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金融服务经纪合同协议

引言

鉴于甲方是依照中华人民共和国法律设立并合法存续的金融服务经纪公司，拥有开展金融服务经纪业务的资质；乙方希望获得专业的金融服务建议和交易执行协助。

根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国保险法》及其他相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平和诚实信用的基础上，经友好协商，就甲方为乙方提供金融服务经纪服务事宜，达成以下协议，以资共同遵守。

第一条定义与解释

在本协议中，除非上下文另有明确说明，下列词语具有以下含义：

（一）“金融服务”是指银行服务、证券服务、保险服务、基金服务、信托服务及其他经中国金融监管机构批准的金融产品的买卖、咨询、推荐等中介活动；

（二）“经纪服务”是指甲方接受乙方的委托，利用其专业知识和信息渠道，为乙方提供金融产品信息、市场分析、投资建议、交易执行代理等中介服务的行为；

（三）“金融产品”是指由金融机构发行的各类具有金融属性的资产，包括但不限于股票、债券、基金、保险产品、银行理财产品、信托计划等；

（四）“建议”是指甲方基于客户的需求和财务状况，向客户提出的关于金融产品选择、投资策略等方面的意见；

（五）“适用法律法规”是指截至本协议签订之日及履行期间，适用于甲乙双方经纪服务关系的所有中国法律、行政法规、部门规章及地方性法规。

第二条服务范围与内容

（一）甲方同意根据本协议约定，为乙方提供以下金融服务经纪服务：

1.向乙方提供相关金融市场的信息、动态及分析报告；

2.根据乙方提供的财务状况、投资目标、风险承受能力等信息，为乙方推荐合适的金融产品；

3.向乙方提供所选金融产品的详细信息、风险等级及投资策略建议；

4.根据乙方的授权，代理执行乙方的证券、基金、保险等金融产品交易指令；

5.协助乙方完成与金融产品相关的开户、认证等手续；

6.接受乙方的咨询，解答乙方关于金融产品及服务的疑问；

7.协助乙方监控其投资组合的表现及市场变化。

（二）甲方提供的服务方式包括但不限于线上平台服务、电话咨询、邮件沟通及必要的面对面会谈。

第三条甲方的权利与义务

（一）甲方的权利：

1.有权要求乙方提供真实、准确、完整的个人身份信息、财务信息、投资经验及风险承受能力评估结果；

2.有权根据法律法规规定及公司内部风险控制政策，对乙方进行适当性管理，包括但不限于评估乙方风险承受能力、限制不适合的产品推荐；

3.有权按照本协议约定及适用的市场规则收取服务费用；

4.有权拒绝为不符合法律法规规定或可能损害客户利益的请求提供服务；

5.有权了解并核实乙方交易指令的真实性和授权情况。

（二）甲方的义务：

1.应遵守所有适用的法律法规及中国证监会、银保监会等监管机构的规定，及甲方的内部合规制度；

2.应以维护乙方利益为原则提供专业、审慎的服务，勤勉尽责地履行经纪职责；

3.应向乙方提供客观、全面、准确的金融产品信息，不得进行虚假或误导性陈述；

4.应根据乙方授权及市场情况，及时、准确执行乙方的交易指令；

5.应妥善保管乙方提供的个人信息和交易信息，履行保密义务，未经乙方书面同意，不得向任何第三方泄露；

6.应向乙方充分揭示所推荐金融产品或服务的风险，确保乙方在理解风险的基础上做出决策；

7.应按照监管要求，向乙方提供风险揭示书，并确保乙方已阅读和理解。

第四条乙方的权利与义务

（一）乙方的权利：

1.有权获得甲方提供的专业、必要的经纪服务；

2.有权要求甲方提供真实、准确、完整的金融产品信息及市场信息；

3.有权了解甲方的服务收费标准和方式；

4.有权对甲方的服务提出意见和建议，并有权投诉；

5.在充分了解产品信息和风险后，有权自主决定是否购买金融产品及如何执行交易。

（二）乙方的义务：

1.应向甲方提供真实、准确、完整的个人信息、财务状况、投资目标、风险承受能力及投资经验等信息，并对信息的真实性、准确性、完整性负责；

2.应确保其具备相应的风险承受能力，并自行承担因投资决策造成的所有风险；

3.应仔细阅读并理解本协议所有条款及甲方提供的产品说明书、风险揭示书等文件；

4.应按照授权范围执行交易指令，并对指令的合法性、合规性负责；

5.应按时足额支付本协议约定的服务费用；

6.应配合甲方进行客户身份识别、适当性评估及反洗钱等合规要求。

第五条费用与支付

（一）甲方为乙方提供本协议约定的经纪服务，按照以下标准收取