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2025年超星尔雅学习通《金融投资风险管理与控制》章节测试题库及答案解析

单位所属部门：________姓名：________考场号：________考生号：________

一、选择题

1.金融投资风险管理中，以下哪项属于系统性风险？（）

A.公司财务危机

B.经济衰退

C.交易员操作失误

D.行业政策变化

答案：B

解析：系统性风险是指影响整个金融市场或大部分金融资产的风险，经济衰退是典型的系统性风险。公司财务危机、交易员操作失误属于非系统性风险，行业政策变化可能影响特定行业，但不一定影响整个市场。

2.风险管理的基本流程中，首先进行的步骤是？（）

A.风险评估

B.风险识别

C.风险控制

D.风险监测

答案：B

解析：风险管理的基本流程包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监测。首先需要识别可能存在的风险，然后才能进行后续的评估和控制。

3.以下哪种金融工具通常被认为风险最低？（）

A.股票

B.债券

C.期货

D.期权

答案：B

解析：债券是借款人向债券持有人发行的债务凭证，通常按期支付利息并在到期时偿还本金，风险相对较低。股票、期货和期权都属于衍生品或具有较高波动的金融工具，风险较高。

4.在风险管理中，以下哪种方法属于非保险转移风险？（）

A.购买保险

B.转包合同

C.自留风险

D.风险规避

答案：B

解析：非保险转移风险是指通过合同或其他方式将风险转移给第三方，转包合同是一种典型的非保险转移风险的方法。购买保险属于风险转移，自留风险是指自己承担风险，风险规避是指避免参与可能带来风险的活动。

5.金融投资中，以下哪种指标用于衡量投资组合的波动性？（）

A.投资回报率

B.贝塔系数

C.夏普比率

D.损益平衡点

答案：B

解析：贝塔系数用于衡量投资组合相对于市场整体波动性的敏感度，是衡量波动性的常用指标。投资回报率衡量收益，夏普比率衡量风险调整后的收益，损益平衡点用于成本收益分析。

6.在风险控制措施中，以下哪种属于事前控制？（）

A.损失补偿

B.风险预警

C.风险审计

D.赔款支付

答案：B

解析：事前控制是指在风险发生前采取措施防止风险发生，风险预警是一种典型的事前控制措施。损失补偿和赔款支付属于事后控制，风险审计可以在事前或事后进行。

7.金融投资中，以下哪种策略属于对冲策略？（）

A.买入看涨期权

B.卖出无保护看跌期权

C.同时买入和卖出相同价值的金融工具

D.买入股票并持有至到期

答案：C

解析：对冲策略是通过同时进行相反方向的交易来降低风险，同时买入和卖出相同价值的金融工具是一种典型的对冲策略。买入看涨期权和卖出无保护看跌期权属于投机策略，买入股票并持有至到期属于长期投资策略。

8.在风险管理中，以下哪种方法属于风险规避？（）

A.分散投资

B.购买保险

C.不参与高风险项目

D.设定止损点

答案：C

解析：风险规避是指通过避免参与可能带来风险的活动来管理风险，不参与高风险项目是一种典型的风险规避方法。分散投资、购买保险和设定止损点都属于风险控制或风险转移的方法。

9.金融投资中，以下哪种风险属于市场风险？（）

A.信用风险

B.操作风险

C.利率风险

D.法律风险

答案：C

解析：市场风险是指由于市场因素（如利率、汇率、股价等）变化导致的损失风险，利率风险是市场风险的一种。信用风险、操作风险和法律风险属于其他类型的风险。

10.在风险管理中，以下哪种方法属于风险自留？（）

A.购买保险

B.转包合同

C.建立应急基金

D.风险规避

答案：C

解析：风险自留是指自己承担风险，建立应急基金是一种典型的风险自留方法。购买保险和转包合同属于风险转移，风险规避是指避免参与可能带来风险的活动。

11.金融投资风险管理中，风险预警系统的主要功能是？（）

A.直接承担投资损失

B.提前识别和警示潜在风险

C.制定风险应对策略

D.自动执行风险控制措施

答案：B

解析：风险预警系统的核心功能是监测金融市场的动态和投资组合的表现，提前识别可能出现的风险并发出警示，以便投资者或管理者能够及时采取应对措施。它不能直接承担损失，制定策略和自动执行措施是其后续工作，但不是其主要功能。

12.在风险管理的风险评估过程中，通常首先考虑的是？（）

A.风险发生的可能性

B.风险发生的频率

C.风险发生的时间

D.风险发生的地点

答案：A

解析：风险评估通常包括分析风险发生的可能性和风险发生后可能造成的损失。在评估过程中，首先需要确定风险发生的可能性大小，这是衡量风险严重程度的基础。频率、时间、地点虽然也有关联，但不是评估的首要考虑因素。

13.以下哪种金融工具的杠杆效应通常最为显著？（）

A.股票

B.债券