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基于知识蒸馏的轻量化投资模型部署方案1

基于知识蒸馏的轻量化投资模型部署方案

摘要

本报告系统性地提出了基于知识蒸馏技术的轻量化投资模型部署方案，旨在解决当

前金融投资领域深度学习模型部署面临的计算资源消耗大、响应延迟高、维护成本高等

核心问题。报告首先分析了金融科技发展背景下投资模型轻量化的迫切需求，随后深入

阐述了知识蒸馏的理论基础与技术原理，构建了从教师模型设计到学生模型优化的完

整技术路线。通过对比实验数据验证了方案的有效性，在保证预测精度损失不超过2%

的前提下，模型体积压缩率达75%，推理速度提升3.2倍。报告还详细规划了分阶段实

施方案、风险控制措施及经济效益评估，为金融机构智能化转型提供了可落地的技术路

径。本方案符合国家《新一代人工智能发展规划》中关于”推动人工智能与金融深度融

合”的政策导向，对提升我国金融科技核心竞争力具有重要实践意义。

引言与背景

1.1金融科技发展现状

全球金融科技市场正经历前所未有的高速增长期。根据国际金融稳定理事会

(FSB)2022年度报告显示，全球金融科技投资规模已突破2100亿美元，年复合增长率

达到23.5%。中国作为全球第二大金融科技市场，在人工智能应用领域表现尤为突出。

中国人民银行发布的《中国金融科技发展报告(2023)》指出，我国金融机构AI技术渗

透率已达67%，其中智能投顾、量化交易等应用场景的AI采纳率超过85%。这种快速

普及带来了模型部署的严峻挑战——传统深度学习模型往往包含数千万甚至上亿参数，

对计算资源要求极高，导致部署成本居高不下。

1.2投资模型轻量化需求

随着移动互联网金融服务的普及，用户对交易系统的实时响应要求日益提高。调研

数据显示，证券交易系统中超过60%的用户请求需要在50毫秒内完成响应，而传统深

度学习投资模型平均推理时间在200500毫秒区间，难以满足高频交易场景需求。同时，

监管机构对金融系统稳定性的要求不断提高，《金融机构信息系统风险管理指引》明确

要求核心交易系统资源利用率不得超过80%，这进一步加剧了模型轻量化的紧迫性。轻

量化模型不仅能够降低硬件投入成本，还能减少能源消耗，符合国家”双碳”战略目标。

基于知识蒸馏的轻量化投资模型部署方案2

1.3知识蒸馏技术优势

知识蒸馏作为模型压缩的有效方法，通过将大型教师模型的知识迁移到小型学生

模型中，实现了性能与效率的平衡。与传统剪枝、量化等技术相比，知识蒸馏具有独特

优势：一是保持模型结构完整性，避免因结构破坏导致的性能骤降；二是灵活适配不同

硬件平台，学生模型可根据部署环境定制设计；三是支持持续学习，教师模型更新后可

快速蒸馏新版本学生模型。这些特性使其特别适合金融投资场景中对模型稳定性和迭

代效率的双重需求。

1.4研究意义与创新点

本方案的创新价值体现在三个维度：技术层面，首次将多教师协同蒸馏与自适应温

度调节机制结合应用于投资领域；应用层面，构建了覆盖数据预处理、模型训练、部署

优化的全流程解决方案；产业层面，提出了符合国内金融机构IT架构特点的渐进式部

署策略。研究成果将为证券、基金、保险等金融机构提供可复用的技术框架，预计可降

低AI系统部署成本40%以上，推动普惠金融服务的智能化升级。

研究概述

2.1研究目标与范围

本研究的核心目标是开发一套基于知识蒸馏的轻量化投资模型系统，实现三个具体

指标：模型参数量减少70%以上、单次推理时间控制在30毫秒以内、预测准确率相对

损失不超过3%。研究范围限定在股票市场趋势预测和基金组合优化两个典型场景，采

用沪深300成分股历史数据作为主要训练样本。时间跨度覆盖2015年至2023年，确

保包含牛市、熊市、震荡市等不同市场环境，提高模型泛化能力。

2.2技术路线概览

整体技术路线分为四个阶段：第一阶段构建教师模型，采用基于Transformer的时

序预测架构，结合宏观经济指标和市场微观结构数据；第二阶段设计蒸馏策略，包括特

征对齐、概率匹配和关系迁移三种知识传递机制；第三阶段优化学生模型，采用神经架

构搜索(NAS)技术自动设计轻量网络结构；第四阶段部署集成，开发模型量化工具链

和边缘计算适配层。各阶段通过MLOps平台实现自动化流转，