嘉兴市初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试模拟试题及答案解析.docxVIP

嘉兴市初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试模拟试题及答案解析

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.1.根据我国《银行业监督管理法》，银行业金融机构的哪些行为属于非法吸收公众存款？()

A.吸收公众存款用于发放贷款

B.通过不正当手段吸收公众存款

C.违反规定办理储蓄存款业务

D.以上都是

2.2.我国《银行业法》规定，银行业金融机构应当对哪些客户进行反洗钱审查？()

A.任何客户

B.一次性交易金额较大的客户

C.外籍客户

D.以上都不是

3.3.银行业金融机构在办理哪些业务时，必须实行实名制？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.结算业务

D.以上都是

4.4.我国《银行业法》规定，银行业金融机构应当建立健全哪些内部控制制度？()

A.风险管理制度

B.内部审计制度

C.信息安全制度

D.以上都是

5.5.银行业金融机构在哪些情况下，应当依法进行信息披露？()

A.经营情况发生重大变化

B.被监管部门查处

C.股东大会作出重大决议

D.以上都是

6.6.我国《银行业法》规定，银行业金融机构应当如何处理客户投诉？()

A.建立投诉处理机制

B.及时调查处理客户投诉

C.对客户投诉进行保密

D.以上都是

7.7.银行业金融机构在哪些情况下，应当依法进行信息披露？()

A.经营情况发生重大变化

B.被监管部门查处

C.股东大会作出重大决议

D.以上都是

8.8.我国《银行业法》规定，银行业金融机构应当建立健全哪些内部控制制度？()

A.风险管理制度

B.内部审计制度

C.信息安全制度

D.以上都是

9.9.银行业金融机构在哪些情况下，应当依法进行信息披露？()

A.经营情况发生重大变化

B.被监管部门查处

C.股东大会作出重大决议

D.以上都是

10.10.我国《银行业法》规定，银行业金融机构应当如何处理客户投诉？()

A.建立投诉处理机制

B.及时调查处理客户投诉

C.对客户投诉进行保密

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.1.银行业金融机构在进行反洗钱工作时，应重点关注哪些客户和交易类型？()

A.高风险地区客户

B.大额交易

C.持续大量现金交易

D.实名制不足的客户

E.高风险行业客户

12.2.银行业金融机构应当如何保护客户的个人信息？()

A.建立健全的客户信息管理制度

B.对客户信息进行保密处理

C.未经客户同意不得泄露客户信息

D.定期审查客户信息的安全保密情况

E.仅在业务需要时使用客户信息

13.3.我国《银行业法》规定了银行业金融机构的哪些业务范围？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.办理结算

D.代理收付款项

E.从事信托业务

14.4.银行业金融机构应当如何进行风险管理？()

A.制定全面的风险管理策略

B.定期进行风险评估和监控

C.建立风险应对和缓解措施

D.对员工进行风险管理培训

E.加强与监管机构的沟通

15.5.银行业金融机构应当如何维护金融消费者权益？()

A.依法合规经营

B.公开透明服务

C.提高服务质量

D.保障客户资金安全

E.建立投诉处理机制

三、填空题(共5题)

16.《银行业监督管理法》的立法宗旨是：为了加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为，防范和化解金融风险，保护存款人和其他客户的合法权益，促进银行业健康发展。

17.根据《银行业法》，银行业金融机构的设立、变更、终止，应当经国务院银行业监督管理机构批准。

18.银行业金融机构应当按照审慎经营原则，制定本行的业务规则，建立、健全本行的内部控制制度。

19.银行业金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，履行反洗钱义务，接受国务院银行业监督管理机构的监督。

20.银行业金融机构对客户进行身份识别，核实客户身份，并登记客户身份基本信息。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在开展业务时，不需要对客户的交易进行实时监控。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在客户身份识别过程中，可以仅凭客户提供的身份证明文件进行验证。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构在发现客户进行可疑交易时，有义务及时向公安机关报案。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构的内部控制制度只需要在