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山东省济宁市初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试试题及答案解析

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的注册资本最低限额为多少元？()

A.1亿元人民币

B.5亿元人民币

C.10亿元人民币

D.50亿元人民币

2.银行在办理汇兑业务时，汇款人应向汇出银行提交哪些材料？()

A.汇款人身份证、汇款凭证

B.汇款人身份证、收款人身份证、汇款凭证

C.汇款人身份证、收款人账号、汇款凭证

D.汇款人身份证、收款人身份证、收款人账号

3.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪种情况下，合同无效？()

A.当事人真实意思表示

B.当事人恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益

C.当事人意思表示真实，内容不违反法律或者社会公共利益

D.当事人意思表示不真实，但已履行主要义务

4.银行业金融机构违反存款保险制度的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处以多少罚款？()

A.1万元以上10万元以下罚款

B.10万元以上50万元以下罚款

C.50万元以上200万元以下罚款

D.200万元以上500万元以下罚款

5.银行业金融机构应当对哪些人员进行反洗钱审查？()

A.客户

B.客户代理人

C.客户和客户代理人

D.仅限客户

6.银行在办理信用卡透支业务时，透支利率不得超过同期贷款基准利率的多少倍？()

A.2倍

B.3倍

C.4倍

D.5倍

7.以下哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构监督管理的范围？()

A.银行机构

B.信托投资公司

C.证券公司

D.金融租赁公司

8.银行在办理国际结算业务时，应当按照国家外汇管理规定办理，以下哪种行为是违法的？()

A.依法合规使用外汇

B.擅自改变外汇用途

C.依法办理外汇收支

D.依法使用外汇资金

9.银行业金融机构应当按照中国人民银行的规定，对客户身份进行识别，以下哪种情况下，客户身份识别义务可以免除？()

A.客户是金融机构的内部员工

B.客户的身份信息已经通过其他方式核实

C.客户的资金交易金额较小

D.客户是初次办理业务

10.银行在办理贷款业务时，贷款人应当按照中国人民银行的规定，对借款人进行信用审查，以下哪种情况不属于信用审查的内容？()

A.借款人的信用历史

B.借款人的财务状况

C.借款人的年龄

D.借款人的职业

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的监督管理包括哪些方面？()

A.银行业金融机构的设立、变更、终止

B.银行业金融机构的合规经营

C.银行业金融机构的风险控制

D.银行业金融机构的内部控制

12.以下哪些属于《中华人民共和国合同法》规定的合同生效条件？()

A.当事人意思表示真实

B.当事人具有相应的民事行为能力

C.合同内容不违反法律或者社会公共利益

D.合同已经签订

13.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当采取哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户进行身份识别和尽职调查

C.对可疑交易进行监测和报告

D.加强与监管机构的沟通合作

14.以下哪些属于银行业金融机构的风险管理内容？()

A.资产风险管理

B.负债风险管理

C.市场风险管理

D.操作风险管理

15.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的存款业务包括哪些？()

A.存款业务

B.定期存款业务

C.活期存款业务

D.个人存款业务

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循的原则是：存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密。

17.根据《中华人民共和国合同法》，合同生效的时间为：自合同成立时生效。

18.银行业金融机构在反洗钱工作中，对客户的身份识别和尽职调查应当遵循：了解你的客户原则。

19.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的注册资本最低限额为：1亿元人民币。

20.银行业金融机构在办理国际结算业务时，应当按照国家外汇管理规定办理，其中外汇收支必须通过：外汇指定银行办理。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在办理贷款业务时，有权自行决定是否对贷款进行担保。()

A.正确B.错误

22.反洗钱工作中，任何单位和个人都有义务协助、配合司法机关和行政机关查处洗钱活动。()

A.正确B.错误