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2025金融理财核心考点精讲名师教案

一、教案基本信息

项目

内容

授课主题

金融理财核心考点精讲与实战突破

适用对象

金融理财备考学员、银行/保险从业者

课时安排

4课时（每课时45分钟）

核心目标

1.掌握职业道德、投资理论等5大模块核心考点2.精准突破易错题陷阱3.具备案例分析与方案设计能力

教学方法

考点精讲+错题剖析+案例研讨+翻转练习

二、课前准备（翻转课堂前置任务）

预习资料：

发放原试题（单项选择1-10题、判断题1-5题），要求标注疑惑点；

推送《金融理财规划》教材第二章“现代投资组合理论”节选（摘要1）；

分享“资管新规核心条款”解读短视频（3分钟）。

预习任务：

完成预习试题，记录“夏普比率计算”“打破刚兑定义”等难点；

绘制“债券与股票区别”对比表，拍照上传学习群。

三、课堂教学实施（4课时精讲）

第一课时：职业道德与监管政策（核心考点1、4、6）

1.考点精讲（25分钟）

核心概念：

信息透明原则：聚焦“利益冲突披露”（结合试题1，强调佣金披露义务）；

打破刚兑：以试题4为切入点，明确“不承诺保本保息”是核心标识（关联《资管新规》）；

法律风险：结合试题6，解析“违规承诺保本保息”的法律后果（《商业银行法》第29条）。

易混点辨析：

易错点

正确认知

试题依据

信息透明=全披露

隐私保护除外（如试题1C选项）

单选1

风险等级=打破刚兑标识

风险等级是适配依据，非刚兑标识

单选4

2.互动突破（20分钟）

错题会诊：展示预习中高频错误（如误选“风险等级”为打破刚兑指标），分组讨论错误原因；

情景模拟：“理财经理收取第三方佣金时如何沟通？”，邀请学员现场演示合规话术。

第二课时：投资理论与工具（核心考点2、5、10）

1.考点精讲（25分钟）

理论基石：

分散化投资：用试题2解析“非系统性风险可分散，系统性风险不可分散”（结合摘要1“现代投资组合理论”）；

夏普比率：推导公式（超额收益/标准差），用试题5强调“分母是标准差非方差”。

工具特征：

证券投资基金：结合试题10，提炼“集合理财、专业管理、组合投资”三大特征，对比大额存单（单一工具）差异。

2.实战计算（20分钟）

公式应用：带领学员复算夏普比率（假设收益率10%，无风险利率3%，标准差5%，计算结果1.4）；

小组竞赛：给出“50%股票+50%债券”组合，判断可降低哪种风险，最快得出答案小组获积分。

第三课时：保险与资产配置（核心考点3、8、12）

1.考点精讲（25分钟）

保险产品辨析：

产品类型

核心功能

风险等级

试题依据

税延型养老保险

退休年金给付

低

单选3

投连险

市场联动收益，无保底

高

单选12

固定收益型年金险

收益稳定

极低

单选12

资产配置逻辑：用试题8解析“60/40组合适配稳健型客户”，对比保守型（80%+低风险）、进取型（70%+高风险）差异。

2.案例研讨（20分钟）

聚焦原试题“王某资产配置案例”，分组优化方案：

第一组：调整中风险资产比例，说明理由；

第二组：补充教育金规划的其他工具（如教育金保险）。

第四课时：案例实战与考点总结（核心考点9、11、13-15）

1.案例精讲（30分钟）

保险规划案例（试题案例二）：

违规点拆解：逐条对应“保本保息承诺”“收益夸大”“需求错配”三大问题；

方案优化：引导学员补充“医疗险续保条款”“寿险保额计算依据（年收入10倍）”等细节。

计算类考点复盘：

风险测评有效期（试题9：2年）；

美式年化缺陷（试题15：忽略复利）；

应急准备金特征（试题4多选：高流动、低风险、3-6个月支出）。

2.总结与测试（15分钟）

考点思维导图：手绘“职业道德→投资→保险→配置→合规”五大模块关联图；

即时测试：5道高频错题（如“分散化能否消除系统性风险？”），现场提交答案并讲解。

四、课后巩固与拓展

必做作业：

完成原试题案例一的“教育金储蓄计算”（独立复算，写出公式步骤）；

为“30岁单身、年收入15万、风险偏好进取型”客户设计10万元资产配置方案。

选做作业：

阅读摘要2中《风险管理和金融机构》节选，分析“VaR指标与夏普比率的异同”；

录制3分钟“如何向客户解释‘打破刚兑’”视频，上传学习平台。

答疑安排：

课后24小时内开放线上答疑群；

下节课前10分钟进行“预习错题答疑”。

五、教学反思与优化（教师用）

重点关注学员对“夏普比率计算”“保险产品功能”的掌握情况，薄弱点可增加课后小视频讲解；