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2025年投资理财咨询合同协议

鉴于：

甲方（委托人）希望获得专业的投资理财咨询服务以帮助其管理资产、实现财务目标；

乙方（顾问）是具备相应资质和经验的专业投资理财顾问，愿意为甲方提供约定的咨询服务。

根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规，甲乙双方经友好协商，在平等、自愿、公平和诚实信用的基础上，达成如下协议，以兹共同遵守：

第一条定义与解释

除非本协议上下文另有明确表示，下列词语具有以下含义：

（一）投资咨询是指乙方基于甲方的财务状况、投资目标、风险承受能力等，提供投资建议、资产配置方案、市场分析信息等服务，但不包括代为操作甲方账户或以甲方名义进行投资的行为；

（二）投资建议是指乙方为甲方提供的具体关于投资产品、投资策略或投资操作方向的建议；

（三）合理预期收益是指基于历史数据、市场分析和审慎假设，在特定风险水平下甲方投资组合可能产生的正常范围回报，乙方不保证任何具体收益；

（四）风险承受能力是指甲方根据自身财务状况、投资经验、心理预期等因素，能够承受的投资损失程度；

（五）服务期是指本协议约定的乙方提供投资咨询服务的时间段。

第二条咨询服务的范围与目标

（一）乙方同意向甲方提供以下投资理财咨询服务：

1.协助甲方进行风险承受能力评估和财务状况分析；

2.根据甲方的投资目标和风险承受能力，提供个性化的资产配置方案建议；

3.定期（如每月/每季）向甲方提供投资组合表现报告和市场分析信息；

4.在市场发生重大变化或出现异常情况时，及时向甲方提供投资建议或提醒；

5.根据甲方需求和市场变化，对原有的资产配置方案提出调整建议；

6.甲方要求的与投资理财相关的其他咨询服务（具体内容由双方另行沟通确定）。

（二）乙方的服务目标是帮助甲方在理解并承担相应风险的前提下，实现其财务目标，但最终投资决策由甲方作出。

（三）本协议项下的服务为投资咨询性质，乙方不承诺甲方获得特定收益，亦不保证投资本金不受损失。

第三条甲方的权利与义务

（一）甲方的权利：

1.有权要求乙方按照本协议约定提供专业的投资咨询服务；

2.有权获取乙方提供的所有服务文件和报告；

3.有权了解乙方的执业资质和合规情况；

4.有权要求乙方对其提供的投资建议进行解释说明；

5.在认为乙方服务不符合约定或自身利益时，有权在提前[]日的书面通知后终止本协议。

（二）甲方的义务：

1.应当如实、完整、准确地向乙方提供个人/机构的财务信息、收入状况、负债情况、现有投资组合详情、投资目标以及能够承受的投资损失程度等必要资料，并保证所提供信息真实有效；

2.应当及时告知乙方任何可能影响其投资决策的重大变化情况；

3.应当根据乙方的建议和自身判断，自主做出投资决策，并承担由此产生的所有投资风险和经济后果；

4.应当按照本协议约定及时足额向乙方支付服务费用；

5.应当对从乙方获取的未公开信息（包括但不限于甲方的财务信息、风险测评结果、投资建议等）承担保密义务，非经乙方书面同意或法律规定，不得向任何第三方泄露。

第四条乙方的权利与义务

（一）乙方的权利：

1.有权要求甲方提供本协议履行所必需的资料和信息；

2.有权按照本协议约定收取服务费用；

3.有权了解甲方是否遵守了其做出的投资决策（但无权干预）；

4.有权在无法继续提供合理服务时，提前[]日书面通知甲方后终止本协议。

（二）乙方的义务：

1.应当在了解甲方风险承受能力的基础上，以专业、审慎的原则提供投资咨询服务；

2.应当确保其提供的投资建议是基于合理的分析和判断，并考虑甲方的实际情况；

3.应当向甲方进行充分的风险揭示，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等，并明确告知投资可能带来的损失；

4.应当对甲方提供的个人信息和财务信息严格保密，除非法律法规要求或获得甲方书面授权；

5.应当遵守相关法律法规、行业规范和职业道德，维护甲方的合法权益；

6.应当向甲方说明其提供的建议仅供参考，不构成对特定投资产品的推荐或购买指令。

第五条费用与支付方式

（一）服务费用：

1.本协议项下的服务费用采用[]方式计收，具体为：[]。

2.费用标准说明：[]（例如：固定月费人民币[]元/月；年费总额人民币[]元，分[]期支付；按管理资产净值[]%收取，最低收费人民币[]元，最高收费人民币[]元等）。

（二）支付周期与方式：

1.服务费用支付周期为[]。

2.甲方应于每个支付周期开始前的[]日内，通过[]方式（如银行转账至乙方指定账户：账号[]，开户行[]，户名[]）向乙方支付当期/当期累计服务费用。

（三）费用调整：乙方有权在提前[]日书面通知甲方并说明理由的情况下，调整服务费用标准，但调整不得违反相关法律法规的规定。

第六条风险揭