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2025年超星尔雅学习通《风险管理与合规性监测》章节测试题库及答案解析

单位所属部门：________姓名：________考场号：________考生号：________

一、选择题

1.风险管理的基本流程不包括（）

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.风险奖励

答案：D

解析：风险管理的基本流程通常包括风险识别、风险评估和风险控制等环节。风险识别是发现和记录可能影响组织目标的潜在事件；风险评估是分析这些事件发生的可能性和影响程度；风险控制则是采取措施来降低风险发生的可能性或减轻其影响。风险奖励不属于风险管理的基本流程，而是与风险管理相关的激励措施。

2.合规性监测的主要目的是（）

A.发现和纠正不合规行为

B.提高组织声誉

C.增加市场份额

D.降低运营成本

答案：A

解析：合规性监测的主要目的是确保组织的行为符合相关法律法规、行业标准和内部政策。通过持续监测，可以及时发现和纠正不合规行为，避免可能的法律责任和声誉损失。提高组织声誉、增加市场份额和降低运营成本可能是合规性监测的间接效益，但不是其主要目的。

3.风险评估中的“可能性”是指（）

A.风险发生的概率

B.风险的影响程度

C.风险的控制措施

D.风险的识别方法

答案：A

解析：风险评估中的“可能性”通常指风险发生的概率，即风险在特定时间段内发生的可能性大小。影响程度是指风险发生后的后果严重性；控制措施是指降低风险发生的可能性的方法；识别方法是指发现和记录风险的技术和工具。因此，可能性是风险评估中的一个关键要素。

4.合规性监测通常采用的方法包括（）

A.内部审计

B.外部审计

C.自我评估

D.以上都是

答案：D

解析：合规性监测通常采用多种方法来确保组织的行为符合相关要求。内部审计是由组织内部人员进行的审计，外部审计是由组织外部机构进行的审计，自我评估是由组织内部自行进行的合规性检查。这些方法可以单独使用，也可以结合使用，以提高合规性监测的有效性。

5.风险控制措施的分类不包括（）

A.预防性控制

B.检查性控制

C.调整性控制

D.处置性控制

答案：C

解析：风险控制措施通常分为预防性控制、检查性控制和处置性控制。预防性控制是旨在防止风险发生的措施；检查性控制是旨在及时发现风险发生的措施；处置性控制是旨在降低风险发生后果的措施。调整性控制不属于风险控制措施的分类。

6.合规性监测的频率取决于（）

A.法律法规的要求

B.组织的风险状况

C.行业标准的规定

D.以上都是

答案：D

解析：合规性监测的频率需要根据多种因素来确定。法律法规的要求、组织的风险状况和行业标准的规定都是影响合规性监测频率的重要因素。例如，某些行业可能有特定的合规性监测要求，而组织自身的风险状况也可能需要更频繁的监测。

7.风险识别的工具和方法包括（）

A.头脑风暴法

B.检查表法

C.流程图法

D.以上都是

答案：D

解析：风险识别是风险管理的第一步，需要使用各种工具和方法来发现潜在的风险。头脑风暴法是通过集体讨论来发现潜在风险的方法；检查表法是通过预先制定的检查清单来发现潜在风险的方法；流程图法是通过分析业务流程来发现潜在风险的方法。这些方法可以单独使用，也可以结合使用。

8.合规性监测的结果通常用于（）

A.改进内部控制

B.提高组织效率

C.增强组织竞争力

D.以上都是

答案：D

解析：合规性监测的结果可以用于多种目的。改进内部控制是确保组织行为符合要求的重要手段；提高组织效率是通过优化流程和减少违规行为来实现的；增强组织竞争力是通过遵守法律法规和行业标准来赢得市场和信任的。因此，合规性监测的结果可以用于多个方面。

9.风险评估中的“影响程度”是指（）

A.风险发生的概率

B.风险的后果严重性

C.风险的控制措施

D.风险的识别方法

答案：B

解析：风险评估中的“影响程度”通常指风险的后果严重性，即风险发生后的后果有多严重。可能性是指风险发生的概率；控制措施是指降低风险发生的可能性的方法；识别方法是指发现和记录风险的技术和工具。因此，影响程度是风险评估中的一个关键要素。

10.合规性监测的目的是（）

A.确保组织行为符合要求

B.避免法律风险

C.提高组织声誉

D.以上都是

答案：D

解析：合规性监测的目的是确保组织的行为符合相关法律法规、行业标准和内部政策。通过合规性监测，可以避免法律风险，提高组织声誉，并确保组织在竞争中获得优势。因此，合规性监测的目的包括确保组织行为符合要求、避免法律风险和提高组织声誉等多个方面。

11.风险管理计划通常不包括（）

A.风险管理目标

B.风险管理组织结构

C.风险管理工具和技术

D.风险责任分配

答案：D

解析：风险管理计划是指