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2025年超星尔雅学习通《金融市场与投资风险管理与实施》章节测试题库及答案解析

单位所属部门：________姓名：________考场号：________考生号：________

一、选择题

1.金融市场的基本功能不包括（）

A.资金聚集与配置

B.价格发现

C.信息传递

D.商品生产

答案：D

解析：金融市场的主要功能是促进资金的流动和配置，通过交易活动发现资产价格，以及传递经济信息。商品生产属于实体经济范畴，不是金融市场的基本功能。

2.投资组合理论的核心思想是（）

A.风险越大，预期收益越高

B.通过分散投资降低非系统性风险

C.所有投资者都偏好高风险高收益

D.市场总是有效的

答案：B

解析：投资组合理论认为，通过将不同相关性的资产纳入投资组合，可以降低非系统性风险，从而在相同的风险水平下获得更高的预期收益，或在相同的预期收益下承担更低的risk。

3.以下哪种风险属于系统性风险（）

A.单个公司破产风险

B.宏观经济波动风险

C.财务管理不善风险

D.法律诉讼风险

答案：B

解析：系统性风险是指影响整个市场或大部分资产的风险，宏观经济波动、政策变化、战争等都会导致系统性风险。单个公司破产、财务管理不善和法律诉讼风险属于非系统性风险，可以通过分散投资来降低。

4.衡量投资收益的常用指标是（）

A.投资回报率

B.通货膨胀率

C.无风险利率

D.市场利率

答案：A

解析：投资回报率是衡量投资收益水平的主要指标，它表示投资在一定时期内获得的收益与投资成本的比率。通货膨胀率、无风险利率和市场利率是影响投资收益率的因素，但不是衡量收益本身的指标。

5.以下哪种投资工具流动性最高（）

A.股票

B.债券

C.房地产

D.黄金

答案：A

解析：流动性是指资产能够快速转换为现金而不遭受损失的能力。股票市场交易活跃，买卖方便，因此股票的流动性通常比债券、房地产和黄金高。

6.价值投资的核心是（）

A.追逐市场热点

B.寻找内在价值与市场价值被低估的资产

C.高频交易

D.技术分析

答案：B

解析：价值投资是一种投资策略，其核心是寻找那些内在价值高于市场价格的资产，并在价格回归内在价值时买入并持有。

7.以下哪种投资策略属于主动投资策略（）

A.指数基金投资

B.股票筛选

C.分散投资

D.被动跟踪指数

答案：B

解析：主动投资策略是指投资者通过自己的研究和分析，选择特定的资产进行投资，以期获得超过市场平均水平的收益。股票筛选是主动投资策略的一种，而指数基金投资、分散投资和被动跟踪指数都属于被动投资策略。

8.风险管理的基本流程包括（）

A.风险识别、风险评估、风险应对、风险监控

B.风险识别、风险分析、风险控制、风险报告

C.风险评估、风险识别、风险应对、风险缓解

D.风险识别、风险分析、风险应对、风险消除

答案：A

解析：风险管理是一个系统性的过程，通常包括风险识别、风险评估、风险应对和风险监控四个主要步骤。风险识别是发现和记录潜在风险的过程；风险评估是分析和评价风险发生的可能性和影响程度；风险应对是制定和实施降低或消除风险的方法；风险监控是跟踪风险状态和应对措施有效性的过程。

9.以下哪种方法不属于风险转移（）

A.保险

B.期货合约

C.购买衍生品

D.自留风险

答案：D

解析：风险转移是指将风险从一个主体转移到另一个主体的过程。保险、期货合约和购买衍生品都是常见的风险转移方法，而自留风险是指企业自己承担风险，而不是将其转移给他人。

10.投资风险管理与公司战略的关系是（）

A.两者相互独立，没有联系

B.风险管理是实现公司战略目标的重要保障

C.公司战略决定风险管理策略

D.风险管理限制公司战略的实施

答案：B

解析：风险管理与企业战略密切相关，企业战略目标的实现需要有效的风险管理来保障。风险管理可以帮助企业识别和应对潜在风险，从而提高战略实施的成功率。

11.以下哪种投资工具通常被认为风险最低（）

A.股票

B.债券

C.期货

D.私募股权

答案：B

解析：债券是借款人向债券持有人发行的债务凭证，持有人定期获得利息，并在到期时收回本金。通常情况下，债券的风险低于股票、期货和私募股权，因为债券持有人拥有优先于股票持有人的求偿权。政府债券通常被认为风险最低，因为它们由政府发行，有国家信用背书。

12.以下哪种指标常用于衡量投资组合的波动性（）

A.投资回报率

B.贝塔系数

C.夏普比率

D.资产负债率

答案：B

解析：贝塔系数（Beta）是衡量投资组合相对于市场整体波动性的指标。它表示投资组合的价格变动对市场整体价格变动的敏感程度。波动性是风险的重要组成部分，因此贝塔系数常被用于衡量投资组合的