年中级银行从业资格《中级银行业法律法规与综合能力》预测试题9(答案解析).docxVIP

年中级银行从业资格《中级银行业法律法规与综合能力》预测试题9(答案解析)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.商业银行的存款准备金率由谁制定？()

A.中国人民银行

B.商业银行自身

C.国务院银行业监督管理机构

D.全国银行业同业公会

2.下列哪项不属于《商业银行法》规定的商业银行经营业务范围？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.办理国内外结算

D.代销政府债券，买卖金融衍生品

3.关于个人贷款，以下哪项说法是错误的？()

A.个人贷款是指银行向个人发放的用于消费、生产经营等用途的本外币贷款

B.个人贷款的利率由银行自行确定

C.个人贷款的还款方式有等额本息、等额本金等

D.个人贷款的审批流程一般较快

4.银行开展理财业务时，以下哪项行为是不允许的？()

A.银行可以发行理财产品吸收公众存款

B.银行可以对理财产品进行风险评级

C.银行可以对理财产品进行信息披露

D.银行可以承诺理财产品保证本金不受损失

5.银行在办理信用卡业务时，以下哪项规定是正确的？()

A.信用卡透支额度不得超过10万元人民币

B.信用卡透支额度不得超过5万元人民币

C.信用卡透支额度不得超过20万元人民币

D.信用卡透支额度不得超过30万元人民币

6.以下哪项不属于银行间市场债券质押式回购交易的基本要素？()

A.质押券种

B.质押券面额

C.交易资金

D.质押比例

7.银行在办理外汇业务时，以下哪项行为是合法的？()

A.银行可以为客户提供外汇期货交易服务

B.银行可以为客户提供外汇期权交易服务

C.银行可以为客户提供外汇掉期交易服务

D.银行可以为客户提供外汇远期交易服务

8.关于反洗钱，以下哪项说法是正确的？()

A.反洗钱是指银行自行发现并处理洗钱行为

B.反洗钱是指银行协助政府打击洗钱活动

C.反洗钱是指银行对客户的资金来源进行保密

D.反洗钱是指银行对客户的交易行为不进行监控

9.银行在办理跨境贸易结算业务时，以下哪项行为是合法的？()

A.银行可以要求客户提交虚假贸易合同

B.银行可以要求客户提交虚假发票

C.银行可以要求客户提交真实贸易合同和发票

D.银行可以要求客户提交贸易合同和发票，但不进行真实性审核

10.关于消费者权益保护，以下哪项说法是错误的？()

A.银行有义务保护消费者的金融信息安全

B.银行有义务保护消费者的资金安全

C.银行有义务提供虚假金融产品和服务以吸引消费者

D.银行有义务对消费者的投诉及时处理

二、多选题(共5题)

11.根据《商业银行法》，商业银行的下列哪些业务属于其经营业务范围？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.办理国内外结算

D.办理票据承兑与贴现

E.买卖政府债券，金融债券

12.反洗钱义务主体在反洗钱工作中应履行哪些义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.实施客户身份识别制度

C.实施大额交易和可疑交易报告制度

D.建立客户身份资料和交易记录保存制度

E.对客户进行持续的客户身份识别

13.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些情形下合同无效？()

A.恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益

B.以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益

C.意思表示不真实，且无过错方不追认

D.以合法形式掩盖非法目的

E.合同内容违反法律法规的强制性规定

14.银行在办理个人贷款业务时，应遵守哪些法律法规？()

A.《中华人民共和国合同法》

B.《中华人民共和国商业银行法》

C.《个人贷款管理暂行办法》

D.《消费者权益保护法》

E.《中华人民共和国担保法》

15.银行在开展跨境人民币业务时，需要遵循哪些原则？()

A.市场化原则

B.法制化原则

C.稳健性原则

D.可持续发展原则

E.便利化原则

三、填空题(共5题)

16.《商业银行法》规定，商业银行应当按照中国人民银行规定的存款准备金率向中国人民银行交存存款准备金。

17.《反洗钱法》要求金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，并按照规定履行反洗钱义务。

18.根据《个人贷款管理暂行办法》，个人贷款的利率由贷款银行按照中国人民银行规定的基准利率上下浮动确定。

19.《合同法》规定，当事人订立、履行合同，应当遵循诚实信用原则。

20.根据《消费者权益保护法》，消费者享有知悉其购买、使用的商品或者接受的服务的真实情况的权利。

四、判断题(共5题)

21.商业银行在办理业务时，可以自行决定是否对客户进行身份识别。()

A.正确