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金融服务咨询合同（投资理财规划）

合同双方信息

委托人（客户）/被咨询人（以下简称“客户”）:

姓名/名称：________________________

身份证号/统一社会信用代码：________________________

地址：________________________

联系电话：________________________

电子邮箱：________________________

受托人（金融机构/顾问）/提供咨询服务方（以下简称“受托人”）:

机构名称：________________________

统一社会信用代码：________________________

地址：________________________

联系电话：________________________

电子邮箱：________________________

提供服务人员姓名：________________________

执业资格（如适用）：________________________

签订地点：____________________

签订日期：______年____月____日

第一条服务内容与范围

受托人同意根据客户的需求，在约定的期限内，为客户提供以下金融服务咨询（投资理财规划）服务：

1.1协助客户梳理和分析其财务状况，包括但不限于收入来源、支出结构、现有资产（如存款、房产、证券、基金等）、负债情况等。

1.2协助客户明确其短期、中期及长期的财务目标，并评估目标实现的可行性。

1.3运用专业知识和工具，评估客户的风险承受能力和投资偏好。

1.4基于客户的财务状况、风险承受能力和理财目标，提供个性化的资产配置建议和投资策略规划。

1.5向客户介绍相关的市场信息、宏观经济形势分析以及可供选择的投资产品类别（如股票、债券、基金、保险、信托等）的一般性特点和风险。

1.6根据制定的理财规划方案，向客户提供执行建议和说明。

1.7在服务期限内，根据市场变化或客户情况的变化，定期或不定期地与客户沟通，提供调整投资策略的建议。

1.8向客户解答客户在理财规划方面提出的咨询问题。

1.9提供其他与金融服务咨询（投资理财规划）相关的必要协助。

本合同项下的服务性质为咨询服务，受托人提供的建议仅供参考，客户有权自主决定是否采纳及如何执行。客户应对其最终的投资决策及其结果独立承担责任。

第二条服务方式与期限

2.1服务方式：通过面谈、电话、邮件、在线平台或其他双方约定的方式进行。

2.2服务期限：自____年____月____日起至____年____月____日止，为期____个月/年。或：自本合同签订之日起至客户达成约定理财目标之日止。或：本合同有效期为____年，期间客户可根据需要随时要求提供咨询服务，具体服务次数或时间另行协商。

第三条双方的权利与义务

3.1客户的义务

3.1.1客户有义务如实、完整、准确地提供本合同第一条所述所需的所有财务信息、个人及家庭状况、投资偏好、风险承受能力等信息，并对信息的真实性、准确性和完整性负责。

3.1.2客户有义务积极配合受托人进行必要的面谈、信息核实、方案讨论等工作。

3.1.3客户应按照本合同约定按时足额支付咨询费用。

3.1.4客户应充分理解并确认本合同的性质为金融服务咨询服务，并自行承担因其投资决策而导致的任何投资风险。

3.2受托人的义务

3.2.1受托人应确保提供服务的人员具备相应的从业资质（如适用），并遵守相关的法律法规和监管要求。

3.2.2受托人应以客户利益为中心，勤勉尽责、专业审慎地提供本合同约定的咨询服务。

3.2.3受托人应基于客户提供的真实信息，进行独立的财务分析和理财规划。

3.2.4受托人有义务向客户充分揭示相关投资产品或市场存在的固有风险，并进行必要的风险提示。

3.2.5受托人应保守在提供服务过程中获知的客户的商业秘密、个人信息、财务状况等隐私信息，未经客户书面同意，不得向任何第三方泄露。

3.2.6受托人应在服务期限届满或合同约定的其他节点，向客户交付服务成果，如理财规划报告等。

3.2.7受托人应遵守职业道德规范，公平对待客户。

3.3客户的权利

3.3.1客户有权了解受托人的从业资质、专业背景及相关监管信息。

3.3.2客户有权要求受托人就服务内容、理财方案、建议依据等进行解释和说明。

3.3.3客户有权根据自身的独立判断决定是否采纳受托人的任何建议或方案。

3.3.4客户有权在合同约定的服务期限内要求变更服务内容或提前终止本合同。

3.4受托人的权利

3.4.1受托人有权要求客户提供真实、完整的财务信息，如客户提供的资料不实或无法提供必要信息，影响服务质量的，