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2025年金融行业财富管理合同协议合同

合同编号：[合同编号]

引言与概述

本合同由以下双方于[签订日期]在[签订地点]签订：

一方为[金融机构全称]（以下简称“管理人”或“公司”），其住所位于[金融机构注册地址]，法定代表人为[法定代表人姓名]。

另一方为[客户姓名/名称]（以下简称“投资者”或“委托人”），其住所/注册地位于[客户住址/注册地址]。

本合同旨在规范管理人向投资者提供财富管理服务，以及投资者接受此项服务的合作事宜。基于投资者对实现财富保值增值的需求，以及管理人对专业的财富管理服务能力的承诺，双方经友好协商，达成以下协议。

本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（不包括香港、澳门、台湾地区法律）。

合同主体

1.管理人（金融机构）：

管理人为依法设立并有效存续的金融机构，具备开展财富管理业务的资质，持有相关业务经营许可证，其营业执照号码为[营业执照号码]。管理人已遵守所有适用法律法规及监管机构的规定。

2.投资者（客户）：

投资者为具有完全民事行为能力的自然人或依法设立并有效存续的法人及其他组织。投资者确认其具备独立做出投资决策的能力，并已充分了解本合同条款及投资风险。

服务内容与范围

1.财富管理服务内容：

管理人向投资者提供以下一项或多项财富管理服务：

(1)收集、核实投资者个人信息、财务状况、投资经验、投资目标、风险承受能力等信息。

(2)基于投资者信息及监管要求，进行投资者适当性评估，确定投资者的风险承受能力等级。

(3)进行产品风险等级评估。

(4)基于投资者的风险承受能力等级和投资目标，向投资者提供个性化的投资建议和资产配置方案。

(5)根据投资方案，推荐符合投资者风险等级的投资产品。

(6)在投资者同意的前提下，执行投资组合管理，包括但不限于调整资产配置。

(7)定期向投资者提供投资组合表现报告、市场分析、投资策略说明等服务。

(8)对投资组合进行风险监控，并根据需要采取风险管理措施。

(9)协助投资者处理与财富管理服务相关的咨询。

(10)其他经双方约定的服务。

2.服务期限：

本合同服务期限自[起始日期]起至[终止日期]止，为期[服务期限年限]年。服务期限届满前[提前通知期]，如双方无书面异议，本合同可自动续约[续约年限]年。如需续约，任何一方均有权提前书面通知对方终止本合同。

3.服务方式：

管理人通过[线上平台名称/网址]、线下营业网点、专属客户经理、电话银行等多种方式向投资者提供服务。

投资者的权利与义务

1.权利：

(1)获得管理人提供的符合法律法规及本合同约定的财富管理服务。

(2)要求管理人提供真实、准确、完整的投资者适当性评估结果和产品风险等级信息。

(3)要求管理人提供定期投资报告及其他约定的信息披露文件。

(4)要求管理人对其提供的投资建议、产品推荐等进行必要的说明和解释。

(5)对管理人的服务进行咨询、投诉，并监督其行为是否符合法律法规及监管规定。

(6)在符合本合同约定和法律法规的前提下，自主决定是否接受管理人的投资建议、是否购买推荐的产品、是否调整其投资组合。

(7)按本合同约定获取投资收益，并自行承担由此产生的投资风险。

(8)要求管理人保护其个人信息和隐私，未经其同意不得向无关第三方泄露。

2.义务：

(1)如实、完整、准确地向管理人提供个人/家庭财务信息、收入状况、资产配置、投资经验、风险承受能力等信息，并对信息的真实性、准确性、完整性负责。

(2)确保其自身的风险承受能力等级与所接受服务的风险等级相匹配，并自行承担投资决策带来的所有后果和风险。

(3)按本合同约定向管理人支付服务费用、产品费用及其他应付款项。

(4)积极配合管理人进行投资者适当性管理、客户身份识别（KYC）、反洗钱（AML）等合规工作。

(5)不得利用本合同项下的服务从事任何违法违规活动，包括但不限于洗钱、恐怖融资等。

(6)遵守与财富管理服务相关的法律法规及本合同各项约定。

管理人的权利与义务

1.权利：

(1)依据投资者提供的真实信息进行投资者适当性评估，并根据评估结果推荐合适的产品或服务。

(2)按本合同约定向投资者收取服务费用及其他费用。

(3)根据市场变化、法律法规调整及投资策略需要，在符合本合同约定和适当性原则的前提下，调整对投资者的投资建议或资产配置方案。

(4)要求投资者提供或更新必要的、真实的信息。