户都必须进行客户身份识别和尽职调查。()

A.正确B.错误

22.银行资本充足率中的核心资本充足率要求高于总资本充足率要求。()

A.正确B.错误

23.银行的风险管理可以通过内部审计来进行独立评估和报告。()

A.正确B.错误

24.银行在执行信贷政策时，贷款的利率应完全由市场供求关系决定。()

A.正确B.错误

25.银行流动性风险管理的主要目标是确保银行在任何时候都能满足客户的提款需