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投资理财咨询服务协议2025

甲方（委托人/客户）：[甲方姓名或名称]

身份证号/统一社会信用代码：[甲方证件号码]

联系地址：[甲方地址]

联系电话：[甲方电话]

乙方（受托人/咨询机构/顾问）：[乙方名称]

统一社会信用代码/注册号：[乙方证件号码]

注册地址：[乙方地址]

联系地址：[乙方地址]

联系电话：[乙方电话]

法定代表人/负责人：[乙方负责人姓名]

联系方式：[负责人电话]

鉴于甲方希望获得专业的投资理财咨询服务，乙方拥有提供此类服务的资质和能力，双方根据《中华人民共和国民法典》、《证券期货投资者适当性管理办法》及其他相关法律法规的规定，本着平等、自愿、公平、诚实信用的原则，经友好协商，达成如下协议：

第一条服务内容与范围

1.1乙方同意向甲方提供投资理财咨询服务。本协议项下的“投资理财咨询”是指乙方基于其专业知识和能力，运用分析方法和工具，为甲方提供关于投资方向、投资策略、投资产品选择、资产配置等方面的分析、建议和意见，帮助甲方改善投资决策，但乙方不提供具体的投资决策指令，不代为操作甲方账户，不构成对投资收益或本金安全的任何保证或担保。

1.2具体服务内容包括但不限于：

（1）根据甲方的财务状况、风险承受能力、投资目标等信息，进行投资者适当性评估；

（2）提供宏观经济形势、市场趋势的分析和解读；

（3）根据甲方情况，提出个性化的资产配置建议或投资策略；

（4）介绍市场上可供选择的投资产品信息，并进行比较分析；

（5）定期或不定期与甲方沟通，回顾投资组合表现，根据市场变化和甲方情况调整投资建议；

（6）甲方要求的其他与投资理财相关的咨询服务。

1.3服务方式为线上及线下相结合，包括但不限于网络平台、电子邮件、电话、面谈等形式。

1.4服务期限自本协议生效之日起至[具体日期]止。甲方可根据自身需要，在服务期限届满前[具体天数]日内书面通知乙方申请续约，续约条件由双方另行协商确定。

第二条双方权利与义务

2.1甲方的权利与义务：

（1）有权获得乙方按照本协议约定提供的专业、审慎的投资理财咨询服务；

（2）有权了解乙方提供的投资分析意见的基础信息来源和研究方法；

（3）有权根据自身判断，自主决定是否采纳乙方的建议并自行执行投资决策；

（4）应如实、全面、准确地向乙方提供其个人或机构的财务状况信息，包括但不限于资产、负债、收入、支出、投资经验、风险承受能力评价、投资目标等，并保证所提供信息的真实性、准确性和完整性；

（5）应积极配合乙方进行必要的沟通，及时反馈相关信息；

（6）应按照本协议约定按时足额支付服务费用；

（7）应对基于乙方提供的咨询建议自行做出的投资决策及其后果负责，并承担由此产生的所有投资风险。

2.2乙方的权利与义务：

（1）有权按照本协议约定收取服务费用；

（2）有权要求甲方提供履行本协议所需的、真实、准确、完整的必要信息，甲方应予以配合；

（3）应确保其及其工作人员具备相应的从业资质，并遵守相关法律法规、行业规范和职业道德；

（4）应基于审慎尽责的原则，运用专业知识为甲方提供符合其风险承受能力和投资目标的咨询建议；

（5）应妥善保管在服务过程中知悉的甲方的商业秘密、个人隐私和财务信息等，未经甲方书面同意，不得向任何第三方泄露，但法律法规另有规定或监管机构要求的除外；

（6）应向甲方充分揭示其提供的投资建议可能存在的利益冲突，并征询甲方的意见；

（7）应按照本协议约定提供服务，并对服务质量负责。

第三条服务费用与支付

3.1乙方提供本协议项下的咨询服务，依据以下第[选择项数，如1或2]种方式收取费用：

（1）固定费用：甲方支付给乙方固定服务费人民币[具体金额]元/月/年。首期服务费自本协议生效之日起[具体时间，如XX个月]内支付，之后每[具体时间，如XX个月/年]支付一次。

（2）按次收费：对于特定咨询项目（如专项投资策略制定），甲方应根据乙方报价，在服务完成后[具体时间]内支付服务费人民币[具体金额或计算方法]元。

3.2支付方式：甲方应通过银行转账方式将服务费用支付至乙方指定的以下账户：

开户行：[乙方开户行名称]

户名：[乙方账户名称]

账号：[乙方银行账号]

3.3乙方在收到甲方支付的服务费用后，应向甲方提供等额的有效发票。

第四条信息披露与保密

4.1乙方应向甲方披露其合法经营资质证明文件（如营业执照、证券投资咨询业务资格等）、服务收费标准和方式、利益冲突政策等相关信息。

4.2甲方应向乙方如实披露本协议第二条第2.1款（4）项所述信息。

4.3甲乙双方对于在本协